Amanhecer de uma nova parceria entre o BNP Paribas e a Kantox
O BNP Paribas anunciou uma parceria estratégica com a Kantox, uma fintech focada em FX, que permitirá aos tesoureiros da EMEA automatizar e otimizar os fluxos de trabalho de FX. Ele foi projetado para complementar a gama de produtos já disponíveis na plataforma bancária digital do BNP Paribas, Centric.
O hedge dinâmico atende à demanda do cliente por maior eficiência nos processos de câmbio - uma demanda que geralmente é impulsionada pela necessidade de usar os recursos de tesouraria com mais eficiência, explica Xavier Gallant, co-chefe de vendas corporativas de taxas, mercado de câmbio e mercados locais EMEA no BNP Paribas.
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Xavier Gallant, |
"Um dos principais recursos para os clientes é que ele fornece automação completa dos processos de tesouraria, desde a identificação das exposições em moeda até a execução e o relatório das transações", diz ele. “A automação de funções de baixo valor agregado, como hedge diário, permite que a equipe de tesouraria se concentre em questões mais estratégicas.” Isso pode incluir a venda de títulos ou a realização de aquisições, por exemplo.
A solução também aprimora a estrutura de controle em torno da execução do câmbio, de modo que, em vez de envolver vários negociadores de tesouraria com abordagens diferentes para hedge, um cliente pode garantir a conformidade com as melhores práticas, porque as regras são definidas para todas as moedas e exposições.
Gallant diz que as duas partes estão discutindo nos últimos meses do 18. "Começamos entrando em contato com clientes selecionados para verificar seu apetite por hedge dinâmico", acrescenta ele. "Temos que reconhecer que cada cliente tem restrições e sistemas de tesouraria diferentes, portanto a implementação é um processo sob medida".
O BNP Paribas decidiu se associar à Kantox em vez de usar uma solução de marca branca, porque poderia obter acesso a um serviço que já estava sendo usado por mais de clientes da 100 nos países da 12.
Temos uma facilidade de desenvolvimento significativa dentro do banco e investimos fortemente no crescimento digital. Mas a realidade é que a Kantox desenvolveu um modelo de negócios muito bem-sucedido e a solução foi implementada e testada
- Xavier Gallant, BNP Paribas
"Consideramos construir um produto internamente", diz Gallant. “Temos uma instalação de desenvolvimento significativa dentro do banco e investimos fortemente no crescimento digital. Mas a realidade é que a Kantox desenvolveu um modelo de negócios muito bem-sucedido e a solução foi implementada e testada. ”
Esta é a primeira parceria desse tipo para o BNP Paribas em FX corporativo, mas Gallant está confiante de que as parcerias entre bancos e fintech se tornarão mais comuns neste mercado.
De acordo com a Kantox, as soluções de micro-hedge já provaram que o impacto do risco cambial transacional no resultado de uma empresa pode ser reduzido a quase zero. Sua visão é que quando os mercados se tornam voláteis - e particularmente quando ocorrem eventos geopolíticos ou econômicos importantes - ter uma solução de hedge automatizada que pode reagir em tempo real faz toda a diferença.
Mudança de atitudes
Ao discutir parcerias com bancos, Philippe Gelis, CEO e co-fundador da Kantox, observou que as fintechs estão sempre tentando encontrar o equilíbrio certo entre divulgar o suficiente para tornar sua tecnologia atraente, sem dizer muito.
No entanto, ele também acredita que as atitudes dos bancos em relação às empresas de fintech mudaram significativamente nos últimos cinco anos. Eles perceberam que não conseguem acompanhar o ritmo da inovação e, portanto, precisam encontrar o equilíbrio certo entre investir e substituir seus sistemas legados mais antigos.
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Philippe Gelis, |
"Estamos vendo mais uma tendência de os bancos fazerem parcerias ou investirem e adquirirem empresas de tecnologia", acrescenta Gelis.
Ele diz que há várias razões pelas quais sua empresa se concentrou no desenvolvimento de parcerias, em vez de simplesmente fornecer uma solução de etiqueta branca.
Primeiro, uma abordagem de marca branca significa que o fornecedor é simplesmente um dos muitos fornecedores de tecnologia de um banco. “Construímos uma tecnologia exclusiva para automação do fluxo de trabalho FX e queremos destacar isso, algo que só é possível por meio de co-branding”, diz Gelis.
“Em segundo lugar, nossas parcerias consistem em conectar nosso software aos sistemas de planejamento de recursos empresariais dos clientes por meio de nossa API ou conexão FTP e, em seguida, conectar-se à liquidez FX dos bancos. Por natureza, enfrentaremos o cliente ao implantar nosso software, portanto, uma abordagem de marca branca faz pouco sentido. ”
Em agosto, a Kantox anunciou que estava fornecendo sua solução dinâmica de hedge ao Silicon Valley Bank. "Nomeamos um chefe de parcerias bancárias no ano passado para nos ajudar a focar realmente em parcerias comerciais e esse esforço está valendo a pena", diz Gelis.
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