کلاهبرداران پرداخت از فرصت Covid-19 در زنجیره های تأمین فشار استفاده می کنند

در ماه مارس ، اینترپل جزئیات یک طرح جنایی را شامل ایمیل های خدشه دار ، کلاهبرداری در پیش پرداخت و پولشویی در سراسر آلمان ، ایرلند و هلند فاش کرد.

این پرونده شامل دو شرکت فروش در زوریخ و هامبورگ بود که توسط مقامات بهداشتی آلمان برای تهیه ماسک صورت با آنها قرارداد بسته شده بود و آنها را وادار به پرداخت پول به آنچه که آنها فکر می کردند یک تامین کننده قانونی است ، کردند.

این کلاهبرداری بالغ بر 2.3 میلیون یورو بوده است. خوشبختانه ، بودجه قبل از پرداخت قابل ردیابی بود ، اما دبیر کل اینترپل خاطرنشان کرد که چگونه متقلبان میدان فروش خود را برای استفاده از زنجیره های تأمین فشار پس از قفل کردن ، تنظیم کرده اند.

به نظر می رسد بخشی از یک روند است.

مارتینا زیمرل ، رئیس امور مالی تجارت Raiffeisen Bank International (RBI) ، از ابتدای ابتلا به بیماری همه گیر ، افزایش جزئی در جرایم مالی و میزان بالاتر از احكام مقدماتی را شاهد بوده است ، هرچند كه آیا این موضوع تقلب است یا مربوط به ریسك اعتباری ، فقط هنگامی مشخص خواهد شد كه بازرسان هر مورد را ارزیابی کرده اند.

وی می گوید: "ما همچنین شاهد افزایش مواردی بوده ایم که غیر مشتری ها برای تأمین منابع پزشکی از چین به اروپا به صورت پیش پرداخت به ما مراجعه می کنند."

"هیچ یک از این درخواست ها تاکنون تحقق نیافته است ، بخشی از این امر به دلیل غیرقابل دوام بودن تجارت و همچنین به این دلیل است که پس از بررسی دقیق به نظر می رسد که تامین کننده نمی تواند کالاها را به طور کامل یا با کیفیت لازم تهیه کند."

بانک معتقد است که در بیشتر این موارد خریداران بالقوه با حسن نیت رویکردهایی را دنبال می کردند.

زیمرل می افزاید: "به ویژه در ماه آوریل و مه ، در مورد تجهیزات پزشکی از چین هیاهوی زیادی وجود داشت که از آنجا که به نظر می رسد کمبود عرضه جهانی کاهش یافته است ، کاهش یافته است."

RBI به طور مرتب از تیم های انطباق و فناوری اطلاعات برای کارمندان شاغل در خانه برای افزایش آگاهی از احتمال کلاهبرداری به روز رسانی می کند و نظارت امنیتی خود را افزایش داده است.

امضای دیجیتال

سام ماتئو ، مدیر عامل و سرپرست تجارت جهانی مستندات استاندارد چارتر ، موافقت می کند که مواردی از اقدام به کلاهبرداری مالی تجارت از ابتدای ابتلا به بیماری همه گیر افزایش یافته است ، اما او می گوید امضای دیجیتال به عنوان راه حل جواب نمی دهند.

ماتیو توضیح می دهد: "امضاهای دیجیتال فی نفسه لزوماً کمک نخواهد کرد مگر اینکه اسناد - و امضاها - اصل دیجیتال از نظر عملکردی معادل اصل فیزیکی باشد و منحصر به فرد بودن و تک بودن آنها در دادگاه اثبات شود."

زیمرل می گوید که ارزیابی از واقعی بودن حواله مستند توسط کارمندان باتجربه انجام می شود. اگر تحت ارائه اسناد تحت اعتبار اسنادی ، هر دو سند و نامه حواله امضا شده و به روشی کاملاً دیجیتالی ارائه شده باشند ، بانک می تواند تقلب خارجی را تخفیف دهد.

وی افزود: "آیا می توان تقلب داخلی را حذف کرد یا نه ، این س ofال از نحوه اجرای امضای دیجیتال توسط مشتری است." وی ادامه داد: هنوز مسیری طولانی در پیش است تا همه شرکت کنندگان در اکوسیستم مالی تجارت هر سندی را دیجیتالی کنند.

"ما باید یک دوره ترکیبی را تجربه کنیم ، جایی که اسناد دیجیتال با اسناد فیزیکی تکمیل می شوند."

پایگاه داده

ING قبلاً یک روند کار داخلی دیجیتال و کنترل های دقیق قبل از همه گیری ایجاد کرده بود ، بنابراین از زمان شیوع ، هیچ اندازه گیری اضافی را به طور خاص برای کارکنان مالی تجارت انجام نداده است.

آچرف ابوریدا ، رئیس کالاهای بازرگانی بانک هلندی ، توضیح می دهد: "برای مشاغل اعتبار نامه های عادی ، بانک ها با اسناد و مدارک و نه کالاهای فیزیکی سر و کار دارند و برای امور مالی معاملات نیز چک های اضافی قبلاً انجام شده بود.

"با گفتن این موضوع ، یک پایگاه داده وثیقه مرکزی قطعاً دامنه تقلب را کاهش می دهد و ما بسیار موافق این پیشرفت هستیم."

به گفته زیمرل ، که خاطرنشان می کند که بررسی های فیزیکی توسط شرکت های نظارتی بین المللی و محلی در سراسر همه گیر انجام شده است ، هرگونه حرکت به سمت یک پایگاه داده / رجیستری وثیقه ای قابل اعتماد ، متمرکز و شفاف ارزیابی می شود و می تواند خطر تقلب را کاهش دهد.

او می گوید: "چنین پایگاه داده / رجیستری جایگزین نیاز به بررسی های منظم فیزیکی در محل نمی شود." "آنچه در این زمینه می تواند کمک کند اینترنت مواردی است که پایگاه داده مجازی با دنیای فیزیکی مرتبط است ، اما حتی این یک عامل کاهش دهنده خطر است و نه جایگزین چک های فیزیکی."

در حالی که امکان امضاهای دیجیتالی برای کاهش دامنه تقلب در امور مالی تجارت وجود دارد ، ابوریدا هشدار می دهد که استفاده بیشتر از فناوری همچنین می تواند گزینه های جدید تقلب را برای مجرمان ایجاد کند.

وی نتیجه گیری می کند: "دنیای دیجیتال باید در یک محیط دیجیتالی مطمئن و امن وجود داشته باشد."