ខ្សែកាលៈប្រមុខការលាងលុយកខ្វក់របស់ហ្វីលីពីនពន្យល់ពីការស៊ើបអង្កេត

តើអ្នកអាចនាំយកខ្ញុំនូវអ្វីដែលអ្នកបានបង្កើតកន្លងមកអំពីស្ថានភាពនៃខ្សែកាលភ្ជាប់ទៅប្រទេសហ្វីលីពីនយ៉ាងដូចម្តេច?

ទីមួយសេចក្តីថ្លែងការណ៍របស់អភិបាល [Bangko Sentral ng Pilipinas អភិបាលបេនចាមីនឌីអូណូក៏ជាប្រធាន AMLC ផងដែរ] ដែលមិនមានប្រាក់ចំនួន ២,១ ពាន់លានដុល្លារដែលមិនធ្លាប់មានចូលប្រព័ន្ធហិរញ្ញវត្ថុហ្វីលីពីនទេសេចក្តីថ្លែងការណ៍នេះនៅតែជាការពិតរហូតមកដល់ពេលនេះ។

ធនាគារទាំងពីរដែលបានលើកឡើងនៅក្នុងរបាយការណ៍កាសែត [ធនាគារ BDO Unibank និងធនាគារកោះហ្វីលីពីន] បានបដិសេធថាខ្លួនមិនមានទំនាក់ទំនងជាមួយនឹងក្រុមហ៊ុន Wirecard ទេ។ ពួកគេបានបញ្ជាក់ថាពួកគេបានជូនដំណឹងដល់សវនករខាងក្រៅរបស់វ៉ាលធីងគឺអេនស្តុននិងថាឯកសារដែលបញ្ជាក់ពីវត្តមាននៃមូលនិធិដែលត្រូវបានសន្មតថាគួរឱ្យចង់ស្តាប់។ ហើយចុងក្រោយពួកគេបានប្រកាសថាពួកគេបានបណ្តេញមន្ត្រីជាន់ខ្ពស់ដែលពាក់ព័ន្ធនឹងការចេញឯកសារគួរអោយអស់សំណើចទាំងនេះ។

ដោយខ្លួនវាផ្ទាល់ពីក្រុមហ៊ុន Wirecard ខ្លួនបានសារភាពថាប្រាក់ចំនួន ២,១ ពាន់លានដុល្លារដែលបាត់ប្រហែលជាមិនមានទាល់តែសោះ។

ដូច្នេះផ្អែកលើអង្គហេតុដែលបានបង្កើតឡើងទាំងអស់វាលេចឡើងពីករណីដំបូងនៃការស្វែងរកចំនួនទឹកប្រាក់ដ៏ច្រើនសន្ធឹកសន្ធាប់វាបានលេចចេញនូវករណីមួយដែលពាក់ព័ន្ធនឹងបុគ្គលិកធនាគារដែលមានប្រាក់កម្ចីដែលចូលរួមក្នុងសកម្មភាពព្រហ្មទណ្ឌជាថ្នូរនឹងការចំណេញផ្នែកហិរញ្ញវត្ថុ។

ទោះយ៉ាងណា AMLC នៅតែត្រៀមចាត់វិធានការនិងផ្តល់ជំនួយដល់ភ្នាក់ងារអនុវត្តច្បាប់ណាមួយទាំងក្នុងនិងក្រៅប្រទេសហើយ AMLC នឹងមិនស្ទាក់ស្ទើរក្នុងការកាត់ទោសអ្នកដែលពាក់ព័ន្ធនឹងច្បាប់នេះឱ្យបានពេញលេញនោះទេ។

