लुआंडा लीक्स ईमेल से पता चलता है कि वित्तीय संस्थानों में अभी भी केवाईसी की समस्या है

इसाबेल डॉस सैंटोस, अंगोला की सरकारी स्वामित्व वाली तेल कंपनी सोनांगोल की अध्यक्ष

जब जनवरी में अंगोला के पूर्व राष्ट्रपति की अरबपति बेटी इसाबेल डॉस सैंटोस के आसपास का मुखौटा ढह गया, तो उनकी प्रतिष्ठा, उनके पिता और उनके व्यावसायिक हितों से परिचित लोगों को उनके 'स्व-निर्मित' होने पर ज्यादा आश्चर्य नहीं हुआ। भ्रष्टाचार और भाई-भतीजावाद के परिणामस्वरूप अरबों रुपये अर्जित किये गये होंगे।

लुआंडा लीक्स परियोजना डॉस सैंटोस के विभिन्न व्यापारिक सौदों से संबंधित 700,000 से अधिक ईमेल, अनुबंध, खाते और अन्य दस्तावेजों का खजाना है, जो खोजी पत्रकारों के अंतर्राष्ट्रीय संघ को लीक कर दिया गया था।

इसने डॉस सैंटोस और कई अंतरराष्ट्रीय वित्तीय फर्मों, वकीलों और सरकारों के बीच अंतरराष्ट्रीय संबंधों को एक साथ जोड़ दिया, जिसने कथित तौर पर उन्हें अंगोला की राज्य के स्वामित्व वाली तेल कंपनी सोनांगोल की अध्यक्ष के रूप में लाखों डॉलर की चोरी करने की अनुमति दी थी।

डॉस सैंटोस सभी गलत कार्यों से इनकार करते हैं।

चिंता

डॉस सैंटोस और उसके परिवार द्वारा किसी भी संभावित धोखाधड़ी गतिविधि को चिह्नित करने में उच्च विनियमित सेवा क्षेत्र की विफलता - विशेष रूप से जब ऐसे जोखिमों को कम करने के लिए उपकरण मौजूद हैं - चिंताजनक है।

अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी) उपयोगिताएं केंद्रीय भंडार हैं जो केवाईसी डेटा और दस्तावेजों को संग्रहीत करती हैं, जिन्हें संस्थानों के बीच साझा किया जा सकता है।

इस सप्ताह, सॉफ्टवेयर कंपनी फेनेर्गो ने ई-केवाईसी कनेक्ट लॉन्च किया, जो एक एपीआई-आधारित समाधान है जो वित्तीय संस्थानों को केवाईसी डेटा तक त्वरित पहुंच की अनुमति देता है।

केवाईसी उपयोगिता परिदृश्य खंडित है, जिसमें विभिन्न प्लेटफार्मों पर बहुत कम मानकीकरण है 

स्विफ्ट की केवाईसी रजिस्ट्री सबसे बड़ी में से एक है, जिसमें 5,500 देशों के 60 से अधिक वित्तीय संस्थानों और 200 से अधिक केंद्रीय बैंकों ने हस्ताक्षर किए हैं - और दिसंबर में, कंपनी ने कॉरपोरेट्स के लिए पंजीकरण खोल दिया।

पिछले घोटालों ने कुछ बैंकों को या तो केवाईसी उपयोगिता के लिए साइन अप करने या अपनी स्वयं की स्थापना करने के लिए प्रोत्साहित किया है। 2017 में सामने आए डांस्के बैंक मनी-लॉन्ड्रिंग घोटाले के बाद, नॉर्डिक बैंकों ने प्रक्रिया को मानकीकृत करने और भविष्य में इसी तरह के घोटालों को कम करने के लिए अपनी स्वयं की केवाईसी उपयोगिता स्थापित की।

यह देखते हुए कि ऐसे समाधान मौजूद हैं, और नए समाधान आ रहे हैं - और तथ्य यह है कि वित्तीय संस्थान और कॉर्पोरेट केवाईसी उपयोगिताओं में शामिल होने के इच्छुक हैं - हम बड़े वित्तीय संस्थानों को मनी लॉन्ड्रिंग, गबन और धोखाधड़ी के ऐसे मामलों में उलझे हुए क्यों देखते हैं?

पश्चिमी सलाहकार

लीक हुए दस्तावेजों में आरोप लगाया गया है कि डॉस सैंटोस और उनके पति ने केपीएमजी, पीडब्ल्यूसी, बोस्टन कंसल्टिंग ग्रुप सहित अंतरराष्ट्रीय वित्तीय फर्मों के समर्थन से, माल्टा, मॉरीशस और हांगकांग में कम से कम 400 सहित 41 देशों में 94 से अधिक कंपनियों और सहायक कंपनियों का साम्राज्य बनाया। बीसीजी) और एक्सेंचर।

2010 और 2017 के बीच, पीडब्ल्यूसी और बीसीजी ने डॉस सैंटोस और उनके पति सिंदिका डोकोलो के तहत कंपनियों को प्रदान की गई सेवाओं के लिए संयुक्त रूप से $5.6 मिलियन से अधिक की कमाई की।

वे अकेले से बहुत दूर हैं.

गोल्डमैन सैक्स को अभी भी घोटाले से घिरे मलेशियाई सॉवरेन वेल्थ फंड 1एमडीबी के लिए अपने काम पर मुकदमे का सामना करना पड़ रहा है। अप्रैल में, स्टैंडर्ड चार्टर्ड को खराब मनी-लॉन्ड्रिंग नियंत्रण और प्रतिबंधों के उल्लंघन के आरोपों को निपटाने के लिए यूएस और यूके अधिकारियों द्वारा 1.1 बिलियन डॉलर का भुगतान करने का आदेश दिया गया था, और नवंबर में, पनामा पेपर्स से संबंधित जांच के हिस्से के रूप में डॉयचे बैंक के मुख्यालय पर छापा मारा गया था।

जैसा कि यह खड़ा है, केवाईसी उपयोगिता परिदृश्य खंडित है, विभिन्न प्लेटफार्मों पर थोड़ा मानकीकरण है।

इसके अलावा, सेवाओं की गुणवत्ता में काफी अंतर हो सकता है। अक्सर, किसी रजिस्ट्री में शामिल होने के लिए एक शुल्क देना पड़ता है, जो कुछ लोगों को हतोत्साहित कर सकता है, खासकर जब उनके पास अपने स्वयं के अनुपालन उपाय हों। कुछ उदाहरणों में, जिन कंपनियों ने रजिस्ट्रियों के लिए साइन अप किया है, वे उनका उपयोग भी नहीं कर सकती हैं।

वर्तमान में कोई दोषरहित समाधान नहीं है. और जब तक ऐसा नहीं होगा, लुआंडा लीक्स जैसे घोटाले सुर्खियाँ बनते रहेंगे।