Regulator perlu berbuat lebih banyak untuk memungkinkan teknologi baru yang dapat membantu dalam perang melawan
pencucian uang, karena lembaga keuangan sedang berjuang dengan biaya kepatuhan yang terus meningkat, sebuah kelompok industri keuangan Asia mengatakan pada hari Kamis.
Bank-bank telah ditampar dengan jumlah besar karena tidak mencegah uang yang dicuci melalui rekening mereka, dan seruan untuk bertindak muncul setelah Commonwealth Bank of Australia pekan lalu didenda $ 530 juta karena melanggar undang-undang pencucian uang dan pendanaan teror.
Asosiasi Industri Sekuritas dan Pasar Keuangan Asia mengatakan ingin melihat penggunaan teknologi baru yang lebih besar dalam "kenali klien Anda" atau pemeriksaan anti pencucian uang KYC, karena mereka berjanji untuk memotong biaya secara drastis.
“Solusi fintech, pengenalan wajah misalnya, memberikan harapan besar bagi industri, tetapi belum diterima secepat yang diinginkan oleh beberapa regulator di seluruh dunia,” kata Mark Austen, kepala eksekutif asosiasi.
Otoritas Moneter Hong Kong dan Otoritas Moneter Singapura mengatakan tahun lalu mereka mengeksplorasi apakah utilitas KYC, pusat penyimpanan data yang dapat disadap bank untuk menyimpan duplikasi ketika menambahkan klien baru, harus disiapkan.
Tetapi proses ini memakan waktu di tengah kekhawatiran tentang siapa yang akan memiliki kewajiban ketika data salah.
Bergulat dengan kepatuhan dan biaya yang terlibat telah menjadi tugas yang berat bagi sebagian besar bank dan broker. Di 2017, jumlah karyawan yang bekerja pada kepatuhan KYC di lembaga keuangan mencapai rata-rata 307, melompat dari hanya 68 setahun sebelumnya, asosiasi mengatakan dalam laporannya.
HSBC sendiri menghabiskan $ 3 miliar tahun lalu karena kepatuhan. Ini tiga kali lipat jumlah kepatuhan antara 2013 dan 2017 dan sekarang mempekerjakan staf kepatuhan 8,600.
“Apakah jumlah karyawan KYC dan AML (anti-pencucian uang) akan turun tergantung pada apakah lembaga dapat mengotomatiskan - ada banyak upaya karena itu berarti mereka dapat memangkas biaya dan mungkin
benar-benar meningkatkan kepatuhan, ”tambah Austen.
Asosiasi meminta anggotanya untuk membantu regulator memahami perkembangan dan menyelaraskan standar sebagai aturan KYC yang berbeda di seluruh wilayah menaikkan biaya untuk kelompok keuangan lintas batas, yang juga menafsirkan aturan tersebut dengan cara yang berbeda.
“Akan lebih baik jika lembaga keuangan di Asia setidaknya semua memikirkan masalah seputar KYC dengan cara yang sama,” kata Will Haslet, mitra di firma hukum Herbert Smith Freehills, yang berkontribusi pada laporan tersebut.
“Saat kita berbicara tentang solusi teknologi jangka panjang, konsistensi diperlukan.”
Tautkan ke sumber informasi: www.cnbc.com
Signal2forex.com - Robot dan sinyal Forex terbaik
