Les régulateurs doivent faire plus pour permettre de nouvelles technologies qui pourraient aider dans la lutte contre
le blanchiment d'argent, alors que les institutions financières sont aux prises avec des coûts de conformité de plus en plus élevés, a déclaré jeudi un groupe de l'industrie financière en Asie.
La semaine dernière, la Commonwealth Bank of Australia a reçu une amende record de 530 millions pour avoir enfreint les lois sur le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
L'Asia Securities Industry and Financial Markets Association a déclaré qu'elle aimerait voir une plus grande utilisation des nouvelles technologies dans les contrôles anti-blanchiment d'argent «Know your client» ou KYC, car ils promettent de réduire considérablement les coûts.
«Les solutions Fintech, la reconnaissance faciale par exemple, offrent un grand espoir pour l'industrie, mais n'ont pas été adoptées aussi rapidement que certains pourraient le souhaiter par les régulateurs du monde entier», a déclaré Mark Austen, directeur général de l'association.
L'Autorité monétaire de Hong Kong et l'Autorité monétaire de Singapour ont déclaré l'an dernier qu'ils cherchaient à savoir si les services publics KYC, référentiels centraux de données que les banques peuvent exploiter pour éviter la duplication lors de l'ajout de nouveaux clients, devraient être mis en place.
Mais le processus prend du temps en raison de préoccupations quant à qui serait responsable en cas de données erronées.
Lutter contre la conformité et les coûts impliqués est devenu une tâche onéreuse pour la plupart des banques et des maisons de courtage. Dans 2017, le nombre d'employés travaillant sur la conformité KYC dans les institutions financières a atteint une moyenne de 307, passant de 68 un an plus tôt, a indiqué l'association dans son rapport.
HSBC a dépensé à elle seule $ 3 milliards l'an dernier en conformité. Il a triplé ses effectifs de conformité entre 2013 et 2017 et emploie maintenant le personnel de conformité de 8,600.
«La baisse des effectifs KYC et AML (lutte contre le blanchiment d’argent) dépend de la capacité des institutions à s’automatiser, car cela signifie qu'elles peuvent réduire les coûts et probablement
améliorer réellement la conformité », a ajouté Austen.
L'association a appelé ses membres à aider les régulateurs à comprendre les évolutions et à harmoniser les normes, car les différentes règles KYC dans la région ont augmenté les coûts pour les groupes financiers transfrontaliers, qui interprètent également ces règles de différentes manières.
«Ce serait bien si les institutions financières en Asie au moins toutes pensaient aux problèmes liés à KYC de la même manière», a déclaré Will Haslet, associé du cabinet d'avocats Herbert Smith Freehills, qui a contribué au rapport.
«Lorsque nous parlons de solution technologique à plus long terme, la cohérence est nécessaire.»
Lien vers la source d'information: www.cnbc.com
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