Wirecard: Filippinlərin çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə şefi istintaqı izah edir

Maliyyə və maliyyə haqqında fikirlər

Wirecard vəziyyətinin Filippinlə necə əlaqəli olduğu barədə indiyə qədər qurduqlarınızla məni gündəmə gətirə bilərsinizmi?

Birincisi, qubernatorun [Bangko Sentral və Pilipinas valisi Benjamin Diokno, eyni zamanda AMLC sədri] itkin 2.1 milyard dollarlıq pulun heç birinin Filippin maliyyə sisteminə daxil olmadığı barədə verdiyi açıqlama bu günə qədər qüvvədədir.

Qəzet hesabatlarında adı çəkilən iki bank [BDO Unibank və Filippin Adaları Bankı], hər ikisi Wirecard ilə əlaqələrini inkar etdilər; Wirecard-ın xarici auditoru Ernst & Young-a, ehtimal olunan fondların varlığını təsdiqləyən sənədlərin saxta olduğunu bildirdiklərini bildirdilər; və sonda bu saxta sənədlərin verilməsində iştirak edən kiçik zabitləri işdən çıxardıqlarını bildirdilər.

Wirecard-ın özündən çıxaraq, itkin 2.1 milyard dolların heç olmaya biləcəyini etiraf etdi.

Beləliklə, bütün bu müəyyən edilmiş faktlara əsaslanaraq, çox böyük miqdarda pul axtarışı ilə bağlı ilk araşdırma işindən, maliyyə mənfəəti müqabilində cinayətkar fəaliyyət göstərən fırıldaqçı bank işçilərinin iştirak etdiyi bir işə gəldi.

Buna baxmayaraq, AİHM hələ də hərəkətə keçməyə və həm daxili, həm də xarici istənilən hüquq-mühafizə orqanlarına yardım göstərməyə hazırdır və AİHM bu qanuna müvafiq olaraq cinayət məsuliyyətinə cəlb olunmaqdan çəkinməyəcəkdir.

Yəni bu pulun heç mövcud olmaması sizin üçün daha kiçik bir problem halına gəldi: Filippinlərin çox milyard dollarlıq bir qalmaqala qarışmasından daha çox kiçik işçilərin saxtakar davranışlar etməsi. Ancaq bank işçilərinin kiçik üzvlərinin saxta sənədlərlə etdikləri göründüyü müddətdə müvəffəq ola biləcəyi ilə əlaqədardırmı? Bankların özlərində cavab verəcək suallar olmalıdır.

Bəli. Banklara işçilərini bilməyə qarşı sərt olmalarını xatırlatdıq. Bu, çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə qaydalarımızın bir hissəsidir: onların işçilərinizi tanıma proseslərini ciddi şəkildə tətbiq etmələri üçün. Əlbəttə ki, daxili nəzarətdə problemlər var.

Bank davranışının istintaqı AMLK-ya və ya Milli İstintaq Bürosuna aiddirmi?

Çirkli pulların yuyulması və maliyyə araşdırması üçün bu, TMMK olacaqdır. Digər cinayət pozuntuları üçün bu, Milli İstintaq Bürosu olacaqdır.

Bir də Wirecard icraçısının [Jan Marsalek], olmadığı vaxt Filippində olduğunu göründürən qəribə işi, hara düşür? Bu Ədliyyə İdarəsidir?

Bəli, bu hələ Milli İstintaq Bürosundadır və NBI Ədliyyə Nazirliyinin bir hissəsidir. Yəni bu onların səlahiyyətlərinin bir hissəsidir.

Financial Times keçən il Wirecard-ın bir sıra ehtimal olunan ortaq müəssisələrini vurğuladı və indi təklif etmək istədikləri miqyasda mövcud olmadığı görünür: ConePay, Centurion Online. Onları və əlaqələrini araşdırırsınız?

Bunlar ilkin maraqlanan şəxslər və təşkilatlar siyahımızın bir hissəsidir.

