Covid-19- ը ներդրողների համար ցույց է տալիս այլընտրանքային տվյալների արժեքը

Ապրիլի սկզբին Exabel- ը ՝ ակտիվ ակտիվ մենեջերների համար արհեստական ​​բանականության (AI) և մեքենայական ուսուցման հարթակ, համագործակցում է 1010data– ի հետ, որը մանրածախ, սպառողական փաթեթավորված ապրանքների և ֆինանսական ծառայությունների արդյունաբերության տվյալների այլընտրանքային մատակարար է ՝ զարգացնելու իրենց Covid-19 ազդեցությունը: Վահանակ

Կառավարման վահանակը տեղեկատվություն է բերում կենդանի կրեդիտային և դեբետային քարտի գործարքների տվյալների բազմակի հավաքածուներից, ինչպես նաև աշխարհագրական դիրքի որոշ տվյալներից, որոնք ցույց են տալիս խանութների այցելությունների նվազում:

Ընդհանուր առմամբ, դրանք ներդրողներին հնարավորություն են տալիս իրական ժամանակում պատկերացում կազմել, թե ինչպես են համաճարակը և արգելափակումները ազդում ԱՄՆ-ում սպառողական ծախսերի վրա ՝ ճանապարհորդության, ընդհանուր ապրանքների և մթերքների և մանրածախ արդյունաբերության 11 ենթաբաժինների ընկերություններում:

Չնայած վաճառքի կողմնակից վերլուծաբանները փորձում են թարմացնել կանխատեսումները `հիմնվելով դանդաղ և արդեն հնացած, երբ նրանք կատարում են պաշտոնական և աուդիտի ենթարկված թվերը, ինչպիսիք են ՀՆԱ-ն և եռամսյակային կորպորատիվ եկամուտները, կառավարման վահանակն առաջարկում է խորաթափանց պատկերացումներ:

Վերջին տարիներին այլընտրանքային տվյալների լանդշաֆտը համարյա տարակուսելի դարձավ իր բազմազանությամբ, քանակով և որակի շատ լայն շրջանակով: Բայց դա կարող է շատ արժեքավոր լինել 

 - Նիլ Չեփմեն, Էքսաբել

Սպառողի վարքագիծը սկսեց փոխվել փետրվարի 25-ին մոտ, նույնիսկ ԱՄՆ-ում առաջին մահից առաջ: Մինչև մարտի 28-ը, դա ցույց էր տալիս ծախսերի տարեկան համախառն անկումը 46.3% -ով, չնայած մինչ ապրիլի 1-ը այն վերականգնվել էր մինչև 32.9% անկում:

Այդ համախառն թիվը բաժանվում է լայն տատանումների: Travelբոսաշրջության ոլորտում, մարտի վերջին, զբոսաշրջային ընկերությունները ցույց էին տալիս սպառողների ծախսերի 95.6% անկում, իսկ ավիաընկերությունները `98% անկում:

Ընդհակառակը, մթերային խանութները մինչև մարտի 97-ը ցույց տվեցին տարեկան ծախսերի 18% աճ, չնայած ենթադրաբար նախնական կուտակումից հետո դա անկում ապրեց, և մարտի 27.5-ի դրությամբ ցույց տվեց 25% աճ:

Անգամ այն ​​պահերին, երբ խանութների գրասենյակային պիտույքներ այցելությունները անկում էին ապրում, սպառողների ծախսերը տարեկան բարձրացան մինչև 48.1% տարեկան մինչև մարտի 25-ը: Ակնհայտ է, որ Euromoney- ը միայնակ չէր մոռանալ նոութբուքերի և գրիչների պաշարներ հավաքելը, նախքան Fleet Street- ը փախչեցինք Tooting- ում ապաստարան:

Հագուստի գնումները պակաս լավ են գրանցվել ՝ 77.8% -ով պակաս:

Ակտիվների մենեջերների և հատկապես պորտֆոլիոյի հայեցողական ղեկավարների համար, ովքեր ձգտում են տարբերակել իրենց հիմնարար հետազոտությունների միջոցով, գործիքակոթողը առաջարկում է նաև պատկերացում կազմել մեծ տվյալների ներուժի մասին `իրենց մտածողությունը տեղեկացնելու համար:

