Wirecard: Filippinernes chef for hvidvask af penge forklarer undersøgelsen

Kan du bringe mig ajour med, hvad du hidtil har fastslået om, hvordan Wirecard-situationen knytter sig til Filippinerne?

For det første erklæringen fra guvernøren [Bangko Sentral ng Pilipinas guvernør Benjamin Diokno, også AMLC-formand], om at ingen af ​​de manglende 2.1 milliarder dollar nogensinde er kommet ind i det filippinske finansielle system, denne erklæring holder indtil nu.

De to banker, der er nævnt i avisrapporter [BDO Unibank og Bank of the Philippine Islands] har begge nægtet at have relationer til Wirecard; de oplyste, at de har informeret Wirecards eksterne revisor, Ernst & Young, om, at de dokumenter, der attesterer tilstedeværelsen af ​​de formodede midler, er falske; og endelig erklærede de, at de har afskediget de yngre officerer, der var involveret i udstedelsen af ​​disse falske dokumenter.

Kommer fra Wirecard selv, indrømmede det, at de manglende 2.1 milliarder dollar måske slet ikke eksisterede.

Så baseret på alle disse etablerede fakta, fremgår det af den indledende omfattende sag om søgning efter de meget enorme pengebeløb, at det kom ned til en sag, der involverede useriøse bankansatte, der engagerede sig i kriminel aktivitet til gengæld for økonomisk vinding.

Ikke desto mindre er AMLC stadig parat til at gribe ind og yde bistand til ethvert retshåndhævende organ, både indenlandsk og udenlandsk, og AMLC vil ikke tøve med at retsforfølge de involverede i lovens fulde omfang.

Så det er blevet en mindre udfordring for dig, hvis disse penge aldrig har eksisteret: et tilfælde af yngre medarbejdere, der engagerer sig i svigagtig adfærd i stedet for, at Filippinerne er involveret i en multi-milliard dollar-skandale. Men er det bekymrende, at yngre medlemmer af bankpersonalet kan få succes, så længe de ser ud til at have gjort sig skyldige i svigagtige dokumenter? Bankerne skal selv have spørgsmål at besvare.

Ja. Vi har mindet bankerne om at være strenge med at kende deres medarbejdere. Det er en del af vores regler for bekæmpelse af hvidvaskning af penge: for dem at strengt håndhæve deres kend-din-medarbejder-processer. Og selvfølgelig er der mangler i den interne kontrol.

Er undersøgelsen af ​​bankadfærd underlagt AMLC eller National Bureau of Investigation?

For hvidvaskning af penge og finansiel undersøgelse vil det være AMLC. For andre strafbare forhold vil det være National Bureau of Investigation.

Og den mærkelige forretning med en Wirecard-direktør [Jan Marsalek] får det til at se ud som om han havde været i Filippinerne, mens han ikke havde gjort det. Hvor falder det så? Er det justitsministeriet?

Ja, det er stadig inden for National Bureau of Investigation, og vores NBI er en del af Justitsministeriet. Så det er en del af deres jurisdiktion.

Financial Times fremhævede sidste år en række formodede partnervirksomheder af Wirecard, som det nu ser ud til ikke eksisterer i noget lignende det omfang, de syntes at ville foreslå: ConePay, Centurion Online. Undersøger du dem og deres forbindelser?

De er en del af vores første liste over personer og enheder af interesse.

Har du gjort store fremskridt med at finde dem?

Vores database har bestemt vist nogle interessante udviklinger.

Noget du kan tale om på dette tidspunkt?

Nej. Jeg undskylder, men det er stadig en igangværende undersøgelse, det er alt, hvad jeg kan sige.

Hvad med advokaten, Mark Tolentino [FT rapporterede, at kontosaldoen for de manglende midler, der angiveligt blev holdt hos de to banker i Filippinerne, viste, at Tolentinos firma holdt pengene på Wirecards vegne. Tolentino har hævdet at have været offer for identitetstyveri, men har sikret sig midlertidige tilhold, der forhindrer BDO og BPI i at frigive detaljer om hans konti.] Hvad ved vi om hans involvering?

