ब्रिटेन की गंदे पैसे की योजना ने 'नीति पर कब्जा' की बहस छेड़ दी

पूरे यूरोप में, यह आम सहमति बनती जा रही है कि मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने का सबसे अच्छा तरीका राज्यों, अधिकारियों और बैंकों के बीच घनिष्ठ सहयोग है। यूरोपोल और फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (एफएटीएफ) जैसे सुपरनैशनल निकाय - एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग के लिए अंतरराष्ट्रीय मानक-निर्धारक - साथ ही यूरोपीय बैंकिंग फेडरेशन जैसे व्यापार निकाय, सभी वित्तीय का मुकाबला करने के लिए सार्वजनिक-निजी भागीदारी का लाभ उठाते हैं। अपराध।

अब तक, यूके की ज्वाइंट मनी लॉन्ड्रिंग इंटेलिजेंस टास्कफोर्स (JMLIT) - जहां कानून प्रवर्तन एजेंसियां ​​​​जानकारी साझा करने के लिए नियमित रूप से बैंकों के साथ बैठक करती हैं, 2016 में स्थापित - को FATF की पसंद से अंतरराष्ट्रीय अनुमोदन प्राप्त हुआ है, विशेष रूप से जिस तरह से यह कुछ सुधार करता है बैंकों की संदिग्ध गतिविधि की रिपोर्ट। हाल ही में नॉर्डिक बैंकों से जुड़े मनी-लॉन्ड्रिंग घोटालों के बाद, अधिक देश, विशेष रूप से स्कैंडिनेविया में, इस पर विचार कर रहे हैं।

ब्रिटिश गृह सचिव साजिद जाविद और राजकोष के चांसलर फिलिप हैमंड के अनुसार, जेएमएलआईटी "यह दर्शाता है कि एक सफल सार्वजनिक-निजी भागीदारी क्या हासिल कर सकती है"। और चूंकि जेएमएलआईटी ने अवैध धन में £34 मिलियन से अधिक की जब्ती या रोकथाम में सीधे योगदान दिया है, उनकी नई आर्थिक अपराध योजना (जुलाई के मध्य में जारी) में दूरसंचार कंपनियों और सोशल मीडिया जैसे अन्य क्षेत्रों के साथ समान साझेदारी की परिकल्पना की गई है।

अपर्याप्त सुरक्षा उपाय

जेएमएलआईटी की सफलताओं पर अधिक ठोस विवरण के अभाव में, भ्रष्टाचार विरोधी प्रचारक कम आश्वस्त हैं। इसके अलावा, भले ही योजना वित्तीय अपराध के लिए अतिरिक्त सरकारी फंडिंग में £48 मिलियन आवंटित करती है, प्रचारकों को संदेह है कि सरकार आम तौर पर पैसे बचाने के लिए बैंकों के साथ साझेदारी करने के लिए उत्सुक है, और यह अपर्याप्त सुरक्षा उपायों के साथ ऐसा कर रही है।

आईटी उन्नयन सहित संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट व्यवस्था में सुधार एक महत्वपूर्ण तत्व है। ये रिपोर्टें दशकों से मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी अनुपालन का आधार रही हैं। बैंक हर साल सैकड़ों-हजारों निम्न-गुणवत्ता वाली रिपोर्ट पेश करते हैं, जिससे पुलिस भारी पड़ जाती है। एक सिस्टम ओवरहाल पर कम से कम £100 मिलियन का खर्च आएगा। ट्रांसपेरेंसी इंटरनेशनल के अनुसार, मंत्री चाहते हैं कि बैंक "पॉलिसी कैप्चर" का जोखिम उठाते हुए कुछ धनराशि प्रदान करें।

किसी भी मामले में, जनवरी में सरकार द्वारा एक नए वित्तीय अपराध कार्यबल के निर्माण के बाद, बैंकों को पहले से ही योजना में एक बड़ा हिस्सा मिला है, जिसमें राष्ट्रीय अपराध एजेंसी और बार्कलेज, लॉयड्स और सैंटेंडर यूके के मुख्य कार्यकारी भी शामिल हैं। यूके फाइनेंस के रूप में।

अध्यक्ष बॉब विगले के अनुसार, अवैध प्रवाह को रोकना यूके फाइनेंस के "मिशन का मूल" है - जिसने योजना का सह-लेखन किया है। यह मिशन बढ़ रहा है, क्योंकि व्यापार निकाय अब मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने में बैंकों के प्रदर्शन के लिए संकेतक निर्धारित करेगा।

