Los estafadores han tomado $ 36 mil millones en pagos de desempleo fraudulentos de trabajadores estadounidenses

La mayor parte del robo se ha centrado en la Asistencia por desempleo pandémico, un programa temporal creado por la Ley CARES federal en marzo. Ofrece beneficios de desempleo a los trabajadores que normalmente no califican, como los autónomos, los trabajadores autónomos, los autónomos, los contratistas y los trabajadores a tiempo parcial.

Los estafadores se sienten atraídos por un día de pago potencialmente considerable, tal vez más de $ 10,000 o $ 20,000 por reclamo fraudulento, y las medidas de seguridad laxas inicialmente implementadas para apresurar el dinero a los estadounidenses enfermos.

A principios de noviembre, al menos $ 36 mil millones de los $ 360 mil millones en beneficios de desempleo de la Ley CARES se perdieron por pagos indebidos, principalmente por fraude, según una estimación conservadora de la Oficina del Inspector General del Departamento de Trabajo.

Las investigaciones relacionadas con los beneficios por desempleo representan el 70% del número de casos del organismo de control, casi seis veces el nivel antes de la pandemia del coronavirus.

“Este es el ataque de fraude más grande en los Estados Unidos jamás. Punto ”, dijo Blake Hall, fundador y director ejecutivo de ID.me, que ofrece un servicio de verificación de identidad a más de una docena de agencias estatales de desempleo. "Y ni siquiera está cerca".

Los reclamos fraudulentos de beneficios pueden representar aproximadamente del 35% al ​​40% de las nuevas solicitudes en algunos estados con generosos pagos semanales, dijo Hall. Las redes del crimen organizado internacional de países como China, Ghana, Nigeria y Rusia representan la mayoría de los ataques, dijo.

Su fraude puede tomar muchas formas. El más común es el robo de identidad, mediante el cual los delincuentes roban datos personales para presentar un reclamo a nombre de otra persona, dijo Hall. En algunas estafas similares, los atacantes convencen a las víctimas de que verifiquen su identidad para conseguir un trabajo o ganar un premio.

El gobierno de EE. UU. Pagó a los beneficiarios de beneficios 600 dólares adicionales a la semana además del salario estándar durante cuatro meses hasta julio, y luego 300 dólares a la semana durante seis semanas. Los solicitantes pueden retroceder las reclamaciones para obtener la ejecución completa de esos estipendios.

Los solicitantes de PUA también podrían autocertificar sus calificaciones para recibir ayuda, en contraste con los controles y equilibrios más rigurosos que los estados imponen a la ayuda tradicional.

Esas políticas se combinaron con agencias estatales obstaculizadas por la falta de recursos para manejar la demanda histórica de beneficios por desempleo.

Los estados comenzaron a tomar medidas para reducir el fraude incluso antes de que el reciente paquete de ayuda fuera aprobado por el Congreso en diciembre.

Nuevo México, por ejemplo, instituyó un período de espera de cinco días antes de emitir dinero para verificar si la cuenta bancaria de un solicitante estaba conectada a empresas criminales conocidas, según McCamley, quien dirige la agencia estatal de desempleo. Bloquea automáticamente las reclamaciones con actividad sospechosa.

Sin embargo, estos esfuerzos para reducir el fraude han ralentizado los beneficios para algunos trabajadores, dijo.

“No solo son ladrones malvados, están lastimando intensamente a las personas que necesitan este dinero en su bolsillo ahora mismo”, dijo McCamley sobre los criminales.

Algunos temen que las nuevas reglas federales aplicadas al programa de Asistencia por desempleo pandémico, si bien son útiles para combatir el fraude, pueden retrasar aún más la asistencia para los trabajadores independientes y otros.

Los estados pueden experimentar retrasos al principio a medida que realizan los ajustes necesarios en sus sistemas, según un portavoz del Departamento de Trabajo. La agencia está ofreciendo fondos para apoyar estos esfuerzos y los estados pueden solicitar más, además de los $ 100 millones que los estados recibieron en agosto para combatir el fraude por desempleo, según el funcionario.

Los beneficiarios actuales deberán enviar documentos para verificar el empleo, tal vez formularios de impuestos o talones de pago, dentro de un plazo de 90 días ofrecido por el estado. Los solicitantes después del 31 de enero tendrían 30 días.

“Este requisito es un control necesario para ayudar a abordar el fraude y garantizar la integridad del programa”, según el portavoz del Departamento de Trabajo, quien dijo que los estados están acostumbrados a revisar los documentos presentados por los solicitantes al procesar los beneficios.

En diciembre, más de 8 millones de personas estaban recibiendo beneficios a través del programa PUA, que se extendió hasta mediados de marzo.

Para fines de enero, los estados también deben implementar procedimientos de verificación de identidad y exigir a los trabajadores que certifiquen su razón específica relacionada con Covid por la que necesitan asistencia semanalmente.

Los trabajadores también podrán retroceder las reclamaciones a principios de diciembre en lugar de a la primavera, reduciendo sustancialmente el pago total.

"Es mucho para poner en los estados en un corto período de tiempo", dijo Andrew Stettner, miembro senior de Century Foundation. "¿Van a tener la capacidad de implementar estas disposiciones de una manera que no interrumpa los beneficios de las personas?"

Los trabajadores también pueden cometer errores durante el proceso de solicitud, como enviar formularios incorrectos o responder incorrectamente la nueva pregunta de certificación, y obstaculizar aún más la ayuda, dijo Stettner.