ドイツ銀行幹部、これまでで最も物議を醸した株主総会に備える

ドイツ銀行の株価下落と不祥事の積み増しにより、取締役会は確実に緊張状態にあるため、ドイツ銀行幹部らは木曜に株主との激しい会合が行われることが予想される。

UBSが同社株の格付けを「ニュートラル」から「セル」に格下げし、目標株価を5ユーロ（7.80ドル）から引き下げたことを受け、苦境に陥っているドイツの金融業者は月曜、株価が年初以来7.45％近く下落し過去最低値を記録した。 ）から5.70ユーロ。 水曜午後の取引では株価はさらに１．６％下落した。

今週の報道では、大株主が2022年の任期満了に先立ち、ドイツ銀行会長のパウル・アハライトナー氏の解任を求めるだろうと示唆されていたが、CNBC関係者は火曜日、同行はアハライトナー氏が約60％の株主の承認を得て首相の座に留まると予想していると述べた。

ドイツはまた、国内のライバルであるコメルツ銀行との合併交渉決裂を受けて、投資銀行部門を削減する圧力にも直面している。 投資銀行業務 (IB) は、他の企業、政府、または団体のための資本の創出に関連する特定の部門です。

UBSの格下げメモは、ドイツのIBがコメルツ銀行との取引の「主要な受益者」となり、資金調達コストとスプレッドの削減、全体的なプロファイルのバランスに貢献するであろうことを強調した。

影響力のある株主代理人インスティテューショナル・シェアホルダー・サービシズ（ＩＳＳ）は、ドイツの会社法に基づく信任投票であるドイツ取締役会の「解任」に反対票を投じるよう会員に勧告した。 同社は、主に銀行がマネーロンダリング防止（AML）規制を遵守しなかったことに起因する一連の不祥事によって、株主が金銭的および風評被害の矢面に立たされていると主張した。

ドイツは近年、米国司法省との和解から経営陣の交代、業績不振、絶え間ないリストラ、合併憶測、株価の急落に至るまで、多くのネガティブな評判の源となってきた。

同銀行は、過去XNUMX年間でリスク管理システムが「大幅に改善された」という理由で自社のリスク管理システムを擁護したが、同銀行が事業体に関わる不審な取引の報告を阻止したとの報道を受けて、銀行に立ち込めた評判の雲はここ数週間で暗くなったばかりだ。ドナルド・トランプ大統領と義理の息子ジャレッド・クシュナーと関係がある。

ドイツ銀行を巻き込んだ最新のスキャンダルは、ドイツ銀行の上級経営陣が2016年と2017年の取引に関する従業員からの報告を無視し、違法行為に対する自動管理が発動されたとのニューヨーク・タイムズ紙の報道を受けて起きた。

この取引はトランプ氏とクシュナー氏が支配する企業に関連したものとされるが、同行はこの報道を断固否定し、「顧客に関する懸念を払拭するために誰かが配置転換されたり解雇されたという示唆は完全に誤りである」と声明で述べた。

大統領とドイツ銀行との関係は長い間監視の対象となってきた。 トランプ大統領は先月、財務記録へのアクセスを求める議会の召喚状への遵守を阻止するために同銀行を提訴した。

ニューヨーク市の連邦判事は水曜日、民主党主導の下院XNUMX委員会からの召喚状に応じて、ドイツ銀行はドナルド・トランプ大統領とその事業に関連する財務書類を提出できると述べた。

エドガルド・ラモス判事の判決は、トランプ氏とXNUMX人の年長の子供、ドナルド・ジュニア・エリック氏とイヴァンカ氏の弁護士、トランプ・オーガニゼーションが両銀行への召喚状は破棄すべきだと主張した公聴会の後に下された。 この決定に対する控訴はほぼ確実である。

ドイツ銀行はトランプ大統領の不動産取引への一貫した主な貸し手であり、トランプ大統領は月曜、他の銀行が信用力不足を理由にトランプ大統領との協力を拒否したのではないかとの指摘に対し、「お金は必要なかった」と主張し、怒りのツイートをした。

先月、ガーディアン紙が公表した内部機密メモで、2010年から2014年にかけてクレムリンやKGBと関係のあるロシアの犯罪者らが西側の金融システムに資金を移動させるために利用した大規模なグローバル・コインランドリー計画をめぐり、ドイツ銀行が法的措置に直面する可能性があることが明らかになった。広報担当者はCNBCに対し、同銀行は「すべての認可された調査に適切な情報を提供することに引き続き取り組んでいる」と語った。

2018年XNUMX月、パナマ文書スキャンダルに端を発したマネーロンダリング捜査で、同行のフランクフルト支店がドイツの警察、検察、税務調査官らの家宅捜索を受けた。 ドイツの経営陣は、第XNUMX四半期の損失の一部はその後の悪評のせいだと考えた。

同銀行は2017年、630年から2011年にかけてロシアが資金洗浄を行った疑いで米国と英国の規制当局から2015億10万ドルの罰金を科せられた。規制当局は、ドイツのマネーロンダリング防止管理メカニズムは最大XNUMXドル相当の偽取引を発見できなかったと述べた。取引に関与した顧客と資金の出所を特定できなかったため、XNUMX億ドルに達した。

これは、世界金融危機に先立って有害な住宅ローン担保証券の販売とプールをめぐり、ドイツが米国司法省（DOJ）と7.2億ドルの和解に達してからわずかXNUMX週間後のことだった。

2.5年前、ドイツの主力金融機関はすでに、大西洋の両側の規制当局にまたがるLIBORスキャンダル捜査の一環として、金利不正操作で過去最高となるXNUMX億ドルの罰金を受けていた。

また、LIBORの罰金を受けて2015年、同行はリビア、シリア、イラン、スーダンを含む多くの国に対する制裁違反で米国規制当局と258億XNUMX万ドルの一括和解に合意した。