Dapatkah Anda menyampaikan kepada saya apa yang telah Anda buat sejauh ini tentang bagaimana situasi Wirecard terkait dengan Filipina?
Pertama, pernyataan Gubernur [Gubernur Bangko Sentral ng Pilipinas Benjamin Diokno, juga Ketua AMLC] bahwa tidak ada $ 2.1 miliar yang hilang pernah masuk ke sistem keuangan Filipina, pernyataan ini berlaku sampai sekarang.
Kedua bank yang disebutkan dalam laporan surat kabar [BDO Unibank dan Bank of the Philippine Islands] sama-sama membantah memiliki hubungan dengan Wirecard; mereka menyatakan bahwa mereka telah menginformasikan auditor eksternal Wirecard, Ernst & Young, bahwa dokumen yang membuktikan adanya dana yang seharusnya adalah palsu; dan terakhir mereka menyatakan telah memberhentikan para perwira muda yang terlibat dalam penerbitan dokumen palsu tersebut.
Dari Wirecard sendiri, diakui bahwa $ 2.1 miliar yang hilang itu mungkin tidak ada sama sekali.
Jadi berdasarkan semua fakta yang ada, nampak dari kasus rumit awal pencarian uang yang sangat besar, sampai pada kasus yang melibatkan pegawai bank nakal yang terlibat dalam kegiatan kriminal dengan imbalan keuntungan finansial.
Meski demikian, AMLC tetap bersiap untuk mengambil tindakan dan memberikan bantuan kepada setiap aparat penegak hukum, baik di dalam maupun di luar negeri, dan AMLC tidak akan segan-segan untuk mengadili mereka yang terlibat secara hukum.
Jadi, menjadi tantangan yang lebih kecil bagi Anda jika uang itu tidak pernah ada: kasus karyawan junior yang melakukan tindakan curang daripada Filipina yang terlibat dalam skandal miliaran dolar. Tetapi apakah mengkhawatirkan bahwa anggota junior staf bank dapat berhasil selama mereka terlihat melakukan dokumen palsu? Bank sendiri pasti punya pertanyaan untuk dijawab.
Iya. Kami telah mengingatkan bank agar ketat dalam mengenal karyawannya. Itu adalah bagian dari peraturan anti pencucian uang kami: agar mereka secara ketat menegakkan proses kenali karyawan Anda. Dan tentu saja ada penyimpangan dalam pengendalian internal.
Apakah investigasi perilaku bank berada di bawah AMLC atau National Bureau of Investigation?
Untuk pencucian uang dan investigasi keuangan, itu adalah AMLC. Untuk tindak pidana lainnya, itu akan menjadi Biro Investigasi Nasional.
Dan bisnis aneh seorang eksekutif Wirecard [Jan Marsalek] yang membuatnya tampak bahwa dia pernah berada di Filipina padahal tidak, di manakah jatuhnya? Apa itu Departemen Kehakiman?
Ya, itu masih dalam Biro Investigasi Nasional, dan NBI kita adalah bagian dari Departemen Kehakiman. Jadi itu adalah bagian dari yurisdiksi mereka.
Financial Times tahun lalu menyoroti sejumlah bisnis mitra Wirecard, yang sekarang tampaknya tidak ada dalam skala seperti yang ingin mereka sarankan: ConePay, Centurion Online. Apakah Anda sedang menyelidiki mereka dan hubungannya?
Mereka adalah bagian dari daftar awal orang dan entitas yang kami minati.
Sudahkah Anda membuat banyak kemajuan dalam menemukannya?
Jelas database kami telah menunjukkan beberapa perkembangan menarik.
Adakah yang bisa Anda bicarakan pada tahap ini?
Tidak. Saya minta maaf, tapi ini masih penyelidikan yang sedang berlangsung, hanya itu yang bisa saya katakan.
Bagaimana dengan pengacaranya, Mark Tolentino [FT melaporkan bahwa saldo rekening dari dana yang hilang yang seharusnya disimpan di dua bank di Filipina menunjukkan perusahaan Tolentino memegang uang tersebut atas nama Wirecard. Tolentino mengklaim telah menjadi korban pencurian identitas tetapi telah mendapatkan perintah penahanan sementara yang menghentikan BDO dan BPI untuk merilis detail akunnya.] Apa yang kita ketahui tentang keterlibatannya?
Dia mengaku didekati oleh beberapa orang asing yang memintanya membuka rekening bank atas nama mereka. Itu adalah bagian dari yurisdiksi Biro Investigasi Nasional, dan itu telah menanyai dia dalam hal ini. Kami masih belum bertukar catatan.