ដូច្នេះវាក្លាយជាបញ្ហាប្រឈមតូចជាងសម្រាប់អ្នកប្រសិនបើលុយនោះមិនដែលមានទេ៖ ករណីនិយោជិកដែលមានអាយុតិចធ្វើការលួចបន្លំជាជាងប្រទេសហ្វីលីពីនដែលពាក់ព័ន្ធនឹងរឿងអាស្រូវរាប់ពាន់លានដុល្លារ។ ប៉ុន្តែតើវាទាក់ទងនឹងសមាជិកវ័យក្មេងនៃបុគ្គលិកធនាគារអាចទទួលជោគជ័យបានដរាបណាពួកគេហាក់ដូចជាបានធ្វើឯកសារក្លែងបន្លំ? ធនាគារខ្លួនឯងត្រូវតែមានសំណួរដើម្បីឆ្លើយ។

ត្រូវហើយ។ យើងបានក្រើនរំលឹកដល់ធនាគារនានា ឲ្យ តឹងរឹងក្នុងការស្គាល់បុគ្គលិករបស់ខ្លួន។ នោះជាផ្នែកមួយនៃបទប្បញ្ញត្តិប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់របស់យើង៖ សម្រាប់ពួកគេអនុវត្តយ៉ាងតឹងរឹងនូវដំណើរការស្គាល់បុគ្គលិករបស់ពួកគេ។ ហើយជាការពិតមានចន្លោះប្រហោងក្នុងការគ្រប់គ្រងផ្ទៃក្នុង។

តើការស៊ើបអង្កេតអំពីអាកប្បកិរិយារបស់ធនាគារក្រោម AMLC ឬការិយាល័យស៊ើបអង្កេតជាតិដែរឬទេ?

សម្រាប់ការលាងលុយកខ្វក់និងការស៊ើបអង្កេតផ្នែកហិរញ្ញវត្ថុនោះនឹងក្លាយជាអេអឹមអេជ។ ចំពោះបទល្មើសព្រហ្មទណ្ឌផ្សេងទៀតនោះគឺជាការិយាល័យស៊ើបអង្កេតជាតិ។

ហើយការធ្វើអាជីវកម្មចម្លែករបស់នាយកប្រតិបត្តិក្រុមហ៊ុន Wirecard [Jan Marsalek] ធ្វើឱ្យវាលេចឡើងថាគាត់បាននៅក្នុងប្រទេសហ្វីលីពីននៅពេលដែលគាត់មិនមានតើវាធ្លាក់ចុះនៅឯណា? តើនោះជានាយកដ្ឋានយុត្តិធម៌?

ត្រូវហើយវាស្ថិតនៅក្នុងការិយាល័យស៊ើបអង្កេតជាតិហើយ NBI របស់យើងគឺជាផ្នែកមួយនៃក្រសួងយុត្តិធម៌។ ដូច្នេះនោះគឺជាផ្នែកនៃយុត្តាធិការរបស់ពួកគេ។

កាសែត Financial Times កាលពីឆ្នាំមុនបានគូសបញ្ជាក់ពីអាជីវកម្មជាដៃគូដែលត្រូវបានគេរំពឹងទុករបស់ក្រុមហ៊ុន Wirecard ដែលឥឡូវនេះវាហាក់ដូចជាមិនមានអ្វីដូចទំហំដែលពួកគេចង់ណែនាំនោះទេគឺ ConePay, Centurion Online ។ តើអ្នកកំពុងស៊ើបអង្កេតពួកគេនិងការតភ្ជាប់របស់ពួកគេទេ?

ពួកគេគឺជាផ្នែកមួយនៃបញ្ជីបុគ្គលនិងអង្គភាពដែលចាប់អារម្មណ៍ដំបូងរបស់យើង។

តើអ្នកបានរីកចម្រើនច្រើនក្នុងការស្វែងរកពួកគេទេ?

ពិតណាស់មូលដ្ឋានទិន្នន័យរបស់យើងបានបង្ហាញពីការវិវឌ្ឍន៍គួរឱ្យចាប់អារម្មណ៍មួយចំនួន។

អ្វីដែលអ្នកអាចនិយាយនៅដំណាក់កាលនេះ?

