लैटिन अमेरिका बैंकिंग: एचएसबीसी ब्राजील में वापस लड़ता है

ब्राजील की वृद्धि निराशाजनक हो सकती है लेकिन एचएसबीसी देश में अपनी वापसी के लिए महत्वाकांक्षी योजनाओं के साथ आगे बढ़ रहा है।

एचएसबीसी ने 2016 में अपने पूर्ण ब्राजील व्यवसाय की बिक्री ब्रैडेस्को को बेचने के हिस्से के रूप में अपने कॉर्पोरेट और थोक बैंकिंग परिचालन को बेच दिया।

वैश्विक बैंक ने ब्राजील के ग्राहकों के लिए अंतरराष्ट्रीय व्यापार का समर्थन करने के लिए साओ पाउलो में तुरंत एक नया फारिया लीमा-आसन्न कार्यालय खोला - एक गैर-प्रतिस्पर्धा खंड ने एचएसबीसी को पिछले साल दिसंबर तक ब्राजील में कोई भी व्यवसाय करने से रोका।

एचएसबीसी ब्राजील के अध्यक्ष अलेक्जेंड्रे गुइओ कहते हैं, "हमने अपना बैंकिंग लाइसेंस बरकरार रखा है और हमने लगभग 150 ग्राहकों की अंतरराष्ट्रीय व्यापार की सेवा के लिए एक कार्यालय खोला है।"

बैंक 45 कर्मचारियों के साथ खुला - फ्रंट-, मिडिल- और बैक-ऑफिस स्टाफ का मिश्रण।

"ध्यान अंतरराष्ट्रीय सौदों पर था," गुइओ कहते हैं। “यहां तक ​​कि प्रवाह पक्ष को भी अंतरराष्ट्रीय लेनदेन से जोड़ा जाना था। हम केवल एफएक्स और डेरिवेटिव ट्रेड ही कर सकते थे जो एक अंतरराष्ट्रीय वित्तपोषण सौदे से जुड़े थे।

उस खंड की समाप्ति ब्राजील के राष्ट्रपति पद के लिए जेयर बोल्सोनारो के जीतने के साथ हुई, जिसने - अर्थव्यवस्था मंत्री के रूप में बीटीजी पैक्टुअल के सह-संस्थापक पाउलो गेडेस की नियुक्ति के माध्यम से - अधिक आर्थिक विकास और वित्तीय बाजार गतिविधि के लिए बैंकरों की आशाओं को उत्साहित किया।

एचएसबीसी, ब्राजील के भविष्य पर बुलिश, बैंक के तेजी से विकास को हरी झंडी। यूरोमनी की यात्रा के दौरान, गुइओ हमें बैंक के कार्यालय के विस्तार के लिए की जा रही तैयारियों को दिखाता है।

पिछले साल के अंत में, बैंक में 65 कर्मचारी थे; अब उसके पास 100 हैं और वह 120 और 140 के बीच कर्मचारियों की संख्या के साथ वर्ष को समाप्त करने की उम्मीद करता है। गुइओ को 180 के अंत तक ब्राजील में एचएसबीसी के लगभग 190 से 2020 कर्मचारी होने की उम्मीद है।

"हमारा उद्देश्य 2019 और 2020 में - लोगों और उत्पादों का निर्माण करना है - और हमारे पास पांच साल के भीतर ऑनशोर और ऑफशोर रेवेन्यू, प्रॉफिट और एबिटा दोनों को तीन गुना करने की योजना है," गुइओ कहते हैं।

उस वृद्धि के पीछे की रणनीति एक पूर्ण-सेवा थोक और निवेश बैंक बनना है; खुदरा या तटवर्ती निजी बैंकिंग में फिर से प्रवेश करने की कोई योजना नहीं है।

बैंक अपने उत्पाद की पेशकश को अब चालू होने वाले अधिकांश ट्रेजरी उत्पादों के साथ पूरक कर रहा है; व्यापार, निर्यात और प्राप्य वित्तपोषण शुरू होने के करीब है और नकदी प्रबंधन 2020 की पहली तिमाही के लिए निर्धारित है।

स्थानीय बैलेंस शीट

एचएसबीसी ने एक स्थानीय बैलेंस शीट बनाए रखी है - गुइओ की मुख्य नौकरियों में से एक बैंक की स्थानीय पूंजी का प्रबंधन कर रहा है और उनका कहना है कि बैंक अधिक पूंजीकृत है।

एक स्थानीय डीसीएम पेशकश जल्द ही शुरू की जाएगी। गुइओ का कहना है कि रणनीतिक सौदों पर ध्यान केंद्रित किया जाएगा जो ग्राहकों को व्यापक वित्तीय रणनीतियों में मदद करते हैं, लेकिन इसकी एक स्थानीय सीमा है जो महत्वपूर्ण स्थानीय सौदों में भाग लेने की अनुमति देगी।

इस वर्ष यह क्षेत्र फलफूल रहा है: मई के अंत तक, R$228 बिलियन के 65 स्थानीय डिबेंचर जारी किए गए थे, जबकि 78 में केवल R$6.5 बिलियन के 2018 की तुलना में।

हम जानते हैं कि हमने जो जगह छोड़ी है, उस पर हमारे प्रतिस्पर्धियों का कब्जा है और हम अपनी बाजार हिस्सेदारी हासिल करने के लिए कड़ा संघर्ष करेंगे 

