Es fácil para los periodistas predicar la transparencia. Después de todo, es casi siempre en interés de ellos. Para los banqueros y los legisladores, las cosas a menudo no son tan claras.
En un sistema donde las irregularidades están muy extendidas, una limpieza seria tendrá consecuencias de largo alcance. Los amigos, colegas y contactos podrían encontrarse sin trabajo, o peor.
Los preciosos ingresos podrían perderse en una economía frágil. Los inversores internacionales podrían asustarse. Otras instituciones podrían ser condenadas por asociación.
Es mucho mejor mantenerse callado al respecto, asegurarse de que su propia organización esté haciendo lo correcto y esperar que el resto del sector se resuelva por sí solo. ¿Por qué llamar la atención internacional a los problemas internos?
Sin embargo, si bien es fácil comprender por qué las personas permanecen en silencio, a largo plazo la inacción puede ser peor.
Tomemos el ejemplo de letonia. En febrero, el pequeño estado báltico logró una impresionante trifecta.
En menos de dos semanas, su tercer banco más grande se vio obligado a cerrar después de que las autoridades estadounidenses lo acusaran de lavado de dinero institucionalizado. El gobernador del banco central, Ilmars Rimsevics, fue arrestado por funcionarios anticorrupción por cargos de soborno. Y otro banco local aprovechó la oportunidad para hacerlo público con alegatos separados de una campaña de extorsión por parte de Rimsevics.
Pequeña sorpresa
Para los observadores experimentados del barrio post-soviético, esto fue una pequeña sorpresa. Los bancos no residentes de Letonia se establecieron a finales de 1990 para proporcionar un refugio seguro para el efectivo de los antiguos estados soviéticos. Inevitablemente, se convirtieron en un conducto para el dinero sucio.
Solo en la última década, han estado implicados en el caso Magnitsky, la lavandería rusa y el fraude bancario moldavo de $ 1 mil millones. Más recientemente, se les ha acusado de ayudar a financiar el programa nuclear de Corea del Norte.
Durante la mayor parte de la existencia del sector, los reguladores y políticos de Letonia se han vuelto los más astigmáticos de los ojos ciegos. En 2015, sin embargo, la amenaza de perder la membresía de la OCDE se centró en las mentes.
El regulador fue revisado y se tomaron medidas contra los bancos que no cumplían. Se ordenaron auditorias independientes. Varios bancos no residentes fueron golpeados con fuertes multas. Uno de los peores delincuentes fue encerrado. Otro se vio obligado a cambiar su consejo de administración.
Fue un buen comienzo, pero no fue suficiente. Los informes de negligencia continuaban apareciendo, mientras que los mensajes de los políticos eran ambiguos. Los propios banqueros estaban firmemente en la negación, insistiendo en que los problemas estaban en el pasado y que se estaba criticando injustamente a Letonia.
La mentalidad de avestruz
Las desventajas de esta mentalidad de avestruz son muy evidentes hoy en día. Letonia ha estado en la cima de la agenda mundial de noticias durante semanas y por todas las razones equivocadas. La reputación de sus bancos está destrozada. Las esperanzas de restablecer los lazos bancarios corresponsales con jugadores occidentales de renombre son ahora un sueño lejano.
El destino de Rimsevics también sirve como una advertencia horrible. Él puede o no ser culpable. Lo que está claro es que en los años 17 en el cargo no pudo tomar una posición contra la mala práctica en el sector bancario. Cualquiera que sea el resultado de los cargos, su legado ahora será de escándalo y desgracia.
La transparencia es dura. Pero al final, como la democracia, sigue siendo mejor que las alternativas.
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