Eszközök eladása a magasabb tőkenyereség-adó elkerülése érdekében? Lehet, hogy újabb adót kivet

A befektetők, akik attól tartanak, hogy Joe Biden elnök a tőkenyereség adójának emelésére tett javaslatára térdre menő részvényeladásra gondolnak.

A pénzügyi tanácsadók szerint ezzel akaratlanul újabb befektetési adót válthat ki. És ez az, amely Biden tervéhez képest alacsony jövedelem mellett indul.

"Olyan helyzetbe kerülhet, hogy mindent elad és elad, hogy elkerülje a tőkenyereség mértékét, és végül ezt a külön adót is befizetheti" - mondta Leon LaBrecque, a trójai Sequoia Financial Group könyvelője és hiteles pénzügyi tervezője. Michigan.

A kiegészítő adó 3.8% -os Medicare pótadó a nettó befektetési jövedelemhez, például a részvények, kötvények és befektetési alapok értékesítéséből származó nyereség.

2013-ban lépett hatályba, hogy segítse a Medicare terjeszkedését az megfizethető ellátási törvény alapján.

Az illeték azokra az egyedüli adózókra vonatkozik, akiknek módosított kiigazított bruttó jövedelme meghaladja a 200,000 250,000 USD-t, és a házaspárokra, akik több mint XNUMX XNUMX USD jövedelemmel együtt jelentkeznek. (A küszöbértékeket nem indexálják évente az infláció szempontjából.)

Az IRS szerint körülbelül 5 millió adófizető fizette be a pótadót 2018-ban. Az adó 30 milliárd dollárt gyűjtött.

Eközben Biden a hosszú távú tőkenyereség magasabb felső adókulcsát javasolja - 39.6% -kal szemben a jelenlegi 20% -kal -, hogy segítse az 1.8 billió dolláros amerikai családok tervének finanszírozását.

Ez a felső kulcs az egymillió dollárnál nagyobb éves jövedelemmel rendelkező háztartásokra vonatkozna.

De a kevésbé tehetős befektetők, akik pillanatnyi döntést hoznak részesedéseik eladásáról, felgyorsíthatják, hogy 2021-es jövedelmüket meghaladják a Medicare pótadó küszöbértékét. További 3.8% -os adót fizetnének befektetési jövedelmük után.

"Azt hiszem, sokan valószínűleg térdre rángatják, és valószínűleg nem olyan emberek, akik több mint egymillió dollárt keresnek" - mondta LaBrecque.

Egyes tanácsadók szerint azonban az eszközértékesítés nagy valószínűséggel csak azokra a milliomosokra korlátozódik, akikre már a 3.8% -os adó vonatkozik - ebben az esetben az extra eladás nem váltana ki további adót.

"Nem tudom, hogy ez engem túlságosan foglalkoztat" - mondta Jeffrey Levine, a CFP könyvelője és a New York-i Long Island-i Buckingham Wealth Partners könyvelője.

"Azok, akik annyira aggódnak a tőkenyereség miatt, amelyet most szeretnének eladni, hogy elkerüljék a jövőbeni túrát, valószínűleg már meghaladják a 200,000 250,000/XNUMX XNUMX dolláros [pótadó] küszöböt" - mondta.