 - अलेक्जेंड्रे गुइओ

और, ज़ाहिर है, बैंक अंतरराष्ट्रीय पूंजी बाजार जनादेश के लिए प्रतिस्पर्धा करेगा।

उस ग्राहक सूची को लगभग 650 की लक्ष्य सूची में विस्तारित किया गया है।

बैंक की वैश्विक उपस्थिति को देखते हुए, लगभग 500 बहुराष्ट्रीय कंपनियों के स्थानीय संचालन हैं - गुइओ का कहना है कि उनका मानना ​​​​है कि एशिया-ब्राजील 'कॉरिडोर' बैंक के स्थानीय विकास के लिए एक शक्तिशाली प्रतिस्पर्धात्मक लाभ होगा - और लगभग 150 बड़ी कंपनियों का स्थानीय मिश्रण होगा और नीचे के स्तर से चयनित कंपनियां।

"हम ग्राहकों से सुन रहे हैं कि वे एचएसबीसी को वापस पाकर खुश हैं - ब्रैडेस्को लेनदेन के बारे में कोई कठोर भावना नहीं है," वे कहते हैं। “हमारे पास एक बहुत मजबूत ब्रांड है और स्थानीय स्तर पर बैंकिंग क्षेत्र में समेकन का मुद्दा है, इसलिए कंपनियां हमें वापस पाकर खुश हैं।

"ऐसा कहकर, हम जानते हैं कि हमने जो जगह छोड़ी है, उस पर हमारे प्रतिस्पर्धियों का कब्जा है और हम अपनी बाजार हिस्सेदारी हासिल करने के लिए कड़ी मेहनत करेंगे।"

गुइओ का कहना है कि बैंक प्रतिस्पर्धी होने के लिए तैयार है, लेकिन सभी व्यावसायिक लाइनों में स्वस्थ रिटर्न-ऑन-इक्विटी बनाए रखने के बारे में सावधान रहेगा।

हालांकि गुइआओ देश की राजनीति पर चर्चा करने के लिए तैयार नहीं होंगे, यह शायद एचएसबीसी के लाभ के लिए है कि बोल्सोनारो की चुनावी जीत के बाद वित्त पोषण में अपेक्षित बाढ़ अभी तक अमल में नहीं आई है। इसने एचएसबीसी को अपनी पेशकश तैयार करने के लिए थोड़ा और स्थान दिया है, साथ ही एक नरम बाजार में भर्ती के फायदे भी दिए हैं।

हालांकि, गुइओ का कहना है कि वह ब्राजील पर बैंक के आशावादी विचारों के प्रति आश्वस्त हैं - बैंक ने जीडीपी वृद्धि के लिए अपनी उम्मीदों को 2% से 2.9% तक संशोधित किया, लेकिन अभी भी सीमा के उच्च अंत में बना हुआ है, जैसा कि 2020 में 2.6% का पूर्वानुमान है।

सुस्त रिकवरी के बावजूद - अर्थव्यवस्था वर्ष की पहली तिमाही में 0.2% तक सिकुड़ गई और अभी भी 3 के अंत के गर्त से केवल 2016% और 4.5 में पूर्व-मंदी के शिखर से 2014% कम है - इक्विटी सौदों की पाइपलाइन रही है इमारत।

प्रतिस्पर्धात्मक

गुइआओ ने स्वीकार किया कि इक्विटी की तुलना में उभरते बाजार ऋण में एचएसबीसी का एक मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड है, लेकिन नियोएनर्जिया आईपीओ पर जनादेश की ओर इशारा करता है - जून के अंत तक बाजार में आने की उम्मीद है - इस बात के प्रमाण के रूप में कि बैंक ईसीएम में प्रतिस्पर्धी होगा।

हालांकि, उन्होंने बैंको डो ब्रासिल और बैंको ब्रैडेस्को के साथ, एचएसबीसी को हटाने के पेट्रोब्रास डिस्ट्रिब्यूडोरा के फैसले पर टिप्पणी करने से इनकार कर दिया।

गुइओ का मानना ​​है कि एचएसबीसी देश में काम कर रहे अन्य अंतरराष्ट्रीय बैंकों के साथ प्रतिस्पर्धी हो सकता है - और यह भी जोड़ता है कि नकद प्रबंधन और एचएसबीसी के बड़े वैश्विक पदचिह्न जैसी ट्रेजरी सेवाएं बैंक के कई अंतरराष्ट्रीय निवेश बैंकों को ग्राहकों की पेशकश को अलग करती हैं।

गुइओ का कहना है कि बोल्सोनारो के प्रशासन को देश की राजकोषीय कमजोरी को दूर करने के लिए बहुत आवश्यक सुधारों को देना शुरू करना चाहिए और - लैटिन अमेरिका में अन्य बड़े बाजारों की चुनौतियों के साथ, जैसे अर्जेंटीना और मैक्सिको - ब्राजील को अंतरराष्ट्रीय निवेशकों द्वारा पसंद किया जाना चाहिए।

"आपके पास बहुत से अंतरराष्ट्रीय निवेशक हैं जो रुचि के साथ ब्राज़ील की ओर देख रहे हैं और ब्राज़ील में बहुत सारा पैसा प्रवाहित होगा," वे कहते हैं।

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