Kierownictwo Deutsche Banku przygotowuje się do najbardziej kontrowersyjnego dotychczas zgromadzenia akcjonariuszy

Kierownictwo Deutsche Bank może spodziewać się wybuchowego spotkania z akcjonariuszami w czwartek, ponieważ spadające ceny akcji banku i rosnące zaległości w skandalach stawiają zarząd na linii ognia.

Walczący niemiecki pożyczkodawca odnotował, że jego cena akcji osiągnęła rekordowo niski poziom w poniedziałek, spadając o prawie 5% od początku roku, po tym, jak UBS obniżył rating swoich akcji do „sprzedaży” z „neutralnego” i obniżył cenę docelową z 7.80 euro (7.45 USD). ) do 5.70 euro. Akcje spadły o kolejne 1.6% podczas środowego popołudniowego handlu.

Raporty z tego tygodnia sugerowały, że znaczni akcjonariusze będą naciskać na usunięcie prezesa Deutsche Paula Achleitnera przed wygaśnięciem jego kadencji w 2022 r. Jednak źródła CNBC podały we wtorek, że bank spodziewa się, że Achleitner zachowa stanowisko premiera z około 60% aprobatą akcjonariuszy.

Deutsche stoi również pod presją, aby zmniejszyć swój dział bankowości inwestycyjnej po załamaniu się rozmów o fuzji z krajowym rywalem Commerzbankiem. Bankowość inwestycyjna (IB) to specyficzny dział zajmujący się tworzeniem kapitału dla innych firm, rządów lub podmiotów.

Nota o obniżeniu ratingu UBS podkreślała, że ​​IB Deutsche byłby „kluczowym beneficjentem” transakcji z Commerzbankiem, pomagając obniżyć koszty finansowania i spready oraz zrównoważyć ogólny profil.

Wpływowy pełnomocnik akcjonariuszy Institutional Shareholder Services (ISS) poradził swoim członkom, aby głosowali przeciwko „zwolnieniu” zarządu Deutsche, wotum zaufania zgodnie z niemieckim kodeksem spółek. Twierdził, że akcjonariusze ponieśli ciężar szkód pieniężnych i reputacji spowodowanych serią skandali, głównie wynikających z nieprzestrzegania przez bank kontroli przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).

Deutsche była w ostatnich latach źródłem wielu negatywnych opinii – od ugody z Departamentem Sprawiedliwości USA, po zmiany w zarządzie, słabe zyski, ciągłą restrukturyzację, spekulacje na temat fuzji i gwałtowne spadki cen akcji.

Bank bronił swojego systemu zarządzania ryzykiem i kontroli argumentując, że w ciągu ostatnich trzech lat „znacząco się poprawił”, ale chmura reputacyjna wisząca nad bankiem przyciemniła się dopiero w ostatnich tygodniach po doniesieniach, że zapobiegł oznaczaniu podejrzanych transakcji z udziałem podmiotów powiązany z prezydentem Donaldem Trumpem i zięciem Jaredem Kushnerem.

Ostatni skandal, który ogarnął Deutsche Bank, miał miejsce po raporcie New York Timesa, według którego kierownictwo wyższego szczebla Deutsche Bank zignorowało raporty pracowników o transakcjach w 2016 i 2017 roku, co uruchomiło zautomatyzowane kontrole przed nielegalną działalnością.

Transakcje rzekomo dotyczyły podmiotów kontrolowanych przez Trumpa i Kushnera, ale bank stanowczo zaprzeczył doniesieniom, stwierdzając w oświadczeniu, że „sugestia, że ​​ktokolwiek został przeniesiony lub zwolniony w celu rozwiania obaw dotyczących jakiegokolwiek klienta, jest kategorycznie fałszywa”.

Relacje prezydenta z Deutsche Bankiem od dawna są przedmiotem kontroli. Trump pozwał bank w zeszłym miesiącu, aby zablokować jego zgodność z wezwaniami Kongresu do uzyskania dostępu do jego dokumentacji finansowej.

Sędzia federalny w Nowym Jorku powiedział w środę, że Deutsche Bank może przekazać dokumenty finansowe związane z prezydentem Donaldem Trumpem i jego biznesem w odpowiedzi na wezwania od dwóch komisji Izby Reprezentantów kierowanych przez Demokratów.

Orzeczenie sędziego Edgardo Ramosa zapadło po rozprawie, na której prawnicy Trumpa, jego trójki starszych dzieci, Donalda Jr. Erica i Ivanki oraz Trump Organization argumentowali, że wezwania do sądu w obu bankach powinny zostać uchylone. Odwołanie od decyzji jest prawie pewne.

Deutsche Bank był konsekwentnym głównym pożyczkodawcą w transakcjach Trumpa na rynku nieruchomości, prezydent tweetował gniewnie w poniedziałek na sugestie, że inne banki odmówiły współpracy z nim z powodu braku zdolności kredytowej, twierdząc, że „nie potrzebuje pieniędzy”.

W zeszłym miesiącu poufna wewnętrzna notatka opublikowana przez The Guardian ujawniła, że ​​Deutsche Bank może stanąć przed sądem w związku z ogromnym programem Global Laundromat, wykorzystywanym przez rosyjskich przestępców powiązanych z Kremlem i KGB do przesyłania pieniędzy do zachodniego systemu finansowego w latach 2010-2014. rzecznik powiedział CNBC, że bank „pozostaje zaangażowany w dostarczanie odpowiednich informacji we wszystkich autoryzowanych dochodzeniach”.

W listopadzie 2018 r. biura banku we Frankfurcie zostały najechane przez niemiecką policję, prokuratorów i inspektorów podatkowych w ramach dochodzenia w sprawie prania pieniędzy w związku ze skandalem Panama Papers. Szefowie Deutsche przypisywali stratę w czwartym kwartale częściowo wynikającym z tego negatywnym rozgłosom.

W 2017 r. amerykańskie i brytyjskie organy regulacyjne ukarały bank grzywną w wysokości 630 mln USD w związku z zarzutami prania brudnych pieniędzy w Rosji w latach 2011–2015. Organy regulacyjne stwierdziły, że mechanizmy kontrolne Deutsche w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy nie wykryły pozorowanych transakcji o wartości do 10 USD miliardów, ponieważ nie byli w stanie zidentyfikować klientów zaangażowanych w transakcje i pochodzenia pieniędzy.

Nastąpiło to zaledwie dwa tygodnie po tym, jak Deutsche osiągnął ugodę w wysokości 7.2 miliarda dolarów z Departamentem Sprawiedliwości USA (DOJ) w sprawie sprzedaży i łączenia toksycznych papierów wartościowych zabezpieczonych hipoteką w okresie poprzedzającym światowy kryzys finansowy.

Dwa lata wcześniej flagowy niemiecki pożyczkodawca otrzymał już rekordową grzywnę w wysokości 2.5 miliarda dolarów za manipulowanie stopami procentowymi w ramach dochodzenia w sprawie skandalu Libor, obejmującego organy regulacyjne po obu stronach Atlantyku.

Również w 2015 r., w następstwie grzywien Libor, bank uzgodnił z amerykańskimi regulatorami ugodę w wysokości 258 mln USD za naruszenie sankcji wobec wielu krajów, w tym Libii, Syrii, Iranu i Sudanu.