AML: Rekordinė bauda suteikia „Swedbank“ galimybę judėti toliau

„Swedbank“ generalinis direktorius Jensas Henrikssonas per spaudos konferenciją banko pagrindinėje buveinėje Sundbyberge kovo 23 d. Komentuoja galutinę banko pinigų plovimo ataskaitą.

Bauda, ​​kuri „Swedbank“ buvo paskirta už kovo 4 d. Už 360 mlrd. SEK (19 mln. EUR) pinigų plovimo trūkumų, yra daug didesnė, nei bet kuris anksčiau taikytas Skandinavijos finansų priežiūros vadovas.

Vienintelė tokia bausmė, kuri buvo didesnė bet kur Europoje, yra 775 milijonų eurų vertės ING susitarimas Nyderlanduose 2018 m. Tai įrodo, kad Europos kovos su pinigų plovimu (PGG) reguliatoriai pagaliau pasivijo didžiules JAV skirtas baudas.

Tai taip pat sukuria įspūdį, kad Švedija bando išgryninti savo bankų sektoriaus reputaciją po Šiaurės šalių pinigų plovimo skandalų, kurių vietinė priežiūros institucija „Finansinspektionen“ iš pradžių neteisingai reikalavo, neliesti Švedijos.

Šalyje, kuriai gana nedaug entuziazmo artimesnei Europos integracijai, tai net gali reikšti, kad vis dėlto nauja Europos pinigų plovimo prevencijos agentūra nėra tokia skubi ir kad galima patikėti, kad Šiaurės Europos nacionalinės priežiūros institucijos tinkamai elgiasi su savo bankais.

Tikimasi, kad neįprastas baudos dydis yra didesnis už srautus, o ne dėl gauto dėmesio. Kovo 23 d. „Clifford Chance“ pateiktoje banko užsakytoje ataskaitoje buvo nustatyta 37 milijardų eurų galimai įtartinų „Swedbank“ Baltijos šalių dukterinių įmonių operacijų tarp 2014 ir 2019 m.

„Swedbank“, kuri turi pakankamai kapitalo baudai absorbuoti, net nepaveikdama savo dividendų politikos, tai yra galimybė pereiti ir sutelkti dėmesį į savo verslą, taip pat ir Estijoje, kuri sukėlė problemų.

"Danske Bank"

Taigi natūralu klausti, kaip lyginama padėtis „Danske banke“. Pastarojo Estijos filialas buvo paskutiniojo dešimtmečio paskutinio dešimtmečio Šiaurės šalių pinigų plovimo krizės epicentras, per kurį nuo 200 iki 2007 m. Klientams nerezidentams buvo skirta 2015 milijardų eurų.

Tačiau „Danske“ dar negavo baudos iš savo šalies vadovo Danijos finansinių paslaugų tarnybos už problemas Estijoje.

Göranas Perssonas, „Swedbank“ pirmininkas, žurnalistams sakė, kad jo vadovybės tikrovės trūkumas 2018 m. Pabaigoje buvo „lemiama klaida“ 

Reikėtų pažymėti, kad „Swedbank“ vis dar yra baudžiamojo tyrimo objektas Estijoje, o „Danske“ baudžiamasis tyrimas vyksta ir Danijoje. Abu bankai laukia naujienų apie tyrimus JAV.

Vis dėlto „Danske“ atšaukė tam tikrą pagarbą Danijoje, nes visas įtartinų pinigų mastas paaiškėjo 2018 m. Rugsėjį. Jis paaukojo 222 milijonų dolerių ekvivalentą AML fondui, uždarė savo Estijos operaciją ir įvedė naujesnį ir labiau tarptautinį valdymas, nei padarė „Swedbank“, įskaitant atitikties aspektą.

Kita vertus, „Swedbank“ lėtai susidūrė su panašiomis problemomis savo Baltijos šalių tinkle - net ir po „Danske“ Estijos skandalo.

Kaltinti

Reguliatoriaus ir banko minusas yra tas, kad lengviau buvo perkelti kaltę - reguliatoriaus atveju į banką, o banko atveju - į ankstesnę jo vadovybę. Švedijos vadovas kritikavo „Swedbank“ dėl informacijos neskelbimo beveik tiek pat, kiek nesugebėjo pašalinti realios rizikos.

Išleidęs „Clifford Chance“ ataskaitą, „Swedbank“ pirmininkas Göranas Perssonas žurnalistams sakė, kad 2018 m. Pabaigoje jos vadovybei trūksta teisingumo - „lemiama klaida“. Iš dalies dėl to valdyba atšaukė Birgitte Bonnesen, kuri iki praėjusio kovo mėnesio ėjo generalinio direktoriaus pareigas, išeitinę išmoką.

Priešingai, Danijos vadovas nutraukė veiksmus prieš „Danske“ vadovybę 2018 m. Gegužės mėn. Tyrimo metu, prieš kelis mėnesius prieš tai, kai jos generalinis direktorius Tomas Borgenas buvo priverstas atsistatydinti, atsižvelgiant į nepriklausomą tyrimą.

Kartu su tuo, kad Danijos priežiūros institucija neskyrė vėlesnių baudų, liko klausimų dėl Danijos priežiūros, kuri gali būti ilgalaikis skaudulys šaliai, o išplėtimas - ir Danske.