حساب من
حساب من

دانسکه پس از رسوائی پولشویی استونی ، خطر تبر را دارد

مدیر سایت
اخبار و نظرات در امور مالی

در عصری که روسای انطباق از اهمیت بی سابقه ای در بانکداری برخوردار هستند ، شاید هیچ مؤسسه بزرگ مالی دیگری در جهان وجود نداشته باشد که نقش در آن به همان اندازه مهم باشد که در بانک دانسکه نقش اساسی دارد. فیلیپ ولوت در ماه نوامبر سال گذشته ، فقط چند هفته پس از استعفای مدیر اجرایی سابق توماس بورگن ، رئیس جدید وام دهنده دانمارکی شد ، در حالی که رسوایی پولشویی 200 یورویی را در پی داشت.

به یک معنا ، Vollot از ماهی تابه پرتاب کرده و به آتش می رود. در ابتدا یک وکیل فرانسوی ، وی پیش از این نیز جرم و جنایت مالی را در دویچه بانک اجرا می کرد ، زمانی که وام دهنده آلمانی با صدها میلیون دلار جریمه نقص در برابر شستشوی ضد پولشویی روبرو شد.

رسوایی پولشویی ، شهرت دانسکه را به سختی روبرو کرده است. در دانمارک ، این مشتری را خونریزی کرده است و اکنون مجبور به ارزیابی مجدد تجارت خود است که سالها به عنوان یک قهرمان بین المللی بانکی شرکت اسکاندیناوی انجام داده است.

وظیفه Vollot ، همانطور که می بیند ، این است که مطمئن شود چنین رسوایی "هرگز دوباره اتفاق نمی افتد" - این که دانسکه اعتماد دوباره به دست می آورد ، و ذینفعان مختلف آن اعتقاد دارند که هیچ گوشه ای از تجارت این شرکت دیگر آهنربایی برای پولهای کثیف نیست. کارهای زیادی وجود دارد با توجه به پیش بینی جریمه ها در ایالات متحده و جاهای دیگر ، سهام این بانک به طور پیوسته در حدود تخفیف 40٪ به ارزش کتابخانه در طی ماه های 18 گذشته کاهش یافته است ، و هیچ کاتالیزوری قریب الوقوع برای بهبودی وجود ندارد.

از زمان پیوستن Vollot ، بخش انطباق Danske بیش از 50٪ به حدود 280 افزایش یافته است. این هنوز کم به نظر می رسد Vollot می گوید که وی حداقل به یک نفر دیگر 100 نیاز دارد و انتظار دارد که رقم نهایی در Danske کمی بیش از 400 باشد. این بانک ممکن است کارهای بیشتری برای تطبیق قرار گرفتن در معرض جغرافیایی ، مشتری و محصول خود انجام دهد تا خطر را کاهش دهد.

خطرناک است

دانسکه چهار سال پیش شروع به پایین انداختن سبد غیرمسکری استونی خود - منبع رسوایی کرد. بعد از اینکه پاییز گذشته مشخص شد که چه مقدار از این جریان استونی می تواند مربوط به پولشویی باشد ، سرپرست مالی محلی به دانسکه دستور داد عملیات خود را در این کشور متوقف کند. در ماه فوریه ، دانسکه با توافق خود گفت متوقف کردن تمام فعالیت های خود در لتونی ، لیتوانی و روسیه است. همتای نزدیک Nordea عمل مشابهی انجام داده است.

این خروجها کار Vollot را ساده تر کرده است ، اما ریسک زدایی می تواند فراتر رود. در ماه ژوئیه ، پس از شش هفته حضور در این بانک ، مدیر جدید و مدیر سابق ABN Amro ، کریس Vogelzang ، گفت که او مشغول به کار خواهد بود و در انتظار بروزرسانی استراتژی در اواخر سال جاری است. سردردهای پولشویی در ملاحظات وگل زنگ مشهود است.