ទេខ្ញុំសុំទោសប៉ុន្តែវានៅតែជាការស៊ើបអង្កេតដែលកំពុងបន្តដែលនោះជាអ្វីដែលខ្ញុំអាចនិយាយបាន។

តើមេធាវីម៉ាក់តូលេនទីណូកត់សំគាល់ថាសមតុល្យគណនីរបស់មូលនិធិដែលបាត់ដែលបានសន្មត់ទុកនៅធនាគារចំនួន ២ ក្នុងប្រទេសហ្វីលីពីនបានបង្ហាញថាក្រុមហ៊ុនតូលីនទីនកាន់លុយជំនួសឈ្មោះវីល្លិក។ តូលីនទីណូបានអះអាងថាខ្លួនជាជនរងគ្រោះនៃការលួចអត្តសញ្ញាណប៉ុន្តែបានធានានូវការបញ្ជាទិញជាបណ្តោះអាសន្នដើម្បីបញ្ឈប់ BDO និង BPI ពីការបង្ហាញព័ត៌មានលំអិតនៃគណនីរបស់គាត់។ ] តើយើងដឹងអ្វីខ្លះអំពីការចូលរួមរបស់គាត់?

គាត់បានសារភាពថាជនបរទេសមួយចំនួនបានមកសុំគាត់បើកគណនីធនាគារជំនួសពួកគេ។ នោះគឺជាផ្នែកមួយនៃការិយាល័យយុត្តាធិការនៃការិយាល័យស៊ើបអង្កេតហើយវាបានចោទសួរគាត់អំពីបញ្ហានេះ។ យើងនៅតែមិនទាន់បានផ្លាស់ប្តូរកំណត់ត្រានៅឡើយទេ។

អ្វីដែលយើងកំពុងធ្វើនាពេលនេះគឺជាដំណាក់កាលដំបូងនៃការស៊ើបអង្កេតរបស់យើងខណៈដែល NBI នឹងស៊ើបអង្កេតបទល្មើសផ្សេងៗហើយនៅដំណាក់កាលខ្លះយើងនឹងចែករំលែកកំណត់ចំណាំចែករំលែកព័ត៌មានសង្ខេបរបស់យើងនិងរបាយការណ៍ស៊ើបអង្កេតរបស់យើងទៅកាន់ NBI ហើយពួកគេនឹងចែករំលែកជាមួយយើងនូវ លទ្ធផលនៃការស៊ើបអង្កេតរបស់ពួកគេ។ យើងនឹងអង្គុយពិភាក្សានិងរៀបចំសំណុំរឿងចាំបាច់។

តើសមត្ថភាពក្នុងការកាត់ទោសស្ថិតនៅកន្លែងណាជាមួយក្រសួងយុត្តិធម៌ឬ AMLC?

សម្រាប់ករណីលាងលុយកខ្វក់វានឹងក្លាយជាអេអឹមភីអេ។ ចំពោះបទល្មើសផ្សេងៗទៀតគឺអិនប៊ីអាយ។

តើវាមានសារៈសំខាន់ប៉ុណ្ណាសម្រាប់ហ្វីលីពីនដែលអ្នកត្រូវបានគេមើលឃើញថាបើកចំហនិងតម្លាភាពតាមដែលអាចធ្វើទៅបាននៅក្នុងការស៊ើបអង្កេតនេះ?

ជាការពិតណាស់គោលបំណងរបស់អេមអេស៊ីអេគឺដើម្បីការពារភាពសុចរិតនៃប្រព័ន្ធហិរញ្ញវត្ថុហ្វីលីពីន។ ហើយគោលបំណងរបស់ BSP គឺដើម្បីថែរក្សាស្ថេរភាពហិរញ្ញវត្ថុ។

គំនិតទាំងពីរនោះប្រសព្វគ្នា។ វាមិនមានស្ថេរភាពហិរញ្ញវត្ថុទេប្រសិនបើគ្មានភាពស្មោះត្រង់ផ្នែកហិរញ្ញវត្ថុ។

នោះហើយជាមូលហេតុដែលយើងត្រូវរក្សានិរន្តរភាពហិរញ្ញវត្ថុដោយការពារប្រឆាំងនឹងគ្រោងការណ៍ទាំងអស់នេះនិងដោយរារាំងប្រទេសពីការប្រើជាកន្លែងលាងលុយ។ យើងអាចផ្តល់អាណត្តិរបស់យើងដើម្បីរក្សាភាពត្រឹមត្រូវនៃប្រព័ន្ធហិរញ្ញវត្ថុរបស់យើង។