Han indrømmede, at han blev kontaktet af flere udlændinge, der bad ham om at åbne bankkonti på deres vegne. Det er en del af National Bureau of Investigation jurisdiktion, og det har afhørt ham i denne forbindelse. Vi har stadig ikke udvekslet noter endnu.

Det, vi gør lige nu, er den første fase af vores efterforskning, mens NBI vil efterforske andre lovovertrædelser, og på et tidspunkt vil vi dele notater, dele vores efterretningsoversigt og vores undersøgelsesrapport til NBI, og de vil dele med os resultaterne af deres undersøgelse. Vi sætter os ned og drøfter og arkiverer de nødvendige sager.

Hvor ligger muligheden for at retsforfølge, hos Justitsministeriet eller AMLC?

For hvidvasksagen vil det være AMLC. For alle andre lovovertrædelser, NBI.

Hvor vigtigt er det for Filippinerne, at du bliver set som værende så åben og gennemsigtig som muligt i denne undersøgelse?

Selvfølgelig er målet med AMLC at bevare integriteten af ​​det filippinske finansielle system. Og formålet med BSP er at bevare finansiel stabilitet.

Disse to begreber krydser hinanden. Der kan ikke være finansiel stabilitet, hvis der ikke er finansiel integritet.

Derfor er vi nødt til at opretholde den finansielle integritet ved at beskytte os mod alle disse ordninger og ved at forhindre, at landet bliver brugt som et hvidvaskningssted. Vi er i stand til at levere vores mandat til at bevare den finansielle integritet af vores finansielle system.

Dette er kommet på et tidspunkt, hvor Filippinerne har haft nylige suveræne opgraderinger og ønsker mere; og på et tidspunkt, hvor Financial Action Task Force [den global vagthund for hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme] overvejer at sætte Filippinerne på sin gråliste. Så det er et særligt vigtigt tidspunkt at udvise god regeringsførelse, er det ikke?

Ja det er korrekt.

Den gensidige evalueringsrapport [en vurdering af FATF's implementering af foranstaltninger til bekæmpelse af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme i Filippinerne] fandt sted i 2018, så allerede før den startede omorganiserede vi vores kontor.

Bare for at give dig den rette kontekst, sigter vi efter at være en fuldt funktionel finansiel efterretningsenhed, (FIU) en pålidelig retshåndhævende og retsforfølgende arm samt en effektiv tilsynsførende.

For at opnå dette har vi overordnede supporttjenester.

Vi har opnået flere milepæle i forhold til at blive en fuldt funktionel FIU. Siden september 2017 har vi udgivet mere end 10 strategiske undersøgelser.

For eksempel, under vores overtagelse af overvågningen af ​​det Isis-relaterede terrornetværk, udførte vi vores multi-netværk finansielle transaktionsanalyse.

Vi ønsker at demonstrere, at Filippinerne er klar til og kan handle på den slags forbrydelser 

 - Mel Georgie Racela

Sidste år var der en stigning i transaktionerne på vores internetbaserede casinoer, så det lavede vi vores egen vurdering af.

I slutningen af ​​2018 var vi epicentret for seksuelt misbrug og udnyttelse af børn i Asien; vi gennemførte vores egen undersøgelse og identificerede 700 personer af interesse, gerningsmænd og facilitatorer, og delte dette med UK National Crime Agency og Austrac i Australien. Vi har gennemført vores egen mistænkelige transaktionsanalyse i flere år.

Vi er en hybrid FIU.

FIU-funktionen involverer typisk at modtage og analysere rapporter og derefter formidle disse til retshåndhævende myndigheder. Det er kun en af ​​vores funktioner: Vi udfører også økonomiske undersøgelser.

Vi ønsker at være en pålidelig retshåndhævende partner såvel som en anklagemyndighedspartner.

Indtil videre har vi frosset og indgivet fremtidige sager mod terrorismefinansiering omkring P68 millioner ($1.38 millioner), for krigen mod stoffer P1.5 milliarder, og vi var i stand til at dømme den primære aktør i Bangladesh-sagen. Vi fik en positiv dom, og hun kom i fængsel.

Hvad er de største udfordringer i din måde at udføre dit arbejde på?

Selvfølgelig den gensidige evalueringsproces.