کریس Vogelzang ، بانک Danske

Vollot در کنار Vogelzang و دیگران کار می کند تا بفهمد چگونه Danske چگونه می تواند محصول و دامنه جغرافیایی خود را متناسب با اشتهای جدید و اولویت های تجاری خود تنظیم کند. مشاغل مانند بانکداری تراکنش و مدیریت ثروت ، خارج از اسکاندیناوی ، کانون توجه خواهد بود.

Vollot در حال حاضر نظارت کامل را در مورد روابط بانکی خبرنگار بانک نظارت می کند ، که می تواند هزاران نفر در بانکی مانند Danske با مشاغل بزرگ بین المللی عمده فروشی بانکی باشد. وی می گوید: "هدف این است که به مشتریان نوردیک ، هر کجا که در جهان باشند ، خدمت کنیم." وی گفت: "حتی اگر یک بانک منطقه ای قوی باشید ، برای این منظور به خبرنگاران در سراسر جهان نیاز دارید. سوال این است که آیا آنها صحیح هستند و آیا به همه آنها احتیاج داریم؟ "

این به دنبال روابط چشمگیر خبرنگار در سایر بانکهای بزرگ در سالهای اخیر از جمله در آلمان است. در حقیقت دویچه بانک اصلی گزارشگر برای واحد استونی دانسکه بود و خاتمه این رابطه در 2015 باعث شد دانسکه را ترغیب کند تا نمونه کارهای غیر مقیم را از بین ببرد.

اکنون دامنه رسوایی واضح است ، دانسکه به خصوص در صورت تمایل به یک شبکه بزرگ خبرنگار - حتی اگر دوست دارد در یک دنیای ایده آل ، به چنین کارهایی مشغول باشد ، از شور و نشاط برخوردار نخواهد بود. وولوت می گوید: "این بانک باید واقع بین باشد ،" داشتن یک کنترل کنترلی مناسب است. در حال حاضر ، این در بازار شناخته شده است: ما در حال مسافرت هستیم تا اطمینان حاصل کنیم که می توانیم سیستم ها و کنترل های مناسب داشته باشیم. "

تخصص

Vollot در حال حاضر تابلوهای اصلی را برای آنچه که امیدوار است در وزارتخانه خود ساختار قوی تری ایجاد کند ، قرار داده است. وی در هفته‌های اخیر ، ستوان ارشد 12 را برای کمک به رهبری این تلاش استخدام کرده است ، از جمله سر جدیدی در خارج از Danske به جرم ضد مالی (Satnam Lehal ، قبلاً در مورگان استنلی) و برای نظارت و تحقیقات (Simon Kingsbury ، از HSBC).

وی گفت: "خیلی سریع فهمیدم که بانک منتظر نیست که قبل از شروع مسئله به من بپیوندم". »وی با اشاره به برنامه تحول در جرم مالی پس از 2015 و برنامه درمانی. وی گفت: "من دیدم پیشرفت حاصل شده است ، اما هنوز راه دیگری وجود دارد. ما به تخصص فنی بیشتری نیاز داشتیم. "

Vollot می گوید که بالا بردن عملکرد تطابق بسیار فراتر از خطرپذیری ، استخدام و سرمایه گذاری فناوری اطلاعات است. وی می گوید: "من در حال صحبت با مشاغل مختلف هستم و اطمینان حاصل می كنم كه هر كارمند از خطرات اصلی آگاهی دارد." "برای موفقیت در اجرای یک محیط کنترل قوی ، شما به افراد مناسب در اطراف خود احتیاج دارید ، اما در عین حال از یک زمینه فرهنگی مناسب نیز بسیار مهم است."

وی نتیجه می گیرد: "این کار یک نفره نیست. این وظیفه کل هیئت اجرایی است و باید تمام سازمان را شامل شود ، از جمله افراد جوان که به بنگاه پیوستند ، آبشار باشد. سالها طول می کشد. نکته اصلی برای من این است که باید درمورد اقداماتی که انجام می دهیم در هنگام یافتن مسائل و چالش ها قضاوت کنیم. "

توجه: آیا می خواهید در حرفه فارکس تجارت کنید؟ تجارت با کمک ما ربات فارکس توسعه یافته توسط برنامه نویسان ما
بررسی Signal2forex