ट्रांसपेरेंसी इंटरनेशनल और इसी तरह के संगठन (जिनमें से कोई भी टास्कफोर्स में नहीं बैठता है) स्वाभाविक रूप से इस बात से इनकार करेंगे कि उनका उद्देश्य केवल बैंकों को अपमानित देखना है, भले ही बैंकिंग क्षेत्र के प्रतिनिधि यह सुझाव दे सकते हैं कि उनकी आलोचना के पीछे यही कारण है। आख़िरकार, नई योजना में प्रचारकों को खुश करने के लिए बहुत कुछ है: जिसमें यूके की कंपनियों और संपत्ति के स्वामित्व को कम अपारदर्शी बनाने के लिए कानूनी और संस्थागत सुधार शामिल हैं, जिसका यूके फाइनेंस भी व्यापक रूप से समर्थन करता है।

अपराधी दायित्व

हालाँकि, ट्रांसपेरेंसी इंटरनेशनल और उसके साथियों के विचार में, मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने में विफलताओं के लिए कॉर्पोरेट आपराधिक दायित्व के एक नए कानून के प्रति प्रतिबद्धता की कमी के कारण योजना में एक बड़ी चूक हुई है - दूसरे शब्दों में, यदि केवल मध्य-रैंकिंग वाले बैंकर "बदलते हैं" एक अंधी आँख”

सीरियस फ्रॉड ऑफिस और लेबर पार्टी के वरिष्ठ सदस्य भी लंबे समय से ऐसे कानून के पक्ष में तर्क देते रहे हैं। लेकिन कंजर्वेटिव पार्टी सरकार ने इस मामले पर केवल परामर्श शुरू किया और दो साल से अधिक समय बाद भी अभी तक परिणाम प्रकाशित नहीं किए हैं।

यह सच है कि मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी विफलताओं के लिए वित्तीय आचरण प्राधिकरण का जुर्माना पहले से ही बढ़ना शुरू हो गया है: अप्रैल में स्टैंडर्ड चार्टर्ड को £102 मिलियन सौंपे गए, 163 में डॉयचे बैंक के £2017 मिलियन के बाद यह अब तक का दूसरा सबसे बड़ा जुर्माना है। फिर भी यह अभी भी कम है अमेरिका में अरबों डॉलर के समकक्षों की तुलना में, जहां कंपनियों को आपराधिक रूप से उत्तरदायी बनाना आसान है।

उनके रक्षकों का कहना है कि अमेरिकी जुर्माने ने वास्तव में बैंकों और उनके निवेशकों को जगाया है और अवैध प्रवाह से निपटने में अधिक निवेश किया है।

अभी हाल ही में, डांस्के बैंक की एस्टोनियाई शाखा और रूस से प्रवाह को संभालने के घोटाले - और पनामा पेपर्स लीक के बाद अपनी सुरक्षा में इसी तरह के उल्लंघनों की जांच के लिए ड्यूश बैंक पर हाल ही में जर्मन पुलिस की छापेमारी ने सार्वजनिक संदेह को फिर से बढ़ा दिया है कि बैंक नहीं हैं भरोसा किया जाना चाहिए, जो इस भावना को रेखांकित करता है कि भ्रष्टाचारी और कर चोर अंतरराष्ट्रीय वित्त के मूल में बने हुए हैं, न कि केवल पनामा या एस्टोनिया जैसे छोटे अपतटीय पनाहगाहों में।

एक प्रमुख पूर्व कानून प्रवर्तन अधिकारी, जो बैंकों और उनकी सार्वजनिक-निजी भागीदारी के प्रति अधिक सहानुभूति रखता है, का कहना है कि मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी सुधार में अच्छे विश्वास के साथ सहयोग करना बैंकों के हित में है, क्योंकि इससे अंततः उनकी प्रतिष्ठा में सुधार होगा। उनका तर्क है कि साझेदारी संदिग्ध गतिविधि को चिह्नित करने के लिए अधिक लक्षित दृष्टिकोण की अनुमति देगी, जिससे बैंकों को एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग सिस्टम पर अधिक खर्च करने की अनुमति मिलेगी, न कि केवल टिक बॉक्स।

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