Varade müümine, et vältida kõrgemat kapitali kasvutulu? Võite käivitada uue maksu

Investorid, kes kardavad president Joe Bideni ettepanekut tõsta kapitali kasvutulu, võiksid mõelda aktsiatest põlvini müümise peale.

Nii tehes võib finantsnõustajate sõnul tahtmatult tekkida veel üks investeerimismaks. Ja see on see, mis lööb madala sissetulekutasemega võrreldes Bideni plaaniga.

"Võite sattuda olukorda, kus lähete müüma kõik, et vältida kapitalikasumi määra, ja võite lõpuks maksta selle täiendava maksu," ütles Troojas asuva Sequoia Financial Groupi raamatupidaja ja atesteeritud finantsplaneerija Leon LaBrecque. Michigan.

Täiendav maks on 3.8% Medicare'i lisatasu investeeringute netotulult, nagu aktsiate, võlakirjade ja investeerimisfondide müügist saadud kasum.

See jõustus 2013. aastal, et aidata rahastada Medicare'i laienemist taskukohase hoolduse seaduse alusel.

Tasu kohaldatakse üksikutele maksumaksjatele, kelle muudetud korrigeeritud brutotulu ületab 200,000 250,000 dollarit, ja abielupaaridele, kes esitavad ühiselt sissetuleku üle XNUMX XNUMX dollari. (Lävesid inflatsiooni jaoks igal aastal ei indekseerita.)

IRS-i andmetel maksis 5. aastal lisamaksu umbes 2018 miljonit maksumaksjat. Maks kogus 30 miljardit dollarit.

Samal ajal pakub Biden välja pikaajalise kapitali kasvutulu kõrgema maksumäära - 39.6% võrreldes praeguse 20% -ga -, et aidata rahastada 1.8 triljoni dollari suurust Ameerika perekondade plaani.

Seda tippmäära kohaldataks leibkondadele, kelle aastane sissetulek on üle miljoni dollari.

Kuid vähem jõukad investorid, kes teevad kiire osaluse müümise otsuse, võivad suruda oma 2021. aasta sissetuleku üle Medicare'i maksumäära. Nad maksaksid oma investeerimistulult 3.8% lisamaksu.

"Ma arvan, et paljud inimesed hakkavad seda tõenäoliselt põlvili tõmbama ja tõenäoliselt pole nad inimesed, kes teenivad rohkem kui 1 miljon dollarit," ütles LaBrecque.

Kuid mõned nõustajad arvavad, et varade müük piirdub tõenäoliselt peamiselt miljonäridega, kelle suhtes kehtib juba 3.8% maks - sellisel juhul ei tekitaks lisamüük täiendavat maksu.

"Ma ei tea, et see mind liialt puudutab," ütles Jeffrey Levine, CFP, raamatupidaja ja New Yorgis Long Islandil asuva Buckinghami jõukuspartnerite planeerimisjuht.

"Need, kes on niivõrd mures kapitalikasumi pärast, mida soovivad tulevase matka vältimiseks praegu müüa, on tõenäoliselt juba ületanud 200,000 250,000 dollari / XNUMX XNUMX dollari suuruse künnise," ütles ta.