JPMorgan Chase는 자산 관리 부서의 취약한 통제에 대해 250 억 XNUMX 천만 달러의 벌금을 지불합니다.

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저스틴 설리반 | 게티 이미지

JPMorgan Chase는 화요일 미국 규제 당국 중 한 곳이 자산 및 자산 관리 부서에서 "위법 행위 패턴"을 발견한 후 250억 XNUMX천만 달러의 벌금을 지불하기로 합의했습니다.

통화 감사관실은 뉴욕에 본사를 둔 은행의 위험 관리 통제가 "부족"했으며 회사가 사업에서 "이해 상충"을 피할 수 없었다고 발표했습니다.

OCC는 동의 명령에서 "수년 동안 은행은 수탁 활동에 대한 취약한 관리 및 통제 프레임워크를 유지했으며 이러한 활동에 대한 감사 프로그램이 부족하고 내부 통제가 부적절했습니다"라고 말했습니다.

그러나 은행은 혐의를 인정하거나 부인하지 않았으며 OCC는 JPMorgan이 벌금을 부과한 단점을 이미 해결했다고 말했습니다. 명령서에는 은행의 행위가 고객에게 금전적 피해를 입혔다는 언급은 없습니다.

은행 대변인은 "우리는 비즈니스 전반에 걸쳐 최고의 제어 기능을 제공하기 위해 최선을 다하고 있으며 확인된 문제를 해결하기 위해 지난 몇 년 동안 제어 플랫폼에 크게 투자하고 개선했습니다"라고 말했습니다.

은행이 사업 수행 방식에 대해 미국 규제 당국에 막대한 합의금을 지불하기로 합의한 것은 두 달 만에 두 번째였습니다. 920월 말, JPMorgan은 금속 및 미국 국채의 글로벌 시장 조작에 대한 역할에 대한 XNUMX개 연방 기관의 조사를 해결하기 위해 XNUMX억 XNUMX천만 달러를 지불하기로 합의했습니다.

JPMorgan은 이번 달 초에 벌금이 부과될 수 있음을 암시했지만 은행이나 규제 기관 모두 벌금을 부과한 잠재적 불법 행위와 이해 상충에 대해 자세히 설명하지 않았습니다. 2015년 말, JP모건은 증권거래위원회가 은행이 회사가 만든 고가의 상품에 일부 고객을 투입했다는 사실을 공개하지 않은 것을 발견한 후 300억 달러 이상의 벌금을 지불하기로 합의했습니다.