Mit der Steuerreform 2.0 ist es an der Zeit, das Schlupfloch für große US-Kreditgenossenschaften zu schließen

Unsere Staatsverschuldung wächst täglich weiter und liegt derzeit bei fast 21 Billionen US-Dollar, und ein Ende ist nicht in Sicht.

Je länger wir warten, desto schwieriger wird es, die Schulden abzubauen. Von George Washington bis Bill Clinton stieg die Staatsverschuldung auf 5.6 Billionen Dollar. Unter George W. Bush stieg die Verschuldung auf 10.6 Billionen Dollar. Und weitere acht Jahre unter Barack Obama brachten uns 20 Billionen Dollar.

Präsident Donald Trump hat seit seinem Amtsantritt im vergangenen Jahr eine Reihe von Initiativen auf den Weg gebracht, darunter eine Überarbeitung von Vorschriften wie dem Dodd-Frank-Gesetz von 2010, das das Bankensystem des Landes belastete, und eine erhebliche Senkung der Unternehmenssteuern. Durch den Abbau belastender Vorschriften und die Senkung der Unternehmenssteuern, um mit anderen großen Volkswirtschaften wettbewerbsfähig zu sein, ist Amerika besser aufgestellt, um auf der globalen Bühne mithalten zu können.

Doch jetzt ist Teil 2 der Steuerreform erforderlich. Dank einer stärkeren Wirtschaft sind wir nun in der Lage, unsere Staatsverschuldung in den Griff zu bekommen und die wachsenden Bedürfnisse unseres Landes zu erfüllen, wie etwa die Finanzierung von Bildung, Transport, Verteidigung und des Krieges gegen den Terror sowie die Finanzierung der Bedürfnisse unserer Kinder, Senioren und Veteranen. Es gibt viele veraltete Steuerschlupflöcher, die ein für alle Mal geschlossen werden müssen, um mehr Einnahmen zu generieren und diese Ziele zu erreichen.

Beenden wir die Unternehmenswohlfahrt, indem wir die veraltete Steuerlücke schließen, von der die größten Kreditgenossenschaften des Landes profitieren. Vor vielen Jahren hat der Kongress Kreditgenossenschaften von der Steuer befreit, weil sie kleine Institutionen für einen begrenzten Kundenkreis sein sollten, der anderswo möglicherweise keine Bankdienstleistungen erhalten könnte.

Doch einige Bundeskreditgenossenschaften sind weit über diesen ursprünglichen Auftrag hinausgewachsen und genießen noch immer die Steuerbefreiung.

Die Navy Federal Credit Union, die größte Institution dieser Art im Land, ist eine davon. Sie verfügt über ein Vermögen von 91 Milliarden Dollar und hat fast 8 Millionen Mitglieder. Ich bin ein Militärveteran, der fast fünf Jahre in der US Air Force gedient hat, und ich lobe Navy Federal für ihre Werbespots, in denen Schauspieler Soldaten spielen. Die Wahrheit ist jedoch, dass Navy Federal nicht die Steuern zahlt, die zur Finanzierung unseres Militärs, des Krieges gegen den Terror oder des Kaufs von Militärwaffen verwendet werden.

Kreditgenossenschaften behaupten, sie würden lokale Gruppen unterstützen, indem sie Gemeinschaftsveranstaltungen sponsern, aber das reicht ihnen einfach nicht. Banken und andere steuerzahlende Unternehmen sponsern ebenfalls lokale Wohltätigkeitsorganisationen und Organisationen – und zahlen gleichzeitig staatliche und bundesstaatliche Körperschaftssteuern.

Letztes Jahr erwirtschaftete die „gemeinnützige“ Navy Federal einen Gewinn von 1.4 Milliarden Dollar. Dieser Betrag ist nach Finanzierung der Instandhaltung ihres campusähnlichen Firmensitzes in Virginia und Zahlung der Gehälter für Führungskräfte (die sie nicht offenlegen muss) entstanden. In der Vergangenheit hat sie Millionen von Dollar gezahlt, um Hauptsponsor der NFL-Draft-Day-Berichterstattung von ESPN zu sein.

Und sie ist nicht die einzige. Eine andere Kreditgenossenschaft, Golden 1 in Kalifornien, zahlte vor drei Jahren 120 Millionen Dollar, um ihren Namen auf der neuen NBA-Arena der Sacramento Kings anbringen zu lassen.

Während die Kreditgenossenschaften weiterhin ihr Geld in hohe Vorstandsgehälter, großzügige Vergünstigungen oder Stadion-Sponsoringverträge stecken, ist ihr Steuerschlupfloch überholt.

Kreditgenossenschaften argumentieren, dass sie ihre „Gewinne“ in Form günstigerer Zinssätze für Bankprodukte und -dienstleistungen an ihre Mitglieder bzw. Kunden zurückgeben. Lassen Sie mich dieses Argument ein für alle Mal widerlegen. Vergleicht man die Zinssätze für Sparkonten, Einlagenzertifikate oder Kredite bei Kreditgenossenschaften mit denen bei steuerzahlenden Banken, sind sie sehr ähnlich.

Wäre Navy Federal nicht von der Steuer befreit, hätte das Unternehmen im vergangenen Jahr 300 Millionen Dollar an Körperschaftssteuern an den Bund und 84 Millionen Dollar an Steuern an den Staat Virginia gezahlt. Was könnte man mit den Steuergeldern von Navy Federal und anderen großen Kreditgenossenschaften tun, wenn die Steuerbefreiung abgeschafft würde? Mit dem Geld könnte man einen Teil der Zinsen für die Staatsschulden bezahlen, neue Highschools in den Gemeinden finanzieren und für Verteidigung, Bildung und andere Programme aufkommen.

Sie verstehen, was ich meine. Das sind echte Dollar.

Dies ist nicht nur eine wirtschaftliche Frage, sondern auch eine Frage der nationalen Sicherheit. Haushaltsexperten sagen, dass in weniger als 20 Jahren 100 Prozent unseres Staatshaushalts aus Sozialleistungen und der Bedienung der Schuldenzinsen bestehen werden. Noch mehr Schulden aufzunehmen, um die Verteidigung unseres Landes, Bildung, Straßenbau und alle anderen nicht-sozialen Ausgaben unseres Landes zu bezahlen, ist keine Lösung.

Wenn wir jetzt nicht handeln, werden wir künftigen Generationen die Schulden aufbürden. Wir schulden ihnen viel mehr. Wir sollten den künftigen Generationen ein stärkeres und besseres Amerika hinterlassen.

Unterm Strich heißt das: Ein Unternehmen mit einem Nettoeinkommen von 1.4 Milliarden Dollar sollte nicht steuerbefreit sein. Die endgültige Schließung dieser und anderer veralteter Schlupflöcher wird dazu beitragen, unsere Staatsschulden zu tilgen.

Alex Sanchez ist Präsident und CEO der Florida Bankers Association, deren Mitglieder kleine, regionale und nationale Finanzinstitute sind, die zusammen Zehntausende von Floridianern beschäftigen, Einlagen im Wert von über 500 Milliarden Dollar verwahren und Kredite im Wert von über 135 Milliarden Dollar vergeben.