Hong Kong está aumentando suas ligações com bancos chineses - mas há riscos envolvidos

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Os crescentes vínculos financeiros de Hong Kong com a China oferecem enormes oportunidades - mas também representam riscos para o setor bancário.

Em comparação com o de Hong Kong, o regime regulatório financeiro da China continental pode ser menos transparente. Assim, como as instituições financeiras do continente operam cada vez mais no centro financeiro semiautônomo, os potenciais parceiros de negócios precisam estar cientes dessas diferenças e aumentar sua própria adesão às regras da cidade.

Essa questão foi demonstrada pela recente reprimenda e multa da Autoridade Monetária de Hong Kong a um banco da China continental por questões de lavagem de dinheiro, de acordo com a Fitch Ratings.

“(O incidente) destaca o crime financeiro potencial e os riscos de conformidade enfrentados pelos bancos de Hong Kong como resultado do papel do território como um centro financeiro internacional e sua integração com o sistema financeiro chinês”, disse a Fitch em um comunicado datado de 23 de agosto.

O regulador anunciou em agosto 17 que ordenou a Shanghai Commercial Bank a instituir mudanças e pagar uma multa de 5 milhões de dólares de Hong Kong ($ 637,000) por frouxidão no monitoramento de relações comerciais com quase três dúzias de clientes.

“O desafio da HKMA em manter os padrões de supervisão e os regulamentos de combate à lavagem de dinheiro também deve ser visto no contexto dos crescentes vínculos econômicos e financeiros de Hong Kong com a China, onde a governança corporativa e a transparência tendem a ser mais fracas do que em Hong Kong”, afirmam as classificações agência adicionada.

A Fitch disse que a ação do regulador contra o Shanghai Commercial Bank mostra a determinação do regulador em combater a lavagem de dinheiro e provavelmente fortalecerá ainda mais a conformidade no setor bancário de Hong Kong.

Reguladores em todo o mundo estão sob crescente pressão dos Estados Unidos para tomar uma posição mais rígida sobre a lavagem de dinheiro e para bloquear o financiamento do terrorismo. Um elemento-chave da conformidade é monitorar cuidadosamente os clientes para erradicar transações potencialmente suspeitas, o que pode ser extremamente complexo.

Ao decidir sobre a punição, o regulador financeiro em um comunicado citou "a necessidade de enviar uma mensagem dissuasiva clara para a indústria sobre a importância de controles e procedimentos internos eficazes de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo".

Hong Kong, uma ex-colônia britânica, tornou-se uma região especial semi-autônoma da China na 1997, mas manteve sua moeda, sistema legal e regulamentações financeiras.

Apesar das diferenças sistêmicas, os laços econômicos com o continente se tornaram muito mais próximos nas últimas duas décadas. Muitas empresas chinesas e instituições financeiras mudaram-se para Hong Kong, onde estão sujeitas às leis e regulamentos locais.

O Shanghai Commercial Bank respondeu à punição do HKMA dizendo que cooperou totalmente e aceitou os resultados.

“O banco continuará a revisar e aprimorar suas políticas e procedimentos internos, quando necessário, para impedir quaisquer crimes financeiros”, disse o banco em um comunicado de 17 de agosto.

Frank Tsui, que administra US $ 6 em ações da Grande China, incluindo ações de bancos, na Value Partners, com sede em Hong Kong, disse que, na China, onde os bancos são em sua maioria estatais, uma situação semelhante provavelmente seria tratada de forma diferente.

“Essas coisas tendem a ser resolvidas internamente”, disse Tsui à CNBC na quarta-feira, acrescentando que as diferenças de padrões entre Hong Kong e a China provavelmente permanecerão por algum tempo.

“Eles podem não ser capazes de mudar tudo de repente em um piscar de olhos”, disse ele sobre a situação na China. "Isso vai levar algum tempo."

Exemplos de crescente cooperação financeira e integração incluem esforços nos últimos anos para fomentar o investimento mútuo de ações e títulos entre Hong Kong e os mercados do continente, que permanecem altamente controlados.

E embora os esforços da China para se tornar mais aberto financeiramente tenham sido elogiados, também há preocupações de que eles não devam ser vistos como um dado adquirido.

“Tem-se a sensação de que essas tentativas de abertura podem ser revertidas, dependendo das exigências políticas e domésticas”, disse John Woods, diretor de investimentos da Ásia-Pacífico no Credit Suisse, na terça-feira.