JP Morgan Chase는 처음으로 고객이 자체 트레이딩 데스크에서 사용하는 중요한 소프트웨어를 활용할 수 있도록 했습니다.
세계 최대 투자 은행의 중심에는 거래자와 영업사원이 주식, 채권 및 통화에서 수조 달러의 가치를 평가할 수 있도록 하는 전방위 프로그램이 있습니다.
JP Morgan의 글로벌 보관 및 펀드 서비스 책임자인 Teresa Heitsenrether에 따르면 이제 JP Morgan은 고객이 그리스 지혜의 여신의 이름을 딴 Athena라는 거래 프로그램에 액세스하여 자체 투자에 대한 분석을 실행할 수 있도록 허용하고 있습니다. 그녀의 사업은 거의 25조 달러에 달하는 자산을 보호하고 있으며 작년에 BlackRock이 1.3조 XNUMX천억 달러의 자산을 이동하도록 설득하여 업계 최대 규모의 거래를 성사시킨 것으로 유명합니다.
Heitsenrether는 인터뷰에서 회사가 이미 208명의 대규모 투자자에게 투자 분석 플랫폼 구독권을 판매했다고 말했습니다. 연말까지 42개의 추가 고객이 계약을 체결할 것으로 예상됩니다.
은행은 개별 상품을 판매하는 것에서 고객이 금융 서비스를 위한 원스톱 상점으로 전환할 수 있는 플랫폼으로 전환하기를 원합니다. 이러한 변화는 소프트웨어가 인력이 많은 프로세스를 대체할 수 있도록 하는 기술의 발전이 필요하며 이를 가능하게 합니다. 금융 세계가 디지털화됨에 따라 보관과 같은 간단한 활동을 제공하는 비용이 저렴해지기 때문에 은행은 충성도를 높이기 위해 복제하기 어려운 서비스를 번들의 일부로 제공해야 합니다.
Heitsenrether는 “순수한 운영 서비스라는 전통적인 비즈니스의 가치는 기술을 사용하여 더 나은 작업 방식을 찾고 있기 때문에 계속 감소하고 있습니다.”라고 말했습니다. “전투의 승패는 '그것에 더해 올바른 정보, 분석 및 서비스를 제공할 수 있습니까?'입니다. 플랫폼이 되는 것이 우리가 미래를 보는 곳입니다.”
이는 또한 원래 자신의 필요에 따라 만든 소프트웨어에 대한 상용 응용 프로그램을 찾는 대형 금융 회사의 최신 사례이기도 합니다. 세계 최대 자금 관리자인 BlackRock은 거의 18년 전에 Aladdin이라는 위험 분석 프로그램을 만들었습니다. 이제 포트폴리오용 엑스레이 기계라고도 불리는 알라딘은 주로 기관 투자자에 대한 라이센스를 통해 XNUMX조 달러에 달하는 지구의 금융 자산을 관리하는 데 도움을 줍니다.
최근 Goldman Sachs는 고객이 파생 상품이나 기타 상품을 맞춤화할 수 있도록 다양한 앱을 통해 SecDB라는 위험 관리 시스템을 고객에게 공개했습니다.
올해 초 시작된 JP Morgan의 노력은 Athena를 기반으로 한 은행 최초의 외부 상품입니다. 다른 사람들도 따를 수 있습니다. 향후 지역 및 외국 은행을 위한 위험 관리 시스템을 포함하여 관련 서비스를 제공할 계획입니다.
Athena는 1990년대 Goldman Sachs의 SecDB를 설계한 엔지니어들의 도움을 받아 만들어졌습니다. Goldman의 프로그램은 은행의 거래 포지션 전반에 걸쳐 통합된 실시간 위험 보기를 제공하므로 은행의 거래 비법으로 간주되었습니다. SecDB는 일반적으로 트레이딩 데스크 전반에 걸쳐 잘 짜여진 프로그램 네트워크에 의존했던 다른 은행보다 Goldman이 2008년 금융 위기를 더 잘 헤쳐나갈 수 있도록 돕는 데 도움을 준 것으로 평가됩니다.
JP Morgan에서 Athena는 채권 부문의 XNUMX개 개별 시스템을 교체했으며 나중에 주식을 포함하도록 확대했습니다.
