더 높은 자본 이득세를 피하기 위해 자산을 판매합니까? 다른 세금을 부과할 수 있습니다.

자본 이득에 대한 세금 인상에 대한 Joe Biden 대통령의 제안을 두려워하는 투자자들은 자동 주식 판매를 고려할 수 있습니다.

재무 고문에 따르면 그렇게 하면 실수로 또 다른 투자 세금이 발생할 수 있습니다. 그리고 그것은 Biden의 계획에 비해 낮은 수준의 소득에서 시작되는 것입니다.

Troy에 있는 Sequoia Financial Group의 회계사이자 공인 재무설계사인 Leon LaBrecque는 "자본이득율을 피하기 위해 모든 것을 팔아야 하는 상황에 처할 수 있으며, 결국 추가 세금을 지불하게 될 수 있습니다."라고 말했습니다. 미시간.

추가 세금은 주식, 채권 및 뮤추얼 펀드 판매 수익과 같은 순 투자 소득에 대한 3.8%의 메디케어 부가세입니다.

Affordable Care Act에 따라 Medicare 확장 자금을 지원하기 위해 2013년에 발효되었습니다.

추가 부담금은 수정 조정 총소득이 $200,000를 초과하는 독신 납세자와 $250,000 이상의 소득을 합산하여 신고하는 부부에게 적용됩니다. (임계값은 인플레이션에 대해 매년 인덱싱되지 않습니다.)

IRS에 따르면 5년 약 2018만 명의 납세자가 부가세를 납부했습니다. 세금은 30억 달러를 모금했습니다.

한편 바이든은 39.6조20억 달러 규모의 미국 가족 계획(American Families Plan) 자금 조달을 돕기 위해 장기 자본 이득에 대한 최고 세율을 현재 1.8%에서 XNUMX%로 높일 것을 제안하고 있다.

최고 세율은 연간 소득이 백만 달러 이상인 가구에 적용됩니다.

그러나 보유 자산을 매도하기로 즉석에서 결정을 내린 저소득 투자자들은 2021년 소득을 메디케어 부가세 한도 이상으로 끌어올릴 수 있습니다. 그들은 투자 소득에 대해 추가로 3.8%의 세금을 내야 합니다.

LaBrecque는 “아마도 많은 사람들이 무릎을 꿇고 할 것이고 그들은 아마도 1만 달러 이상을 버는 사람들이 아닐 것입니다.”라고 말했습니다.

그러나 일부 고문은 자산 매각이 이미 3.8% 세금이 부과되는 백만장자로 제한될 가능성이 높다고 생각합니다. 이 경우 추가 매각으로 인해 추가 세금이 발생하지 않습니다.

뉴욕주 롱아일랜드에 있는 Buckingham Wealth Partners의 CFP이자 회계사이자 최고 기획 책임자인 Jeffrey Levine은 "그것이 저를 지나치게 염려하는지 모르겠습니다."라고 말했습니다.

그는 "미래의 인상을 피하기 위해 지금 매도하려는 자본 이득에 대해 너무 걱정하는 사람들은 아마도 이미 $200,000/$250,000[부가세] 임계값을 넘어섰을 것입니다."라고 말했습니다.