Vi havde vores egen selvevaluering forud for den gensidige evaluering, og ud fra vores ville vi have bestået, men skuespilleren på stedet delte naturligvis ikke samme resultat, så de blev sat under en 12-måneders observationsperiode [nu forlænget til 16 måneder på grund af Covid-19].

Blandt de anbefalede handlinger, der forventes af os, er nogle en del af den udøvende arm, men det involverer også den lovgivende arm og vores retlige proces, og det er der, jeg bekymrer mig, fordi vi ikke har nogen kontrol over lovgivningen eller retsvæsenet.

Vi har to love, vi skal ændre, anti-terrorisme og anti-hvidvaskning af penge.

Antiterrorloven blev underskrevet i lov af præsidenten den 3. juli og træder i kraft i juli 2021. Men vi er nødt til yderligere at ændre vores lov om bekæmpelse af hvidvaskning af penge, for at inkludere skatteforbrydelser, for at inkludere fast ejendom og udviklere og til at udvide vores efterforskningsbeføjelser til at omfatte stævningsbeføjelser.

Så du har brug for mere strøm. Ville disse lovændringer give dig den magt, du har brug for?

For at være ærlig er vi tilfredse med vores kræfter.

For skatteforbrydelser kan vi koordinere med Bureau of Internal Revenue. For ejendomsmæglere kan vi igen gøre nogle handlinger indirekte.

Hvad angår yderligere stævningsbeføjelser, har vi ikke problemer med at anmode om dokumenter, fordi vi arbejder tæt sammen med det filippinske nationale politi og NBI, og det er dem, der har beføjelse til at stævne dokumenter, så vi kan sende anmodninger gennem dem.

Men det er en FATF-standard, at disse ting skal være i vores lov. Vi er forpligtet til at levere, og vi har til hensigt at levere inden for denne 16-måneders periode.

Det lyder som om, at der kræves meget samarbejde for at AMLC kan fungere effektivt; du har nævnt samarbejdet med National Bureau of Investigation flere gange, herunder på Wirecard. Hvor god er kommunikationen mellem forskellige afdelinger?

Der er selvfølgelig siloer til stede, men vi forsøger at bryde disse siloer ved at organisere det, vi kalder målrettet efterretningsemballage.

Vi afholder workshops med bureauer; Inden workshoppen afholdes, anmoder vi om sager, der er prioriteret af disse instanser, NBI eller det filippinske nationale politi, og så deler vi sager med dem, vi efterforsker.

Når vi sætter os, udveksler vi sedler; til sidst har vi en liste over sager, vi prioriterer: vi kalder dem høj effekt og lavthængende frugter.

Bagefter oplister vi vores opgaver, vi deler tilgængelige beviser, og vi bygger vores sager op derfra.

Er der en måde, hvorpå Wirecard kan være positivt for Filippinerne, idet det giver dig mulighed for at demonstrere, at du ordentligt kan undersøge noget i den internationale offentlighed på et tidspunkt, hvor du allerede er under lup?

Absolut. Selvfølgelig hilser vi ikke sådan kriminalitet velkommen, men vi hilser dette velkommen i den forstand, at vi kan demonstrere, at Filippinerne er klar til at støde på den slags forbrydelser i det finansielle system.

Vores handlinger var meget hurtige, vi nægtede straks, at pengene kom ind i vores finansielle system. Nogle har antydet, at det kunne have indgået små beløb, men det ville have medført flere bankoverførsler.

Ser du, de 2.1 milliarder dollar, eller 1.9 milliarder euro, repræsenterede 5 % af det filippinske banksystems udenlandsk valutaindskud. Det enorme beløb ville helt sikkert sende røde flag ikke kun til bankerne, men til AMLC selv.

I de sidste to år var det største, vi har oplevet i et enkelt beløb, $100 millioner. For at udføre den transaktion i overførsler af den størrelse, skulle den have været udført 20 gange. Blot én $100 millioner overførsel ville præsentere røde flag til vores system; at gøre det 20 gange vil helt sikkert advare røde flag.

Så ja, vi ønsker at demonstrere, at Filippinerne er klar og kan handle på den slags forbrydelser.