JP Morgan의 IAP 대상 고객으로는 연금, 기부금, 보험회사 등이 있습니다. 30년에 관리은행을 인수한 2015년 JP Morgan 베테랑인 Heitsenrether는 자산 소유자들이 돈을 절약하기 위해 더 많은 투자 의무를 맡고 있다고 말했습니다. 대형 자산 관리자들은 이미 보유 자산을 조사할 수 있는 정교한 도구를 보유하고 있지만 연금 등은 그렇지 않습니다. , 그녀는 JP Morgan에 기회를 제공했다고 말했습니다.
Heitsenrether는 “그들은 여러 외부 포트폴리오 관리자의 모든 정보를 종합할 수 있는 좋은 방법이 없으며 모든 사람이 동일한 자산을 소유하고 있기 때문에 Apple에 지나치게 집중되어 있다는 사실을 발견할 수도 있습니다.”라고 말했습니다.
이러한 움직임으로 인해 JP Morgan은 MSCI, Bloomberg, 심지어 고객인 BlackRock을 포함한 업계 공급업체의 제품과 충돌하게 된다고 그녀는 말했습니다.
은행은 프로그램에 대한 수익 예측 제공을 거부했습니다. 회사에 대한 지식이 있는 사람에 따르면 이는 독립형 운영보다는 보관 사업에 고객을 유치하고 유지하는 방법으로 더 많이 간주됩니다. Custody는 작년에 3.9억 달러의 수익을 창출하는데 도움을 주었습니다. 이는 9년보다 2016% 증가한 수치입니다. 올해 현재까지 이 사업의 수익은 11% 증가했습니다.
최고 경영자인 Jamie Dimon은 회사가 해외에서 기회를 모색하고 회사의 연간 10.8억 달러 규모의 기술 예산 중 일부를 고객에게 더 나은 서비스를 제공하기 위해 투자함에 따라 보관 사업이 성장할 준비가 되었다고 말했습니다. Dimon은 지난 XNUMX월 투자자들에게 보낸 서한에서 "이 사업에서는 성장을 위해 대규모 초기 투자를 하는 반면 고객을 확보하면 일반적으로 오랫동안 고객과 함께합니다"라고 말했습니다.
기술에 대한 은행의 집중, 특히 Athena 시스템을 BlackRock의 Aladdin 프로그램과 동기화하려는 움직임은 JP Morgan이 1.3년에 2017조 XNUMX천억 달러 규모의 거래를 성사시킨 주요 이유였습니다. 이 사업은 Bank of Bank와 함께 보스턴에 본사를 둔 State Street에서 인수되었습니다. New York Mellon은 JP Morgan보다 수탁 규모가 더 큰 유일한 회사입니다.
역사적으로 투자 세계에서 필수적이지만 매력적이지 않은 기능인 보관 사업은 거래를 확인하고 순 자산 가치를 뮤추얼 펀드에 할당하기 위해 팩스와 같은 구식 기술을 사용하는 인간에 의존해 왔습니다. 자산이 전 세계적으로 급증하고 파생상품을 포함한 비표준화된 상품이 포함되기 시작하면서 프로세스가 복잡해지면서 문제가 더욱 커졌습니다. 거래에서 실수가 있었다면 누군가가 이를 알기까지 적어도 XNUMX~XNUMX일이 걸렸습니다.
Heitsenrether는 “두 매장 모두에 많은 중복, 중복성 및 데이터가 보관되어 있었습니다.”라고 말했습니다. 이제 당사자 간의 통합이 강화되면서 "우리는 작업을 한 번만 수행하고 모든 사람이 실시간으로 정보를 볼 수 있습니다."
BlackRock의 자산 이전을 몇 달 동안 준비한 후, 은행은 긴장되는 주말에 막대한 자금을 옮겼습니다. 은행은 뉴욕에 본사를 둔 BlackRock의 자산 중 500억 달러를, 다른 제공업체로부터 250억 달러를 추가로 인수했습니다.
Heitsenrether는 “BlackRock은 우리가 이 정도 규모의 지원을 할 수 있는지 확인하기 위해 사람과 기술을 최대한 활용했습니다.”라고 말했습니다. "그리고 Aladdin을 사용하는 사람이라면 누구나 우리가 BlackRock을 위해 개발한 것과 동일한 이점과 효율성의 혜택을 누릴 수 있습니다."
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