នេះបានកើតឡើងនៅពេលដែលប្រទេសហ្វីលីពីនមានការធ្វើឱ្យប្រសើរឡើងនូវអធិបតេយ្យភាពថ្មីៗហើយចង់បានថែមទៀត។ និងនៅពេលដែលក្រុមការងារសកម្មភាពហិរញ្ញវត្ថុ [ ការលាងលុយកខ្វក់និងអ្នកឃ្លាំមើលហិរញ្ញប្បទានភេរវកម្ម] កំពុងពិចារណាដាក់ប្រទេសហ្វីលីពីនក្នុងបញ្ជីប្រផេះរបស់ខ្លួន។ ដូច្នេះវាជាពេលវេលាដ៏សំខាន់ជាពិសេសដើម្បីបង្ហាញពីអភិបាលកិច្ចល្អមែនទេ?

ត្រូវហើយនោះត្រឹមត្រូវហើយ។

របាយការណ៍វាយតំលៃគ្នាទៅវិញទៅមក (ការវាយតំលៃលើការអនុវត្តវិធានការណ៍ប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់និងហិរញ្ញប្បទានប្រឆាំងភេរវករនៅហ្វ៊ីលីពីនដោយ FATF] បានកើតឡើងក្នុងឆ្នាំ ២០១៨ ដូច្នេះសូម្បីតែមុនពេលវាចាប់ផ្តើមយើងបានរៀបចំការិយាល័យរបស់យើងឡើងវិញ។

ដើម្បីផ្តល់ឱ្យអ្នកនូវបរិបទត្រឹមត្រូវយើងមានគោលបំណងក្លាយជាអង្គភាពស៊ើបការណ៍ហិរញ្ញវត្ថុដែលមានមុខងារពេញលេញ (FIU) ដែលជាអ្នកអនុវត្តច្បាប់និងកាត់ទោសដែលអាចទុកចិត្តបានក៏ដូចជាជាអ្នកមើលការខុសត្រូវ។

ដើម្បីសំរេចគោលដៅនេះយើងមានសេវាកម្មគាំទ្រហួសកំរិត។

យើងបានសំរេចគោលដៅជាច្រើនទាក់ទងនឹងការក្លាយជា FIU ដែលមានមុខងារពេញលេញ។ ចាប់តាំងពីខែកញ្ញាឆ្នាំ ២០១៧ យើងបានចេញការសិក្សាយុទ្ធសាស្ត្រជាង ១០ ។

ឧទាហរណ៍ក្នុងអំឡុងពេលនៃការកាន់កាប់របស់យើងក្នុងការត្រួតពិនិត្យបណ្តាញភេរវកម្មដែលទាក់ទងនឹងអ៊ីស៊ីយើងបានធ្វើការវិភាគប្រតិបត្តិការហិរញ្ញវត្ថុពហុបណ្តាញរបស់យើង។

យើងចង់បង្ហាញថាហ្វីលីពីនត្រៀមខ្លួនជាស្រេចហើយអាចធ្វើសកម្មភាពលើឧក្រិដ្ឋកម្មប្រភេទនេះ 

 - Mel Georgie Racela

កាលពីឆ្នាំមុនមានការកើនឡើងនៃប្រតិបត្តិការកាស៊ីណូដែលមានមូលដ្ឋានលើអ៊ីនធឺណេតរបស់យើងដូច្នេះយើងបានធ្វើការវាយតម្លៃដោយខ្លួនឯង។