«Մեր առաքելությունն է օգնել մեր ակտիվների կառավարման հաճախորդներին ավելի շատ տվյալների վրա հիմնված դառնալ», - Euromoney- ին ասում է Exabel- ի գործադիր տնօրեն Նիլ Չեփմանը: «Վերջին տարիներին այլընտրանքային տվյալների լանդշաֆտը համարյա տարակուսելի դարձավ իր բազմազանությամբ, քանակով և որակի շատ լայն շրջանակով: Բայց դա կարող է շատ արժեքավոր լինել:

«Վարկային և դեբետային քարտերի գործարքների տվյալները ակնհայտորեն շատ փոխկապակցված են սպառողների ծախսերի հետ: Եվ չնայած դա կարող է շատ չհետաքրքրել նավթային խոշոր ձեռնարկությունների կամ ծանր արդյունաբերության ներդրողների համար, այն շատ կարևոր է մանրածախ կամ այլ սպառողների հիմնական ապրանքների համար: Որոշ խնդիրների համար ձեզ հարկավոր են տվյալների շտեմարաններ, որոնք ունեն բավարար պատմություն ՝ դրանց վրա AI մոդելներ պատրաստելու համար, բայց երբ այդ տվյալները կատարում եք, շատ հեշտությամբ հրաժարվում եք դրանց պատմությունից »:

Ընթերցողները զգուշացեք: Կառավարման վահանակը ծաղրելու մի բան է: Տվյալները գալիս են մի քանի օր ուշացումով: Այդ պատճառով Euromoney- ն ապրիլի սկզբից այն կողմ չի կարող տեսնել: Ներդրողները, որոնք վճարում են պրեմիում լիցենզիայի համար, ստանում են ավելի արդիական տեսք մոտ յոթ օրվա ընթացքում: Դեռ ավելին, նրանք պետք է փորձարկեն համախառն ոլորտի մակարդակից այն կողմ և տեսնեն ոչ միայն այն, թե ինչպես են ծախսերը զարգանում դեղատների կամ առհասարակ մթերային խանութների համար, այլ նաև, թե ինչ է կատարվում հատուկ ընկերություններում և ցանցերում:

Արժե հիշել նաև, որ ավելի նուրբ պատմություններ կարող են ծագել բազում տվյալների բազմությունների օգտագործման արդյունքում:

Թվում է, ակնհայտ է, որ մենք բոլորս ավելին ենք ծախսում մթերային ապրանքների առաջին անհրաժեշտության ապրանքների վրա, բայց եկամուտը ամբողջ պատկերը չէ:

«Կորոնավիրուսով պայմանավորված խուճապի գնումը երկրորդ համաշխարհային պատերազմից ի վեր սննդամթերքի մատակարարման շղթաների գուցե ամենամեծ խափանումն է առաջացրել: Թեև հեշտ կլինի ենթադրել, որ արդյունքում սուպերմարկետները կանխիկանում են, իրականությունը շատ այլ է », - ասում է eToro բազմամակարդակ ներդրումային պլատֆորմի վերլուծաբան Ադամ Վետտեզը:

Նա մատնանշում է Tesco- ի ապրիլին հայտարարված նախնական արդյունքների հայտարարությունը, որը ենթադրում է, որ հիվանդության կամ ինքնամեկուսացման պատճառով բացակայող անձնակազմի պարզապես ծածկումը կարող է տարեկան 650 միլիոն և 925 միլիոն ֆունտ սթերլինգ ավելացնել գործառնական ծախսերին:

«Ներդրողների համար սա պատշաճ ջանասիրության դասական դաս է. Միայն այն պատճառով, որ խանութները լի են, չի նշանակում, որ կուլիսներում ամեն ինչ վարդագույն է», - ասում է Վետտիսը:

Տեղեկատվական առավելություն

«Ներդրողները անընդհատ տեղեկատվական առավելություն են փնտրում», - ասում է Չեփմանը: «Չնայած հիմնական ակտիվների կառավարիչները, որոնք ուշադրություն չեն դարձնում այս տվյալների վրա, պատրաստվում են եռամսյակային եկամուտների թողարկումներին, այդպիսի տվյալներ օգտագործողները սովորաբար գտնում են առավելագույն տեղեկատվության առավելության կետ ՝ մոտավորապես 60 կամ 62 օր մեկ եռամսյակի ընթացքում, որտեղ տվյալները պատմում են իրենց պատմությունը: եռամսյակային վաստակի թողարկումից առաջ »:

