Hong Kong se bat contre les blanchisseurs d'argent - mais la «bulle d'air» est difficile à éradiquer

Illustrant l’importance de la finance à Hong Kong, près de 200 institutions bancaires détenaient des actifs de 22.7 2.89 milliards de dollars de Hong Kong (2017 XNUMX milliards de dollars) à la fin de XNUMX – un montant presque équivalent à neuf fois la taille de son économie, selon l’évaluation.

Keith Williamson, directeur général et responsable des litiges et des enquêtes à Hong Kong et en Chine pour la société de redressement Alvarez & Marsal, a déclaré que les autorités doivent équilibrer le besoin d'ouverture et d'accessibilité avec une réglementation suffisamment stricte pour dissuader les blanchisseurs d'argent.

"C'est un exercice d'équilibre difficile à réaliser", a déclaré à CNBC Williamson, un expert en juricomptabilité et en investigation comptable.

Les déclarations de transactions suspectes ont presque triplé au cours des cinq années précédant 2017, en partie grâce à une surveillance renforcée et à une meilleure conformité depuis la mise en œuvre en 2012 d'une ordonnance locale contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Le rapport décrit la gestion de cette augmentation comme un « défi ». Les analystes s’accordent à dire que le système est mis à rude épreuve.

Angus Young, spécialiste de la réglementation, de la gouvernance et de la conformité qui enseigne à l'Université baptiste de Hong Kong, attribue aux autorités des notes élevées pour la mise en œuvre de la législation anti-blanchiment et pour leur sensibilisation au problème.

Mais Hong Kong souffre d'un manque de spécialistes qualifiés, en particulier dans les établissements non bancaires tels que les sociétés de titres locales ainsi que chez les régulateurs, capables d'analyser des transactions complexes dans un contexte d'exigences renforcées en matière de conformité et de risque, a déclaré Young. Cela, combiné aux faiblesses générales en matière de conformité et de formation, laisse Hong Kong dans un état global « vulnérable », a-t-il déclaré.

« Ce que je pense, c'est que cela sous-estime la véritable possibilité de crimes financiers, en particulier dans la lutte contre le blanchiment d'argent », a-t-il déclaré à propos de l'évaluation du gouvernement.

Young a également déclaré que si les efforts visant à profiler les blanchisseurs d’argent peuvent être couronnés de succès, leur capacité à s’adapter à l’évolution des circonstances l’est également.

"C'est donc comme une bulle d'air sous le tapis", a-t-il déclaré. "Une fois que vous appuyez sur un côté du tapis, la bulle d'air se déplace vers l'autre."

La situation concernant le financement du terrorisme est moins préoccupante, selon le rapport, qui décrit Hong Kong comme présentant un niveau de risque « moyen-faible ».

Le rapport a été publié à la veille d'une visite du Groupe d'action financière basée à Paris, porte-étendard mondial en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, prévue plus tard cette année.

Les États-Unis ont plaidé ces dernières années en faveur d'un régime mondial plus fort contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme et ont eu recours à des sanctions et des pénalités pour faire passer le message, a déclaré Williamson, ce qui a amené les gouvernements à renforcer leurs défenses financières.

« Je ne pense donc pas qu'il s'agisse simplement d'une réaction locale aux défis qui existent ici », a-t-il déclaré à propos de la position de Hong Kong. «Cela s'inscrit également clairement dans le cadre d'un régime réglementaire accru dans ce domaine à l'échelle mondiale.»