Onları tapmaqda çox irəliləmisinizmi?

Şübhəsiz ki, verilənlər bazamız bəzi maraqlı inkişafları göstərmişdir.

Bu mərhələdə danışa biləcəyiniz bir şey var?

Xeyr. Üzr istəyirəm, amma hələ də davam edən bir araşdırma, deyə biləcəyim budur.

Vəkil Mark Tolentino [FT, Filippinlərdəki iki bankda saxlandığı iddia edilən itkin fondların hesab qalığının Tolentino'nun firmasının pulları Wirecard adına saxladığını göstərdi. Tolentino şəxsiyyət oğurluğunun qurbanı olduğunu iddia etdi, lakin BDO və BPI-nin hesablarının təfərrüatlarını yayımlamasını dayandıran müvəqqəti həbs qətimkan tədbiri aldı.] İştirak etməsi barədə nə bilirik?

Etiraf etdi ki, ona bir neçə əcnəbi onların adından bank hesabı açmasını xahiş edərək yaxınlaşdı. Bu, Milli İstintaq Bürosunun yurisdiksiyasının bir hissəsidir və bu baxımdan onu sorğu-suala tutdu. Hələ qeyd mübadiləsi aparmamışıq.

Şu anda etdiyimiz işlər istintaqımızın ilk mərhələsidir, eyni zamanda NBI digər qanun pozuntularını araşdıracaq və bir mərhələdə qeydləri bölüşəcəyik, kəşfiyyat məlumatlarımızı və istintaq hesabatımızı NBİ-yə verəcəyik və onlar bizimlə bölüşəcəklər araşdırmalarının nəticələri. Oturub müzakirə edəcəyik və lazımi işləri qaldıracağıq.

Məhkəmə mühakimə etmə qabiliyyəti Ədliyyə Nazirliyində və ya SMM-də harada yaşayır?

Çirkli pulların yuyulması ilə bağlı məhkəmə işi olacaqdır. Bütün digər qanun pozuntularına görə, NBI.

Bu araşdırmada mümkün qədər açıq və şəffaf görünməyiniz Filippinlər üçün nə qədər vacibdir?

Əlbəttə ki, AMLC-nin məqsədi Filippin maliyyə sisteminin bütövlüyünü qorumaqdır. BSP-nin məqsədi maliyyə sabitliyini qorumaqdır.

Bu iki anlayış kəsişir. Maliyyə bütövlüyü olmadığı təqdirdə maliyyə sabitliyi ola bilməz.

Odur ki, bütün bu sxemlərdən qoruyaraq və ölkənin çirkli pulların yuyulması üçün istifadə edilməsinin qarşısını alaraq maliyyə bütövlüyümüzü davam etdirməliyik. Maliyyə sistemimizin maliyyə bütövlüyünü qorumaq üçün mandatımızı təqdim edə bilərik.

Bu, Filippinlərin yaxınlarda suveren yüksəlişlər etdiyi və daha çox şey istədiyi bir vaxta təsadüf etdi; və Maliyyə Fəaliyyət Vəzifə Qrupunun [ qlobal çirkli pulların yuyulması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə nəzarət edən təşkilat] Filippinləri boz siyahısına salmağı düşünür. Yaxşı idarəetmə nümayiş etdirməyin xüsusilə vacib bir dövrüdür, elə deyilmi?

Bəli, bu düzgündür.

Qarşılıqlı Qiymətləndirmə Hesabatı [Filippində çirkli pulların yuyulmasına və terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı tədbirlərin FATF tərəfindən həyata keçirilməsinə dair qiymətləndirmə] 2018-ci ildə baş vermişdi, buna görə başlamazdan əvvəl ofisimizi yenidən təşkil etdik.