Apa yang kami lakukan saat ini adalah tahap pertama dari penyelidikan kami, sementara NBI akan menyelidiki pelanggaran lain, dan pada tahap tertentu kami akan berbagi catatan, membagikan laporan intelijen dan laporan penyelidikan kami kepada NBI, dan mereka akan membagikan kepada kami hasil investigasi mereka. Kami akan duduk dan mendiskusikan dan mengajukan kasus yang diperlukan.
Di manakah letak kemampuan untuk menuntut, dengan Departemen Kehakiman atau AMLC?
Untuk kasus pencucian uang akan menjadi AMLC. Untuk semua pelanggaran lainnya, NBI.
Seberapa penting bagi Filipina Anda dipandang seterbuka dan setransparan mungkin dalam penyelidikan ini?
Tentu saja, tujuan AMLC adalah untuk menjaga integritas sistem keuangan Filipina. Dan tujuan BSP adalah untuk menjaga stabilitas keuangan.
Kedua konsep itu bersinggungan. Tidak ada stabilitas keuangan jika tidak ada integritas keuangan.
Itulah mengapa kita perlu mempertahankan integritas keuangan dengan melindungi dari semua skema ini, dan dengan mencegah negara digunakan sebagai situs pencucian uang. Kami mampu menjalankan mandat kami untuk menjaga integritas keuangan sistem keuangan kami.
Ini terjadi pada saat Filipina baru-baru ini memiliki peningkatan kedaulatan dan menginginkan lebih; dan pada saat Satgas Aksi Keuangan [itu badan pengawas pencucian uang dan pendanaan teroris global] sedang mempertimbangkan untuk menempatkan Filipina dalam daftar abu-abunya. Jadi ini saat yang sangat penting untuk menunjukkan tata kelola yang baik, bukan?
Ya itu benar.
Laporan Evaluasi Bersama [penilaian implementasi tindakan anti pencucian uang dan kontra pendanaan terorisme di Filipina oleh FATF] terjadi pada tahun 2018, jadi bahkan sebelum dimulai kami menata ulang kantor kami.
Hanya untuk memberi Anda konteks yang tepat, kami bertujuan untuk menjadi unit intelijen keuangan yang berfungsi penuh, (FIU) sebagai penegak hukum dan penuntutan yang andal, serta pengawas yang efisien.
Untuk mencapai ini, kami memiliki layanan dukungan menyeluruh.
Kami telah mencapai beberapa pencapaian dalam hal menjadi FIU yang berfungsi penuh. Sejak September 2017 kami telah menerbitkan lebih dari 10 studi strategis.
Misalnya, selama pengambilalihan pemantauan jaringan teroris terkait ISIS, kami melakukan analisis transaksi keuangan multi-jaringan kami.
Kami ingin menunjukkan bahwa Filipina siap dan dapat menindak kejahatan semacam ini
- Mel Georgie Racela
Tahun lalu ada peningkatan transaksi kasino berbasis internet kami, jadi kami melakukan penilaian kami sendiri terhadap hal itu.
Pada akhir 2018, kami adalah episentrum pelecehan dan eksploitasi seksual anak di Asia; kami melakukan penelitian kami sendiri dan mengidentifikasi 700 orang yang berkepentingan, pelaku dan fasilitator, dan membagikannya dengan Badan Kejahatan Nasional Inggris dan Austrac dari Australia. Kami sendiri telah melakukan analisis transaksi mencurigakan selama beberapa tahun.
Kami adalah FIU hybrid.
Fungsi FIU biasanya melibatkan penerimaan dan analisis laporan, dan kemudian menyebarkannya ke lembaga penegak hukum. Itu hanya salah satu fungsi kami: kami juga melakukan investigasi keuangan.
Kami ingin menjadi mitra penegak hukum yang andal sekaligus mitra kejaksaan.
Sejauh ini kami telah membekukan dan mengajukan kasus-kasus mendatang melawan pendanaan terorisme sekitar P68 juta ($ 1.38 juta), untuk perang melawan narkoba P1.5 miliar, dan kami dapat menghukum pemain utama dalam kasus Bangladesh. Kami mendapat keyakinan yang menguntungkan dan dia masuk penjara.
Apa tantangan terbesar dalam melakukan pekerjaan Anda?
Tentu proses saling evaluasi.
Kami memiliki penilaian diri sendiri sebelum evaluasi bersama, dan berdasarkan penilaian kami, kami akan lulus, tetapi tentu saja aktor di lokasi tidak berbagi hasil yang sama, jadi ditempatkan di bawah periode pengamatan 12 bulan [sekarang diperpanjang hingga 16 bulan karena Covid-19].
