„Luanda Leaks“ el. Laiškai rodo, kad finansų įstaigos vis dar turi KYC problemų

Isabel dos Santos, Angolos valstybinės naftos bendrovės „Sonangol“ pirmininkė

Kai sausio mėnesį žlugo fasadas aplink buvusios Angolos prezidento dukterį Milijardierę Isabelą dos Santosą, tie, kurie žino jos reputaciją, tėvą ir verslo interesus, per daug nenustebo, kad didžioji jos „savadarbė“ dalis milijardai galėjo būti įsigyti dėl korupcijos ir nepotizmo.

„Luanda Leaks“ projektas yra daugiau nei 700,000 XNUMX el. Laiškų, sutarčių, sąskaitų ir kitų dokumentų, susijusių su įvairiais „Dos Santos“ verslo sandoriais, lobynas, kuris buvo nutekintas į Tarptautinį tiriamųjų žurnalistų konsorciumą.

Tai sujungė tarptautinius ryšius tarp „Dos Santos“ ir kelių tarptautinių finansų firmų, teisininkų ir vyriausybių, kurie tariamai leido jai pavogti milijonus dolerių užimant Angolos valstybinės naftos bendrovės „Sonangol“ pirmininkės pareigas.

„Dos Santos“ neigia bet kokius neteisėtus veiksmus.

Rūpestis

Nerimą kelia tai, kad labai reguliuojamas paslaugų sektorius nepaminėja jokios Dos Santos ir jos šeimos galimai nesąžiningos veiklos, ypač kai yra priemonių tokiai rizikai sumažinti.

Žinokite, kad jūsų klientų (KYC) komunalinės paslaugos yra centrinės saugyklos, kuriose saugomi KYC duomenys ir dokumentai, kuriais galima dalytis tarp institucijų.

Šią savaitę programinės įrangos įmonė „Fenergo“ pristatė „e-KYC Connect“ - API pagrįstą sprendimą, kuris leidžia finansų įstaigoms nedelsiant pasiekti KYC duomenis.

KYC naudingumas yra fragmentiškas, mažai standartizuotas įvairiose platformose 

„Swift“ KYC registras yra vienas didžiausių - jame užsiregistravo daugiau nei 5,500 finansų įstaigų ir daugiau nei 60 centrinių bankų iš 200 šalių - ir gruodį bendrovė atidarė registraciją įmonėms.

Ankstesni skandalai paskatino kai kuriuos bankus arba pasirašyti KYC paslaugą, arba įsteigti savo. Po „Danske Bank“ pinigų plovimo skandalo, kuris paaiškėjo 2017 m., Šiaurės šalių bankai įsteigė savo „KYC“ paslaugų programą, norėdami standartizuoti procesą ir ateityje sušvelninti panašius skandalus.

Atsižvelgiant į tai, kad tokie sprendimai egzistuoja ir nauji yra tinkami - ir tai, kad finansų įstaigos ir korporacijos nori prisijungti prie KYC komunalinių paslaugų įmonių - kodėl mes ir toliau matome dideles finansų įstaigas, įsivėlusias į tokius pinigų plovimo, grobstymo ir sukčiavimo atvejus?

Vakarų patarėjai

Išplatintuose dokumentuose teigiama, kad Dos Santos ir jos vyras surinko daugiau nei 400 kompanijų ir dukterinių įmonių imperiją 41 šalyje, įskaitant mažiausiai 94 Maltoje, Mauricijuje ir Honkonge, remiant tarptautinėms finansų firmoms, įskaitant KPMG, PwC, Boston Consulting Group ( BCG) ir „Accenture“.

Nuo 2010 m. Iki 2017 m. „PwC“ ir „BCG“ uždirbo daugiau nei 5.6 mln. USD už paslaugas, suteiktas bendrovėms „Dos Santos“ ir jos vyrui Sindikai Dokolo.

Jie toli gražu ne vieni.

„Goldman Sachs“ vis dar kyla teisminiai ginčai dėl savo darbo dėl skandalų sukrėsto Malaizijos valstybinio turto fondo 1MDB. Balandžio mėnesį „Standard Chartered“ JAV ir JK valdžios institucijos nurodė sumokėti 1.1 milijardo dolerių, kad išspręstų įtarimus dėl prastos pinigų plovimo kontrolės ir sankcijų pažeidimų, o lapkritį „Deutsche Bank“ būstinė buvo reide vykdant tyrimą, susijusį su Panamos dokumentais.

Dabartinis KYC paslaugų programos kraštovaizdis yra suskaidytas, mažai standartizuotas įvairiose platformose.

Be to, paslaugų kokybė gali labai skirtis. Dažnai prisijungimas prie registro yra mokamas, o tai kai kuriuos gali atgrasyti, ypač kai jie turi savo atitikties užtikrinimo priemones. Kai kuriais atvejais įmonės, kurios yra užsiregistravusios registruose, gali net jomis nesinaudoti.

Šiuo metu nėra nepriekaištingo sprendimo. Ir kol jų nebus, tokie skandalai kaip „Luanda Leaks“ ir toliau kurs antraštes.