នៅចុងឆ្នាំ ២០១៨ យើងជាមជ្ឈមណ្ឌលនៃការរំលោភបំពាននិងកេងប្រវ័ញ្ចផ្លូវភេទលើកុមារនៅក្នុងទ្វីបអាស៊ី។ យើងបានធ្វើការសិក្សាស្រាវជ្រាវផ្ទាល់ខ្លួនរបស់យើងហើយបានកំណត់អត្តសញ្ញាណមនុស្សដែលមានចំណាប់អារម្មណ៍ចំណាប់អារម្មណ៍និងអ្នកសម្របសម្រួលចំនួន ៧០០ នាក់ហើយបានចែករំលែករឿងនេះជាមួយទីភ្នាក់ងារឧក្រិដ្ឋកម្មជាតិចក្រភពអង់គ្លេសនិងអូទ្រីសអូស្ត្រាលី។ យើងបានធ្វើការវិភាគប្រតិបត្តិការគួរឱ្យសង្ស័យរបស់យើងអស់រយៈពេលជាច្រើនឆ្នាំ។

យើងជាកូនកាត់អេហ្វអាយយូ។

មុខងារ FIU ជាធម្មតាទាក់ទងនឹងការទទួលនិងវិភាគរបាយការណ៍ហើយបន្ទាប់មកផ្សព្វផ្សាយព័ត៌មាននេះទៅភ្នាក់ងារអនុវត្តច្បាប់។ នោះគ្រាន់តែជាមុខងារមួយរបស់យើងប៉ុណ្ណោះយើងក៏ធ្វើការស៊ើបអង្កេតផ្នែកហិរញ្ញវត្ថុផងដែរ។

យើងចង់ក្លាយជាដៃគូពង្រឹងការអនុវត្តច្បាប់ដែលអាចទុកចិត្តបានក៏ដូចជាដៃគូរដ្ឋអាជ្ញា។

រហូតមកដល់ពេលនេះយើងបានបង្កកនិងប្តឹងចំពោះករណីនាពេលអនាគតប្រឆាំងនឹងហិរញ្ញវត្ថុភេរវកម្មប្រមាណ ៦៨ លានដុល្លារអាមេរិក (១,៣៨ លានដុល្លារ) សម្រាប់សង្គ្រាមប្រឆាំងគ្រឿងញៀន P.៥ ពាន់លានដុល្លារហើយយើងអាចផ្តន្ទាទោសអ្នកលេងបឋមនៅក្នុងករណីបង់ក្លាដែស។ យើងទទួលបានការផ្តន្ទាទោសដ៏អំណោយផលហើយនាងបានទៅពន្ធនាគារ។

តើអ្វីជាបញ្ហាប្រឈមធំបំផុតនៅក្នុងផ្លូវរបស់អ្នកក្នុងការបំពេញការងាររបស់អ្នក?

ជាការពិតដំណើរការវាយតម្លៃទៅវិញទៅមក។

យើងមានការវាយតម្លៃខ្លួនឯងមុនពេលធ្វើការវាយតម្លៃគ្នាទៅវិញទៅមកហើយផ្អែកលើយើងយើងនឹងត្រូវឆ្លងកាត់ប៉ុន្តែជាការពិតតារាសម្តែងនៅកន្លែងនោះមិនមានលទ្ធផលដូចគ្នាទេដូច្នេះត្រូវបានដាក់នៅក្រោមការសង្កេតរយៈពេល ១២ ខែ [ឥឡូវពង្រីកដល់ ១៦ ខែដោយសារតែ Covid-12] ។

ក្នុងចំណោមសកម្មភាពដែលត្រូវបានគេរំពឹងទុកដែលយើងរំពឹងមានខ្លះជាផ្នែកនៃនីតិប្រតិបត្តិប៉ុន្តែវាក៏ពាក់ព័ន្ធនឹងផ្នែកនីតិប្បញ្ញត្តិនិងដំណើរការតុលាការរបស់យើងដែរហើយនោះជាអ្វីដែលខ្ញុំព្រួយបារម្ភពីព្រោះយើងមិនមានការគ្រប់គ្រងលើច្បាប់ឬតុលាការទេ។

យើងមានច្បាប់ចំនួន ២ ដែលយើងត្រូវធ្វើវិសោធនកម្មគឺការប្រឆាំងនឹងអំពើភេរវកម្មនិងការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់។

