A Fidelity apenas tornou mais fácil para os fundos de hedge e outros profissionais investirem em criptomoedas

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A gigante de serviços financeiros Fidelity está dando um grande passo para a criptomoeda.

A empresa 72 anunciou o lançamento de uma empresa separada, a Fidelity Digital Asset Services, na segunda-feira, que administrará a custódia de criptomoedas e a execução comercial para investidores institucionais.

“Nosso objetivo é tornar os ativos digitalmente nativos, como bitcoin, mais acessíveis aos investidores”, disse Abigail Johnson, presidente e CEO da Fidelity Investments, em um comunicado à imprensa. “Esperamos continuar investindo e experimentando, a longo prazo, maneiras de tornar esta classe de ativos emergente mais fácil para nossos clientes entenderem e usarem.”

Tom Jessop, diretor da Fidelity Digital Assets, disse que a ideia de comercializar uma empresa de criptografia independente começou em meados do ano passado.

Por enquanto, seus serviços estão disponíveis para instituições como fundos hedge, doações e family offices, mas não para o investidor de varejo.

“Vimos que havia certas coisas que as instituições precisavam que apenas uma empresa como a Fidelity poderia fornecer”, disse Jessop à CNBC, acrescentando que já trabalha com 13,000 clientes institucionais. “Temos algumas tecnologias que reaproveitamos de outras partes do Fidelity - podemos aproveitar todos os recursos de uma grande organização.”

A fidelidade não é nada senão grande. Ele administra US $ 7.2 trilhões em ativos de clientes, tem 27 milhões de clientes e gasta US $ 2.5 bilhões por ano em tecnologia, parcialmente por meio de incubadoras que abrigam seus projetos de inteligência artificial e blockchain. A nova empresa de ativos digitais nasceu do Fidelity Center for Applied Technology, ou FCAT, como os funcionários a chamam.

A nova empresa cuidará da custódia, ou como armazenar ativos digitais com segurança. As empresas de criptografia Coinbase, Gemini (administradas pelos gêmeos Winklevoss), BitGo, Ledger e ItBit estão entre as que já estão trabalhando em soluções semelhantes. O banco japonês Nomura também anunciou planos em maio de oferecer criptografia de custódia, e Goldman Sachs e Northern Trust estão explorando serviços de custódia. Mas até agora, houve uma falta perceptível de uma grande incumbência com sede nos Estados Unidos como a Fidelity entrando oficialmente no espaço.

Parte do risco do investimento em criptomoeda, que os especialistas dizem que praticamente impediu as instituições de adotar esses ativos digitais, é como evitar que sejam hackeados. No final de junho, US $ 1.6 bilhão em criptomoedas foram roubados dos clientes, de acordo com o Relatório do Estado de Blockchain de 2018 da CoinDesk.

A Fidelity tem uma longa história de lidar com segurança corporativa, bem como criptografia de chave pública e privada para garantir que não faça parte dessa estatística. Sua solução de custódia incluirá “armazenamento frio” em cofre, que envolve colocar a criptomoeda offline, e controles físicos e cibernéticos de vários níveis, entre outros protocolos de segurança que foram criados aproveitando os princípios de segurança da Fidelity de outras partes do negócio.

“Você pode olhar para o mundo criptográfico e dizer: 'Uau, isso é uma coisa nova?' mas gerenciamos materiais importantes há muito tempo ”, disse Jessop. “Aprendemos como executar a segurança corporativa e, por meio de nossa exploração de bitcoin e algumas das pessoas que contratamos, desenvolvemos rapidamente parte da experiência cripto-nativa e associamos as duas coisas.”

Apesar de uma queda nos preços e notícias de hacks e fraudes, a aceitação entre as instituições pela criptomoeda está crescendo.

O conhecido diretor de investimentos de Yale, David Swensen, que administra a doação de US $ 29.4 bilhões da escola, investiu em dois fundos dedicados a criptomoedas, disseram fontes à CNBC. Outras doações - para a Universidade de Harvard, a Universidade de Stanford, o Dartmouth College, o Instituto de Tecnologia de Massachusetts e a Universidade da Carolina do Norte - também fizeram alocações em pelo menos um fundo de criptomoeda, informou o The Information.

O movimento da Fidelity pode encorajar mais a fazê-lo.

Além de armazenar criptomoedas, o Fidelity Digital Assets usará um mecanismo de cruzamento interno existente e um roteador de pedido inteligente para execução de negociações. Este roteador de pedidos permitirá que os clientes institucionais da Fidelity executem negociações para bitcoin, ether e outros ativos em vários locais de mercado. Embora Jessop não tenha dito quais, ele disse que as trocas de criptomoedas devem obedecer ao mesmo “padrão de fidelidade” aplicado em outras partes do negócio.

“Temos um procedimento de integração bastante extenso para esses tipos de contrapartes, que envolve diligência em sua solidez financeira, bem como em seus procedimentos regulatórios, como 'conheça seu cliente' e combate à lavagem de dinheiro”, disse ele. “Certamente, vamos nos conectar apenas às contrapartes com as quais nos sentimos bem.”

Jessop disse que o projeto é em grande parte resultado do interesse inicial de Johnson. O CEO liderou a investida na criptomoeda, uma das classes de ativos mais arriscados e voláteis do ano passado, já em 2014.

A Fidelity tem alguns projetos de criptomoeda existentes: começou a "minerar" bitcoin em um local em New Hampshire quando o preço do ativo digital estava em torno de US $ 180, tem uma parceria com a Coinbase que permite aos clientes da Fidelity verificar seus saldos de criptomoedas no aplicativo Fidelity e em 2015, começou a facilitar doações de caridade em bitcoin.

Johnson “está muito interessado nisso e se mantém atualizado sobre os desenvolvimentos no espaço de uma forma bastante significativa”, disse Jessop, que ingressou na Fidelity em janeiro vindo da startup de criptomoeda Chain e antes disso passou 17 anos na Goldman Sachs.

A nova empresa autônoma, que tem cerca de 100 funcionários e será sediada em Boston, está em processo de integração de seus primeiros clientes agora e estará no mercado e “geralmente disponível” no início de 2019.

Os preços da criptomoeda, enquanto isso, ainda estão lutando para se recuperar. O bitcoin caiu mais do que 50 por cento este ano e ainda tem que voltar ao seu máximo histórico perto de $ 20,000.

Ainda assim, Jessop disse que nem a Fidelity nem as instituições que ela atende se distraem com o preço. Ele comparou o potencial de longo prazo da tecnologia com a transferência de serviços financeiros para a Internet.

“Ninguém disse quando algumas dessas empresas de Internet em estágio inicial em 2000 estavam fechando o mercado, 'Puxa, a Internet é torrada'”, disse Jessop. “Não focamos muito no preço. É uma tecnologia fundamental - as pessoas estão tentando se expor à tendência e esperam volatilidade nos próprios ativos. ”

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