I regolatori devono fare di più per consentire nuove tecnologie che potrebbero aiutare nella lotta contro questo fenomeno
riciclaggio di denaro, poiché gli istituti finanziari sono alle prese con costi di conformità sempre crescenti, ha affermato giovedì un gruppo del settore finanziario asiatico.
Le banche sono state inondate di ingenti somme per non aver impedito il riciclaggio di denaro attraverso i loro conti, e la richiesta di agire arriva dopo che la scorsa settimana la Commonwealth Bank of Australia è stata multata per la cifra record di 530 milioni di dollari per aver violato le leggi sul riciclaggio di denaro e sul finanziamento del terrorismo.
L’Asia Securities Industry and Financial Markets Association ha affermato che vorrebbe vedere un maggiore utilizzo delle nuove tecnologie nei controlli antiriciclaggio “conosci il tuo cliente” o KYC, poiché promettono di ridurre drasticamente i costi.
"Le soluzioni fintech, ad esempio il riconoscimento facciale, rappresentano una grande speranza per il settore, ma non sono state adottate così rapidamente come alcuni vorrebbero dalle autorità di regolamentazione di tutto il mondo", ha affermato Mark Austen, amministratore delegato dell'associazione.
L’Autorità monetaria di Hong Kong e l’Autorità monetaria di Singapore hanno dichiarato l’anno scorso che stavano esplorando se fosse opportuno istituire delle utilità KYC, archivi centrali di dati a cui le banche possono attingere per evitare duplicazioni quando si aggiungono nuovi clienti.
Ma il processo sta richiedendo tempo a causa delle preoccupazioni su chi avrebbe la responsabilità nel caso in cui i dati fossero errati.
Affrontare la conformità e i relativi costi è diventato un compito oneroso per la maggior parte delle banche e degli intermediari. Nel 2017, il numero di dipendenti che lavorano sulla conformità KYC negli istituti finanziari ha raggiunto una media di 307, rispetto ai soli 68 dell’anno precedente, afferma l’associazione nel suo rapporto.
L'anno scorso HSBC da sola ha speso 3 miliardi di dollari per la conformità. Tra il 2013 e il 2017 ha triplicato il personale dedicato alla conformità e ora impiega 8,600 dipendenti addetti alla conformità.
“Se il personale KYC e AML (antiriciclaggio) diminuirà dipende dalla capacità delle istituzioni di automatizzarsi – ci stanno provando in molti perché ciò significa che possono tagliare i costi e probabilmente
effettivamente migliorare la conformità”, ha aggiunto Austen.
L'associazione ha invitato i suoi membri ad aiutare le autorità di regolamentazione a comprendere gli sviluppi e ad armonizzare gli standard poiché le diverse regole KYC nella regione hanno aumentato i costi per i gruppi finanziari transfrontalieri, che interpretavano tali regole in modi diversi.
"Sarebbe positivo se almeno tutte le istituzioni finanziarie asiatiche pensassero alle questioni relative al KYC in modo simile", ha affermato Will Haslet, partner dello studio legale Herbert Smith Freehills, che ha contribuito al rapporto.
“Quando parliamo di una soluzione tecnologica a lungo termine, la coerenza è necessaria”.
Link alla fonte di informazioni: www.cnbc.com
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