ច្បាប់ប្រឆាំងអំពើភេរវកម្មត្រូវបានចុះហត្ថលេខាដោយប្រធានាធិបតីនៅថ្ងៃទី ៣ ខែកក្កដាហើយនឹងចូលជាធរមាននៅខែកក្កដាឆ្នាំ ២០២១។ ប៉ុន្តែយើងត្រូវធ្វើវិសោធនកម្មច្បាប់ប្រឆាំងនឹងការលាងលុយកខ្វក់របស់យើងបន្ថែមទៀតដើម្បីរួមបញ្ចូលឧក្រិដ្ឋកម្មពន្ធរួមទាំងអចលនទ្រព្យនិងអ្នកអភិវឌ្ឍន៍និង ពង្រីកអំណាចស៊ើបអង្កេតរបស់យើងដើម្បីរួមបញ្ចូលទាំងអំណាច subpoena ។

ដូច្នេះអ្នកត្រូវការថាមពលបន្ថែម។ តើការផ្លាស់ប្តូរច្បាប់ទាំងនោះនឹងផ្តល់ឱ្យអ្នកនូវថាមពលដែលអ្នកត្រូវការទេ?

និយាយដោយស្មោះត្រង់យើងពេញចិត្តនឹងអំណាចរបស់យើង។

ចំពោះបទឧក្រិដ្ឋពន្ធយើងអាចសម្របសម្រួលជាមួយការិយាល័យចំណូលផ្ទៃក្នុង។ សម្រាប់ភ្នាក់ងារអចលនទ្រព្យជាថ្មីម្តងទៀតយើងអាចធ្វើសកម្មភាពមួយចំនួនដោយប្រយោល។

ចំពោះអំណាចនៃដីកាសម្រេចបន្ថែមយើងមិនមានការលំបាកក្នុងការស្នើសុំឯកសារទេពីព្រោះយើងធ្វើការយ៉ាងជិតស្និទ្ធជាមួយប៉ូលីសជាតិហ្វីលីពីននិងអិនប៊ីអាយហើយពួកគេជាអ្នកផ្តល់សិទ្ធិឱ្យឯកសារកោះហៅដូច្នេះយើងអាចដាក់សំណើតាមរយៈឯកសារទាំងនោះ។

ប៉ុន្តែវាគឺជាស្តង់ដារ FATF ដែលរឿងទាំងនេះគួរតែមាននៅក្នុងច្បាប់របស់យើង។ យើងមានកាតព្វកិច្ចក្នុងការចែកចាយហើយយើងមានបំណងចែកចាយក្នុងរយៈពេល ១៦ ខែនោះ។

វាហាក់ដូចជាកិច្ចសហប្រតិបត្តិការជាច្រើនត្រូវបានទាមទារសម្រាប់អេអឹមភីអេដើម្បីដំណើរការប្រកបដោយប្រសិទ្ធភាព។ អ្នកបានលើកឡើងពីកិច្ចសហប្រតិបត្តិការជាមួយការិយាល័យជាតិស៊ើបអង្កេតជាច្រើនដងរាប់បញ្ចូលទាំងនៅលើវែល។ តើការប្រាស្រ័យទាក់ទងរវាងផ្នែកផ្សេងៗគ្នាល្អប៉ុណ្ណា?

ពិតណាស់វាមានវត្តមាន silos ប៉ុន្តែយើងព្យាយាមបំបែកស៊ីម៉ងត៍ទាំងនេះដោយរៀបចំនូវអ្វីដែលយើងហៅថាការវេចខ្ចប់ស៊ើបការណ៍សំងាត់។

យើងរៀបចំសិក្ខាសាលាជាមួយទីភ្នាក់ងារនានា។ មុនពេលសិក្ខាសាលាត្រូវបានរៀបចំយើងស្នើសុំករណីដែលត្រូវបានផ្តល់អាទិភាពដោយភ្នាក់ងារទាំងនេះ NBI ឬប៉ូលីសជាតិហ្វីលីពីនហើយបន្ទាប់មកយើងចែករំលែកជាមួយពួកគេនូវករណីដែលយើងកំពុងស៊ើបអង្កេត។

