Avec la réforme fiscale 2.0, il est temps de mettre fin à la faille pour les grandes coopératives de crédit américaines

Notre dette nationale ne cesse de croître chaque jour, se situant actuellement près de la barre du billion de dollars sans fin en vue.

Plus nous attendrons, plus la réduction de la dette sera difficile. De George Washington à Bill Clinton, la dette nationale est passée à mille milliards de dollars. Sous huit ans de George W. Bush, la dette est passée à mille milliards de dollars. Et huit ans de plus sous Barack Obama nous ont amenés à mille milliards de dollars.

Le président Donald Trump a lancé un certain nombre d'initiatives depuis son entrée en fonction l'année dernière, notamment une refonte de la réglementation comme la loi Dodd-Frank de 2010, qui a alourdi le système bancaire du pays, et une réduction significative de l'impôt sur les entreprises. En réduisant les réglementations lourdes et en réduisant la taxe professionnelle pour être compétitive par rapport aux autres grandes économies, l'Amérique est mieux placée pour rivaliser sur la scène mondiale.

Mais la réforme fiscale de la partie 2 est maintenant nécessaire. Avec une économie plus forte, nous sommes maintenant en mesure de nous attaquer à notre dette nationale et de répondre aux besoins croissants de notre pays, comme le financement de l'éducation, des transports, de la défense et de la lutte contre le terrorisme. Il existe de nombreuses échappatoires fiscales dépassées qui doivent être fermées une fois pour toutes afin de générer plus de revenus pour atteindre ces objectifs.

Mettons fin au bien-être des entreprises en supprimant l'échappatoire fiscale désuète dont jouissent les plus grandes coopératives de crédit du pays. Il y a de nombreuses années, le Congrès a exempté les coopératives de crédit d'impôt parce qu'elles étaient censées être de petites institutions pour un nombre limité de clients qui pourraient ne pas être en mesure d'obtenir des services bancaires ailleurs.

Mais certaines coopératives de crédit fédérales se sont développées bien au-delà de cette mission initiale et continuent de bénéficier de l’exonération fiscale.

La Navy Federal Credit Union, la plus grande institution de ce type au pays, en fait partie. Il a 91 milliards de dollars d'actifs et près de 8 millions de membres. Je suis un vétéran militaire ayant servi dans l'US Air Force pendant près de cinq ans, et je félicite Navy Federal pour ses publicités mettant en vedette des acteurs jouant des militaires et des femmes militaires; cependant, la vérité est que la marine fédérale ne paie pas les taxes qui aident à soutenir nos militaires, la guerre contre le terrorisme ou l'achat d'armes militaires.

Les caisses populaires affirment soutenir les groupes locaux en parrainant des événements communautaires, mais cela ne suffit pas. Les banques et autres sociétés de services fiscaux parrainent également des organismes de bienfaisance et des organisations locales - tout en payant des impôts sur le revenu des sociétés d'État et fédéraux.

L'année dernière, la Marine fédérale «à but non lucratif» a réalisé un bénéfice de 1.4 milliard de dollars. C'est après avoir financé l'entretien de son siège social de style campus en Virginie et payé les salaires des cadres (ce qu'il n'a pas à divulguer). Dans le passé, il a payé des millions de dollars pour être un sponsor principal de la couverture du jour du repêchage d'ESPN NFL.

Et ce n'est pas seul. Une autre coopérative de crédit, Golden 1 en Californie, a payé 120 millions de dollars il y a trois ans dans le cadre d'un accord pour que son nom soit inscrit sur la nouvelle arène NBA des Sacramento Kings.

Alors que le secteur des coopératives de crédit continue de verser des sommes importantes dans les salaires élevés des dirigeants et dans les avantages somptueux ou les accords de sponsoring de stade, leur échappatoire fiscale est devenue obsolète.

Les coopératives de crédit affirment qu'elles reversent leurs «bénéfices» à leurs membres ou clients sous la forme de meilleurs taux sur les produits et services bancaires. Permettez-moi de démystifier cet argument une fois pour toutes. Si vous examinez les taux des comptes d'épargne, des certificats de dépôt ou des prêts auprès des coopératives de crédit par rapport aux banques qui paient des impôts, ils sont très similaires.

Si Navy Federal n’était pas exemptée, elle aurait payé l’année dernière un impôt fédéral sur les sociétés de 300 $ et des taxes d’État de 84 $ à la Virginie. Que pourrait-on faire avec les impôts de la marine fédérale et d'autres grandes caisses populaires si l'exemption était levée? L'argent pourrait payer une partie des intérêts sur la dette nationale, financer de nouvelles écoles secondaires dans leurs communautés et financer des programmes de défense, d'éducation et autres.

Vous obtenez la photo. Ce sont de vrais dollars.

Ce n'est pas seulement une question économique, mais une question de sécurité nationale. Les experts budgétaires disent que dans moins de 20 ans, 100% du budget de notre pays consistera en paiements de droits et en intérêts sur la dette. Emprunter davantage pour payer la défense de notre pays, l'éducation, la construction de routes et toutes les autres dépenses non liées aux droits de douane de notre nation n'est pas la solution.

Notre incapacité à agir maintenant ne fera que semer la dette des générations futures. Nous leur devons beaucoup plus que cela. Nous devrions remettre une Amérique plus forte et meilleure aux générations futures.

L'essentiel est le suivant: une entreprise qui a un revenu net de X milliards de dollars américains ne devrait pas être exonérée d'impôt. La suppression définitive de ces échappatoires et d’autres lacunes contribuera à réduire notre dette nationale.

Alex Sanchez est président et PDG de la Florida Bankers Association, qui compte des membres de petites institutions financières régionales et nationales qui emploient des dizaines de milliers de Floridiens, protègent plus de X milliards de dollars de dépôts et accordent plus de X milliards de dollars de prêts.