Yalnız sizə uyğun bir kontekst vermək üçün, tamamilə işləyən bir maliyyə kəşfiyyat vahidi, (FIU) etibarlı bir hüquq mühafizə və məhkəmə araşdırma orqanı, həm də səmərəli bir nəzarətçi olmağı hədəfləyirik.

Buna nail olmaq üçün həddindən artıq arxa dəstəyimiz var.

Tamamilə işlək bir FIU olmağımızla əlaqədar bir neçə mərhələ qazandıq. 2017-ci ilin sentyabr ayından bəri 10-dan çox strateji araşdırma etdik.

Məsələn, İŞİD ilə əlaqəli terror şəbəkəsinin monitorinqini ələ keçirərkən çox şəbəkəli maliyyə əməliyyat analizimizi apardıq.

Filippinlərin bu tip cinayətlərə hazır olduğunu və hərəkət edə biləcəyini nümayiş etdirmək istəyirik 

 - Mel Georgie Racela

Keçən il internetə əsaslanan qumarxanalarımızın əməliyyatlarında artım oldu, buna görə öz qiymətləndirməmizi etdik.

2018-ci ilin sonlarında Asiya daxilində uşaqlara qarşı cinsi istismar və istismarın episentri olduq; öz işimizi apardıq və maraqlanan 700 şəxsi, failləri və köməkçiləri müəyyən etdik və bunu İngiltərə Milli Cinayət Agentliyi və Avstraliyanın Austrac ilə paylaşdıq. Bir neçə ildir öz şübhəli əməliyyat analizimizi aparmışıq.

Biz hibrid bir FİUuq.

FIU funksiyası ümumiyyətlə hesabatların qəbul edilməsini və təhlil edilməsini və sonra hüquq-mühafizə orqanlarına yayılmasını əhatə edir. Bu, funksiyalarımızdan yalnız biridir: maliyyə araşdırmaları da aparırıq.

Prokurorluq tərəfdaşı olduğu kimi etibarlı bir hüquq-mühafizə tərəfdaşı olmaq istəyirik.

İndiyə qədər P68 milyon (1.38 milyon dollar) civarında terrorizm maliyyəsi, P1.5 milyard narkotikə qarşı müharibə üçün dondurulmuş və gələcək davalar açdıq və Bangladeş hadisəsindəki əsas oyunçunu mühakimə edə bildik. Mükəmməl bir hökm aldıq və o, həbsxanaya getdi.

İşinizi görməyinizdə ən böyük çətinliklər nələrdir?

Əlbəttə qarşılıqlı qiymətləndirmə prosesi.

Qarşılıqlı qiymətləndirmədən əvvəl özümüzün öz qiymətləndirməmiz var idi və özümüzün nəticəsinə əsasən keçərdik, amma əlbəttə ki, yerdəki aktyor eyni nəticəni paylaşmadı, buna görə 12 aylıq bir müşahidə müddətinə keçdilər [indi uzadıldı Covid-16 səbəbiylə 19 ay].

Bizdən gözlənilən tövsiyə olunan hərəkətlər arasında bəziləri icra hakimiyyətinin bir hissəsidir, ancaq bununla yanaşı qanunverici orqanı və məhkəmə prosesimizi əhatə edir və narahat olduğum yer budur, çünki qanunvericilik və ya məhkəmə hakimiyyəti üzərində heç bir nəzarətimiz yoxdur.

Dəyişdirməli olduğumuz iki qanun var: terrorizm və çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə.

Terrorla Mübarizə Qanunu prezident tərəfindən 3 iyul tarixində imzalanmış və 2021-ci ilin iyulunda qüvvəyə minəcəkdir. Lakin Çirkli Pulların Yuyulmasına Qarşı Qanunumuzu daha da dəyişdirməli, vergi cinayətlərinə, əmlak və inşaat sahələrini də daxil etməliyik. istintaq səlahiyyətlərimizi məhkəmə çağırış səlahiyyətlərini daxil etmək üçün genişləndirin.