នៅពេលយើងអង្គុយយើងផ្លាស់ប្តូរកំណត់ត្រា។ នៅចុងបញ្ចប់យើងមានបញ្ជីករណីដែលយើងផ្តល់អាទិភាព: យើងហៅពួកគេថាផលប៉ះពាល់ខ្ពស់និងផ្លែឈើទាប។

បន្ទាប់មកយើងរាយបញ្ជីកិច្ចការរបស់យើងយើងចែករំលែកភស្តុតាងដែលមានហើយយើងកសាងសំណុំរឿងរបស់យើងពីទីនោះ។

តើមានវិធីណាដែលក្រុមហ៊ុនវីល្លិកអាចមានលក្ខណៈវិជ្ជមានសម្រាប់ប្រទេសហ្វីលីពីនក្នុងនោះវាផ្តល់ឱកាសដល់អ្នកដើម្បីបង្ហាញថាអ្នកអាចស៊ើបអង្កេតអ្វីមួយឱ្យបានត្រឹមត្រូវនៅចំពោះមុខសាធារណជនអន្តរជាតិនៅពេលដែលអ្នកកំពុងត្រួតពិនិត្យរួចហើយ?

ដាច់ខាត។ ជាការពិតយើងមិនស្វាគមន៍ចំពោះបទឧក្រិដ្ឋបែបនេះទេប៉ុន្តែយើងស្វាគមន៍វាក្នុងន័យថាយើងអាចបង្ហាញថាហ្វីលីពីនត្រៀមខ្លួនដើម្បីប្រឈមនឹងឧក្រិដ្ឋកម្មទាំងនេះនៅក្នុងប្រព័ន្ធហិរញ្ញវត្ថុ។

សកម្មភាពរបស់យើងមានភាពរហ័សរហួនយើងបានបដិសេធភ្លាមៗថាប្រាក់នោះបានចូលក្នុងប្រព័ន្ធហិរញ្ញវត្ថុរបស់យើង។ អ្នកខ្លះបានលើកឡើងថាវាអាចត្រូវបានបញ្ចូលក្នុងចំនួនតិចតួចប៉ុន្តែវាអាចទទួលបានការផ្ទេរខ្សែជាច្រើន។

អ្នកឃើញហើយចំនួន ២,១ ពាន់លានដុល្លារឬ ១,៩ ពាន់លានអឺរ៉ូតំណាងឱ្យ ៥% នៃប្រាក់បញ្ញើជារូបិយប័ណ្ណបរទេសរបស់ប្រព័ន្ធធនាគារហ្វីលីពីន។ ចំនួនទឹកប្រាក់ដ៏ច្រើននោះពិតជានឹងបញ្ជូនទង់ក្រហមមិនត្រឹមតែទៅកាន់ធនាគារប៉ុណ្ណោះទេប៉ុន្តែអេអឹមអេស៊ីអិលផ្ទាល់។

ក្នុងរយៈពេលពីរឆ្នាំចុងក្រោយនេះធំបំផុតដែលយើងបានជួបប្រទះក្នុងចំនួនទឹកប្រាក់តែមួយគឺ ១០០ លានដុល្លារ។ ដើម្បីធ្វើប្រតិបត្តិការនោះក្នុងការផ្ទេរទំហំនោះវាត្រូវបានគេអនុវត្ត ២០ ដង។ គ្រាន់តែការផ្ទេរប្រាក់ ១០០ លានដុល្លារនឹងបង្ហាញទង់ក្រហមដល់ប្រព័ន្ធរបស់យើង។ ពិតជាធ្វើវា ២០ ដងនឹងដាស់តឿនទង់ក្រហម។

អញ្ចឹងមែនយើងចង់បង្ហាញថាហ្វីលីពីនត្រៀមខ្លួនហើយអាចធ្វើសកម្មភាពលើឧក្រិដ្ឋកម្មទាំងនេះ។