Incluso los estadounidenses ricos dependen de sus familiares para mantenerse ricos.
Eso es según los nuevos datos de Merrill Edge, que encontraron que un tercio de los estadounidenses "masivamente ricos" están esperando una herencia para lograr la estabilidad financiera. El estudio incluye respuestas de 1,000 participantes y define a los “ricos en masa” como aquellos con activos invertibles entre 50,000 y 250,000 dólares.
A pesar de esos activos, "en lo que respecta a la libertad financiera, es posible que los estadounidenses no sean tan independientes como creen", dice el informe.
Las generaciones más jóvenes parecen ser las que más dependen de la familia y los amigos para la estabilidad financiera. Aunque el 87 por ciento de la Generación Z (de 18 a 22 años) dice que adopta un enfoque de hágalo usted mismo con respecto al dinero, el 63 por ciento dice que también está esperando una herencia. Casi un tercio de los millennials (de 23 a 40 años) dicen que también están esperando que les dejen dinero.
Incluso las generaciones más viejas dependen de la riqueza familiar que les llega, con 20, el porcentaje de boomers (edades 54 a 72) que cuentan con una herencia.
Las generaciones más jóvenes no solo están esperando para heredar, sino que también están recurriendo a la familia en busca de ayuda diaria. De hecho, casi el 25 por ciento de los millennials tienen a mamá y papá ayudando a pagar sus facturas, según una encuesta reciente de Instamotor.com.
La factura más común es para teléfonos celulares, con 53, el porcentaje de encuestados que admiten que sus padres se quedan con la cuenta. El seguro del automóvil ocupó el segundo lugar (el informe de porcentaje de 31 recibió ayuda) y el pago del automóvil fue el tercero (30 por ciento).
Muchos jóvenes también recurren a sus familias para obtener mayores gastos. Alrededor de 40, el porcentaje de todos los 22, 23 y 24 años obtiene una asistencia significativa de sus padres, gran parte de la cual se destina a vivienda y capital inicial, según un estudio del Instituto para la Transición de la Investigación Social en la Edad Adulta, los resultados de que fueron analizados por el profesor asistente Patrick Wightman y escritos en The New York Times.
Y aunque no es raro que los jóvenes reciban ayuda de sus padres, muchos no lo admiten ante sus amigos. Una vez más, afirman tener un enfoque del dinero "hágalo usted mismo", sin dejar de aceptar ayuda externa.
Las generaciones más jóvenes están haciendo frente a un fuerte aumento en el costo general de la vida: aunque los salarios se han estancado, por ejemplo, los alquileres siguen aumentando. A partir de junio 2016, el aumento anual de los precios de alquiler fue casi cuatro veces la tasa de inflación general.
También cuesta más que nunca comprar una casa. En 1940, el valor mediano de la vivienda en los EE. UU. Era $ 2,938. En 1980, era $ 47,200, y por 2000, se había elevado a $ 119,600. Incluso ajustado por la inflación, el precio medio de la vivienda en 1940 solo habría sido $ 30,600 en dólares 2000.
El el costo de la universidad ha aumentado drásticamente también, dejando a muchos estudiantes en deuda. Aquellos en las instituciones públicas de cuatro años pagaron un promedio de $ 3,190 en la matrícula para el año escolar 1987-1988, con precios ajustados para reflejar 2017 dólares. Ese promedio ha aumentado a $ 9,970 para el año escolar 2017-2018, un aumento del porcentaje 213.
No se pierda: el 61% de los estadounidenses no tiene idea de cuánto necesitarán para jubilarse, y podría dejarlos en quiebra.
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