Beləliklə, daha çox gücə ehtiyacınız var. Bu qanunvericilik dəyişiklikləri sizə lazım olan gücü verəcəkmi?

Düzü, güclərimizlə kifayətlənirik.

Vergi cinayətləri üçün Daxili Gəlir Bürosu ilə əlaqələndirə bilərik. Daşınmaz əmlak agentləri üçün yenə dolayı yolla bəzi hərəkətlər edə bilərik.

Əlavə çağırış səlahiyyətlərinə gəldikdə, sənəd tələbində çətinlik çəkmirik, çünki Filippin Milli Polisi və NBI ilə yaxından işləyirik və onlar məhkəmə çağırış sənədləri ilə səlahiyyətli olanlardır, ona görə də sorğularını onların vasitəsilə verə bilərik.

Ancaq bunların qanunlarımızda olması FATF standartıdır. Çatdırmaq məcburiyyətindəyik və bu 16 aylıq müddətdə çatdırmaq niyyətindəyik.

AMLC-nin səmərəli işləməsi üçün çox iş birliyinin tələb olunduğu səslənir; Wirecard da daxil olmaqla bir neçə dəfə Milli İstintaq Bürosu ilə işbirliyindən bəhs etdiniz. Fərqli şöbələr arasında əlaqə nə qədər yaxşıdır?

Əlbətdə siloslar var, amma hədəf zəka qablaşdırması dediyimizi təşkil edərək bu siloları qırmağa çalışırıq.

Agentliklərlə seminarlar keçiririk; Çalıştay keçirilmədən əvvəl, bu qurumlar, NBI və ya Filippin milli polisi tərəfindən prioritet sayılan işləri tələb edirik və sonra araşdırdığımız işləri onlarla bölüşürük.

Oturduğumuz zaman qeyd mübadiləsi edirik; sonunda prioritet verdiyimiz hadisələrin siyahısı var: onlara yüksək təsirli və az asılan meyvələr deyirik.

Daha sonra tapşırıqlarımızı sadalayırıq, mövcud dəlilləri paylaşırıq və işimizi oradan qururuq.

Wirecard-ın Filippinlər üçün pozitiv ola biləcəyi bir yol varmı, bu da sizin onsuz da nəzarət altında olduğunuz bir zamanda beynəlxalq ictimaiyyətin gözündə bir şeyi düzgün araşdırdığınızı nümayiş etdirməyinizə imkan verir?

Tamamilə. Əlbətdə ki, belə bir cinayətə razı deyilik, amma Filippinlərin maliyyə sistemində bu tip cinayətlərlə qarşılaşmağa hazır olduğumuzu nümayiş etdirə biləcəyimiz mənasında bunu alqışlayırıq.

Hərəkətlərimiz çox operativ idi, dərhal pulun maliyyə sistemimizə daxil olduğunu inkar etdik. Bəziləri bunun az miqdarda daxil ola biləcəyini, ancaq bunun bir neçə pul köçürməsini şərtləndirdiyini söylədi.

Gördüyünüz kimi, 2.1 milyard dollar və ya 1.9 milyard avro, Filippin bank sisteminin xarici valyuta depozitlərinin 5% -ni təmsil edirdi. Bu böyük məbləğ mütləq yalnız banklara deyil, AMLC-nin özünə də qırmızı bayraqlar göndərəcəkdir.

Son iki ildə tək bir məbləğdə yaşadığımız ən böyük 100 milyon dollar oldu. Bu əməliyyatı o həcmdə köçürmələrdə etmək üçün 20 dəfə icra edilməli idi. Yalnız bir 100 milyon dollarlıq transfer sistemimizə qırmızı bayraqlar təqdim edəcək; ən qəti şəkildə 20 dəfə bunu etmək qırmızı bayraqları xəbərdar edəcəkdir.

Bəli, Filippinlərin bu tip cinayətlərə hazır olduğunu və hərəkət edə biləcəyini nümayiş etdirmək istəyirik.