A JP Morgan Chase először engedi meg ügyfelei számára, hogy megérintsék a saját kereskedési pultjai által használt kulcsfontosságú szoftvereket.
A világ legnagyobb befektetési bankjának középpontjában egy mindenre kiterjedő program áll, amely lehetővé teszi kereskedőinek és értékesítőinek, hogy több billió dollár értékben tudjanak értékelni részvényeket, kötvényeket és valutákat.
Teresa Heitsenrether, a bank letétkezelési és alapszolgáltatási részlegének globális vezetője szerint a JP Morgan most lehetővé teszi ügyfelei számára, hogy hozzáférjenek a kereskedési programhoz – amelyet a bölcsesség görög istennőjéről neveztek el Athénének –, hogy saját befektetéseiken elemezzenek. Vállalkozása csaknem 25 billió dollárnyi vagyont biztosít, és arról ismert, hogy tavaly megnyerte az iparág valaha volt legnagyobb üzletét azzal, hogy meggyőzte a BlackRockot, hogy 1.3 billió dollárnyi vagyont költöztessen át.
A cég már 208 nagybefektetőnek adott el előfizetést Investment Analytics Platformjára, mondta Heisenrether egy interjúban. További 42 ügyfél aláírása várható az év végéig.
A bankok az egyedi termékek előállítása helyett olyan platformokká szeretnének válni, amelyekhez az ügyfelek pénzügyi szolgáltatások egyablakos ügyintézőjeként fordulhatnak. A váltást olyan technológiai fejlődés teszi szükségessé – és tette lehetővé –, amely lehetővé teszi, hogy szoftverek helyettesítsék az embert terhelő folyamatokat. Ahogy a pénzügyek világa digitalizálódik, az olyan egyszerű tevékenységeket, mint a letétkezelés, olcsóbbá válik, így a bankoknak nehezebben megismételhető szolgáltatásokat kell kínálniuk a hűség ösztönzésére szolgáló csomag részeként.
„A pusztán operatív szolgáltatások hagyományos üzletágának értéke folyamatosan csökken, mert egyre jobb módszereket találunk a technológiára” – mondta Heisenrether. „A csatát megnyerjük és elveszítjük a következővel: „Ezen felül meg tudja adni a megfelelő információkat, elemzéseket és szolgáltatásokat? A platformmá válás az, ahol látjuk a jövőt.”
Ez egyben a legújabb példa arra, hogy egy nagy pénzügyi cég kereskedelmi alkalmazásokat talált az eredetileg saját igényeire létrehozott szoftverekhez. A BlackRock, a világ legnagyobb pénzkezelője közel három évtizeddel ezelőtt létrehozta az Aladdin néven ismert kockázatelemző programot. Az Aladdin, amelyet néha portfóliók röntgenkészülékeként is emlegetnek, a bolygó pénzügyi eszközeinek 18 billió dolláros kezelésében segít, főként intézményi befektetőknek adott engedélyeken keresztül.
A Goldman Sachs a közelmúltban megnyitotta SecDB nevű kockázatkezelési rendszerét az ügyfelek számára számos alkalmazásban, hogy segítse az ügyfeleket a származékos termékek vagy egyéb eszközök testreszabásában.
A JP Morgan tevékenysége, amely az év elején indult, a bank első Athena-alapú külső terméke. Mások is követhetik: A jövőben kapcsolódó szolgáltatásokat kíván kínálni, beleértve a regionális és külföldi bankok kockázatkezelési rendszereit.
Az Athénát ugyanazon mérnökök segítségével hozták létre, akik a 1990-es években a Goldman Sachs SecDB-jét tervezték. A Goldman programját a bank titkos szószának tekintették a kereskedéshez, mert lehetővé teszi a bank kereskedési pozícióinak egységes, valós idejű áttekintését a kockázatokról. A SecDB nevéhez fűződik, hogy a Goldmannak jobban sikerült eligazodnia a 2008-as pénzügyi válságban, mint más bankok, amelyek jellemzően a kereskedési pultok között összekötött programok hálózatára támaszkodtak.
A JP Morgannél az Athena kilenc különálló rendszert cserélt le a fix kamatozású üzletágban, majd később a részvényekre is kiterjedt.