Di antara tindakan-tindakan yang direkomendasikan yang diharapkan dari kami, beberapa merupakan bagian dari badan eksekutif, tetapi juga melibatkan badan legislatif dan proses peradilan kami, dan di situlah saya khawatir, karena kami tidak memiliki kendali atas undang-undang atau peradilan.
Kami memiliki dua undang-undang yang perlu kami ubah, anti-terorisme dan anti-pencucian uang.
Undang-Undang Anti-Terorisme ditandatangani menjadi undang-undang oleh presiden pada 3 Juli dan akan berlaku pada Juli 2021. Tetapi kami perlu mengubah lebih lanjut Undang-Undang Anti-Pencucian Uang kami, untuk memasukkan kejahatan pajak, untuk memasukkan real estat dan pengembang, dan untuk memperluas kekuasaan investigasi kami untuk memasukkan kuasa panggilan pengadilan.
Jadi, Anda membutuhkan lebih banyak tenaga. Akankah perubahan legislatif itu memberi Anda kekuatan yang Anda butuhkan?
Sejujurnya, kami puas dengan kekuatan kami.
Untuk kejahatan pajak, kita bisa berkoordinasi dengan Biro Pendapatan Dalam Negeri. Untuk agen real estate, sekali lagi kita bisa melakukan beberapa tindakan secara tidak langsung.
Adapun kewenangan subpoena tambahan, kami tidak menemukan kesulitan dalam meminta dokumen karena kami bekerja sama dengan Kepolisian Nasional Filipina dan NBI, dan merekalah yang diberi wewenang untuk dokumen subpoena, sehingga kami dapat mengajukan permintaan melalui mereka.
Tetapi ini adalah standar FATF bahwa hal-hal ini harus ada dalam hukum kita. Kami berkewajiban untuk mengirimkan dan kami bermaksud untuk mengirimkannya dalam periode 16 bulan itu.
Sepertinya diperlukan banyak kerjasama agar AMLC dapat bekerja secara efektif; Anda sudah beberapa kali menyebutkan kerja sama dengan National Bureau of Investigation, termasuk di Wirecard. Seberapa baik komunikasi antar departemen yang berbeda?
Tentu saja ada silo, tetapi kami mencoba mendobrak silo ini dengan mengatur apa yang kami sebut kemasan intelijen yang ditargetkan.
Kami melakukan lokakarya dengan agensi; sebelum lokakarya diadakan, kami meminta kasus-kasus yang diprioritaskan oleh lembaga-lembaga ini, NBI atau kepolisian nasional Filipina, dan kemudian kami berbagi dengan mereka kasus-kasus yang sedang kami selidiki.
Saat kami duduk, kami bertukar catatan; pada akhirnya kami memiliki daftar kasus yang kami prioritaskan: kami menyebutnya buah berdampak tinggi dan rendah.
Setelah itu kami membuat daftar tugas kami, kami membagikan bukti yang tersedia, dan kami membangun kasus kami dari sana.
Adakah cara agar Wirecard dapat berdampak positif bagi Filipina, karena memberikan kesempatan bagi Anda untuk menunjukkan bahwa Anda dapat menyelidiki sesuatu dengan baik di mata publik internasional pada saat Anda sudah berada dalam pengawasan?
Benar. Tentu saja, kami tidak menyambut kejahatan semacam itu, tetapi kami menyambut baik ini dalam arti bahwa kami dapat menunjukkan bahwa Filipina siap menghadapi kejahatan semacam ini dalam sistem keuangan.
Tindakan kami sangat cepat, kami langsung menyangkal bahwa uang itu masuk ke sistem keuangan kami. Beberapa orang berpendapat bahwa itu bisa masuk dalam jumlah kecil, tetapi itu akan memerlukan beberapa transfer kawat.
Anda lihat, $ 2.1 miliar, atau € 1.9 miliar, mewakili 5% dari deposito mata uang asing sistem perbankan Filipina. Jumlah yang sangat besar itu pasti akan mengirimkan tanda bahaya tidak hanya ke bank tetapi juga AMLC itu sendiri.
Dalam dua tahun terakhir, pengalaman terbesar yang kami alami dalam satu jumlah adalah $ 100 juta. Untuk melakukan transaksi dalam transfer sebesar itu, itu harus dilakukan 20 kali. Hanya satu transfer $ 100 juta akan menunjukkan tanda bahaya ke sistem kami; paling pasti melakukannya 20 kali akan mengingatkan bendera merah.
Jadi, ya, kami ingin menunjukkan bahwa Filipina siap dan dapat menindak kejahatan semacam ini.
Signal2forex.com - Robot dan sinyal Forex terbaik
