Même les Américains fortunés comptent sur les membres de leur famille pour rester riches.
C'est ce que révèlent de nouvelles données de Merrill Edge, qui révèlent qu'un tiers des Américains « aisés » attendent un héritage pour atteindre la stabilité financière. L'étude comprend les réponses de 1,000 50,000 participants et définit les « riches » comme ceux qui possèdent des actifs investissables entre 250,000 XNUMX et XNUMX XNUMX dollars.
Malgré ces atouts, « en matière de liberté financière, les Américains ne sont peut-être pas aussi indépendants qu’ils le pensent », indique le rapport.
Les jeunes générations semblent être celles qui dépendent le plus de la famille et des amis pour leur stabilité financière. Même si 87 % des membres de la génération Z (âgés de 18 à 22 ans) déclarent gérer eux-mêmes leur argent, 63 % déclarent qu'ils attendent également un héritage. Près d'un tiers des millennials (âgés de 23 à 40 ans) déclarent qu'ils attendent également qu'on leur laisse de l'argent.
Même les générations plus âgées dépendent de la richesse familiale, 20 % des baby-boomers (âgés de 54 à 72 ans) comptant sur un héritage.
Les jeunes générations n’attendent pas seulement d’hériter : elles se tournent également vers leur famille pour obtenir une aide quotidienne. En fait, près de 25 % des millennials ont leur père et leur mère qui les aident à payer leurs factures, selon une enquête récente d'Instamotor.com.
La facture la plus courante concerne les téléphones portables, 53 % des personnes interrogées admettant que ce sont leurs parents qui paient la note. L'assurance automobile arrive en deuxième position (31 pour cent déclarent avoir reçu de l'aide) et les paiements automobiles en troisième (30 pour cent).
De nombreux jeunes se tournent également vers leur famille pour des dépenses plus importantes. Environ 40 pour cent de tous les 22, 23 et 24 ans reçoivent une aide importante de leurs parents, dont une grande partie est consacrée au logement et au capital de démarrage, selon une étude de l'Institut de recherche sociale sur la transition vers l'âge adulte, les résultats de qui ont été analysés par le professeur adjoint Patrick Wightman et écrits dans le New York Times.
Et s'il n'est pas rare que les jeunes obtiennent de l'aide de leurs parents, beaucoup ne l'avouent pas à leurs amis. Encore une fois, ils revendiquent une approche personnelle de l’argent, tout en acceptant une aide extérieure.
Les jeunes générations sont confrontées à une forte augmentation du coût de la vie global : même si les salaires stagnent, par exemple, les loyers continuent d'augmenter. En juin 2016, la hausse annuelle des prix des loyers était près de quatre fois supérieure au taux d’inflation global.
Il en coûte également plus cher que jamais pour acheter une maison. En 1940, la valeur médiane des maisons aux États-Unis était de 2,938 1980 $. En 47,200, il était de 2000 119,600 $ et, en 1940, il était passé à 30,600 2000 $. Même corrigé de l’inflation, le prix médian des maisons en XNUMX n’aurait été que de XNUMX XNUMX dollars en dollars de XNUMX XNUMX.
Le le coût des études universitaires a considérablement augmenté en outre, laissant de nombreux étudiants endettés. Les étudiants des établissements publics de quatre ans ont payé en moyenne 3,190 1987 dollars de frais de scolarité pour l'année scolaire 1988-2017, les prix étant ajustés pour refléter les dollars de 9,970. Cette moyenne est passée à 2017 2018 $ pour l'année scolaire 213-XNUMX, soit une augmentation de XNUMX pour cent.
À ne pas manquer : 61 % des Américains n'ont aucune idée du montant dont ils auront besoin pour prendre leur retraite, et cela pourrait les laisser fauchés.
Comme cette histoire? Comme CNBC Make It sur Facebook!
Signal2forex.com - Meilleurs robots et signaux Forex