A JP Morgan IAP-jének megcélzott ügyfelei közé tartoznak a nyugdíjak, az alapítványok és a biztosítótársaságok. Ezek az eszköztulajdonosok több befektetési kötelezettséget vállalnak, hogy pénzt takaríthassanak meg – mondta Heisenrether, a JP Morgan 30 éves veteránja, aki 2015-ben vette át a letétkezelő bankot. Míg a nagy vagyonkezelők már rendelkeznek kifinomult eszközökkel a birtokuk vizsgálatára, a nyugdíjak és mások nem. , amely lehetőséget biztosít a JP Morgan számára – mondta.
„Nincs jó módszerük az összes információ összesítésére több külső portfóliómenedzser között, és rájöhetnek, hogy túlságosan koncentrált pozíciójuk van az Apple-nél, mert mindenkinek ugyanaz a cucca” – mondta Heisenrether.
A lépés összeütközésbe hozza a JP Morgant olyan iparági gyártók termékeivel, mint az MSCI, a Bloomberg és még a BlackRock ügyfél is.
A bank megtagadta a program bevételi előrejelzését; A céget ismerő személy szerint ez inkább az ügyfelek letétkezelési üzletbe vonzásának és megtartásának módja, mint önálló művelet. A letéti felügyelet 3.9 milliárd dollár bevételt generált tavaly, ami 9 százalékos növekedés 2016-hoz képest. Idén eddig 11 százalékkal nőtt az üzletág bevétele.
Jamie Dimon vezérigazgató azt mondta, hogy a letétkezelési üzletág megérett a növekedésre, mivel a vállalat tengerentúli lehetőségeket keres, és a cég 10.8 milliárd dolláros éves technológiai költségvetésének egy részét az ügyfelek jobb kiszolgálására fordítja. "Ebben az üzletben, miközben nagy kezdeti befektetéseket hajt végre a növekedés érdekében, amikor ügyfeleket szerez, azok általában hosszú ideig kitartanak Önnél" - mondta Dimon a befektetőknek írt, áprilisban kiadott levelében.
A bank technológiára való összpontosítása, és különösen az Athena rendszerének szinkronizálása a BlackRock Aladdin programjával volt a fő oka annak, hogy 1.3-ben a JP Morgan megnyerte az 2017 milliárd dolláros üzletet. A New York Mellon az egyetlen olyan cég, amely nagyobb őrizetben van, mint a JP Morgan.
Történelmileg a letétkezelési üzletág – a befektetési világ alapvető, bár nem elbűvölő funkciója – arra támaszkodott, hogy az emberek olyan elavult technológiát használnak, mint a faxok a kereskedések megerősítése és a nettó eszközértékek hozzárendelése a befektetési alapokhoz. Ez egyre problematikusabbá vált, amikor az eszközök globálisan felgyorsultak, és nem szabványosított eszközöket, köztük származékokat kezdtek magukba foglalni, ami folyamatok sűrűsödését eredményezte. Ha hibákat követtek el az üzletekben, legalább két-három napnak kellett eltelnie, mire bárki is észrevette.
„Mindkét üzletünkben sok volt a párhuzamosság, a redundancia és az adatok tárolása” – mondta Heisenrether. Most, a felek közötti nagyobb integrációval „egyszer végezzük el a munkát, mindenki látja az információkat, és valós időben”.
A BlackRock eszközeinek átruházására irányuló több hónapos felkészülés után a bank egyetlen, idegtépő hétvége alatt hatalmas összeget mozgatott meg. A bank 500 milliárd dollárt vett át a New York-i székhelyű BlackRock vagyonából, és további 250 milliárd dollárt egy másik szolgáltatótól.
„A BlackRock rárúgott az abroncsokra az emberekre és a technológiára, hogy kiderüljön, tudunk-e támogatni valami ilyen nagyságrendet” – mondta Heisenrether. „És bárki, aki az Aladdint használja, ugyanazokat az előnyöket és hatékonyságot élvezheti, mint amit mi a BlackRock számára fejlesztettünk ki.”
Signal2forex.com - A legjobb Forex robotok és jelzések