Կարելի է պնդել, որ դա այն չէ, ինչ տեղի ունեցավ 2020-ի առաջին եռամսյակում: Միայն վերջին 30 օրվա ընթացքում հանկարծակի ժամանեց Արմագեդոնը: Բայց վաճառքի կողմնակից ռազմավարները շատ բան չեն արել իրենց վստահելիության համար ՝ V- ձևի վերականգնման իրենց նախնական խոսքերով և տնտեսական դադարեցման ահռելի չափով ցավալիորեն գիտակցմամբ:

Ֆինանսական շուկաների այս տապալման ֆոնին նորանշանակ և այլընտրանքային տվյալները մտադիր են աճող հրապուրանք գործադրել:

«Այս տեսակի տվյալները գոյություն ունեն վաղուց», - նշում է Չեփմանը: «Առաջինն այն օգտագործեց մեծ քանակությամբ միջոցներ ՝ Renaissance Technologies, Two Sigma, Acadian Asset Management, որոնք գնեցին պրեմիում տվյալների շտեմարաններ և վարձեցին առաջադեմ մաթեմատիկոսների, տվյալների գիտնականների և ծրագրակազմի ինժեներների բանակներ ՝ դրանք օգտագործելու համար: Ձեր տիպային հայեցողական ֆունդամենտալ կառավարիչը չունի այդ ենթակառուցվածքը ՝ պորտֆոլիոյի կառավարիչներին պատկերացում կազմելու համար տվյալներ ստանալու, կլանելու և մոդելավորելու համար, ինչը կարող է աջակցել կամ վիճարկել նրանց ներդրման վարկածները:

«Հենց այս պակաս տեխնիկական ֆիրմաների համար է, որ Exabel- ը մատուցում է առավել մատչելի արժեք ՝ ակնթարթորեն մատչելի ծրագրակազմ ՝ որպես ծառայություն ապահովող հարթակի միջոցով»:

Հիմնական խնդիրն այստեղ այն է, որ ակտիվների կառավարիչները կարող են փոխկապակցել բոլոր այդ տվյալների գիտնականների և ծրագրային ապահովման ինժեներների ծախսերը և թույլատրել Exabel- ի նման ֆիրմաների ծանրաբեռնվածությունը: Exabel- ը հետազոտություն չի վաճառում, չնայած Covid-19 ազդեցության կառավարման վահանակը բացառություն է, կամ կառուցում է ներդրումների ամբողջական մոդելներ: Բայց դա կարող է վերցնել արժեքավոր հում տվյալներ և դրանցից ներկայացնել տեղեկատվություն, որը կարող է պատմություն ներկայացնել պորտֆոլիոյի ղեկավարներին:

Սպառողների ծախսերը պարզապես արագ և հեշտ կարդացվում են և բավականին սեղմիչ են հենց հիմա:

«Շատ հիմնարար ղեկավարներ կարող են հետևել, ասենք, իմպուլսային ռազմավարությանը և տասնյակ հազարավոր ընկերությունների տիեզերքից էկրանին գուցե 20-ից 50-ի համար, որոնք նրանք վերլուծում են շատ խորը: Նրանց հաճախ պակասում է քանակական մոդելը, որպեսզի փորձարկվի այդ նախնական զննումը, չնայած մի քանի փոփոխություններ այն ընկերությունների ցուցակում, որոնց վրա նրանք կենտրոնանում են, կարող են ավելացնել ալֆայի մի քանի տոկոսային կետեր », - ասում է Չեփմանը:

«Մենք տվյալների ագնոստիկ ենք և տվյալների խմբով չենք գնում: Բայց մենք իրոք դեր ունենք վաճառողներին օգնելու համար գնելու կողմի այլընտրանքային տվյալների արժեքը: Եվ մենք նաև հավատում ենք, որ արդյունավետ շուկաները լավ շուկաներ են:

«Մի քանի շատ մեծ քանակական հեջ-ֆոնդ ունենալը, որը գերազանցում է ներդրողների երկար պոչը, առանց տվյալների մոդելավորման այս գործիքների հասանելիության, կայուն չի թվում»: