В эпоху, когда ответственные за соблюдение нормативных требований играют беспрецедентную роль в банковской сфере, возможно, в мире нет другого крупного финансового института, где эта роль была бы столь же важной, как в Danske Bank. Филипп Волло стал новым руководителем по контролю за соблюдением требований датского кредитора в ноябре прошлого года, всего через несколько недель после того, как бывший главный исполнительный директор Томас Борген подал в отставку на фоне скандала с отмыванием денег в размере 200 млрд. Евро.
В каком-то смысле Воллот спрыгнул со сковороды на огонь. Первоначально французский юрист, он ранее руководил отделом по борьбе с финансовыми преступлениями в Deutsche Bank, когда немецкий кредитор столкнулся с сотнями миллионов долларов штрафов за сбои в борьбе с отмыванием денег.
Скандал с отмыванием денег сильно ударил по репутации Данске. В Дании у него появились клиенты, и теперь он вынужден переоценить бизнес, который он делал в течение многих лет как международный скандинавский чемпион по корпоративному банковскому делу.
Мандат Воллота, по его мнению, состоит в том, чтобы убедиться, что такой скандал «никогда больше не повторится» - что Данске вновь обретает доверие, а его различные заинтересованные стороны верят, что ни один уголок его бизнеса больше не является магнитом для грязных денег. Есть много дел. По словам Беренберга, в основном в ожидании штрафов в США и других странах, акции банка неуклонно снижались примерно до 40% дисконта к балансовой стоимости за последние месяцы 18, без какого-либо неизбежного катализатора для восстановления.
С тех пор, как Воллот присоединился, отдел соблюдения нормативных требований Danske вырос более чем на 50%, примерно до 280. Это все еще кажется низким. Воллот говорит, что ему нужен, по крайней мере, еще один человек из 100 и ожидает, что окончательная цифра в Danske останется чуть выше 400. Банк также может сделать больше, чтобы адаптировать свои географические, клиентские и продуктовые риски для снижения риска.
Де-рисковал
Danske начал сокращать портфель нерезидентов в Эстонии - источник скандала - четыре года назад. После того, как осенью прошлого года стало ясно, насколько эти потоки в Эстонии могут быть связаны с отмыванием денег, местный финансовый надзор приказал Данске прекратить деятельность в стране. В феврале Danske по собственному желанию заявил, что прекращает свою деятельность в Латвии, Литве и России. Близкий сверстник Нордеа сделал нечто подобное.
Эти выходы упростили работу Воллота, но устранение рисков могло пойти дальше. В июле, после шести недель в банке, новый исполнительный директор и бывший банкир ABN Amro Крис Фогельзанг заявил, что займется бизнесом, ожидая обновления стратегии в конце этого года. Головные боли отмывания денег будут занимать видное место в соображениях Фогельзанга.
|
Крис Фогельзанг, Danske Bank |
Vollot работает вместе с Vogelzang и другими, чтобы выяснить, как Danske может адаптировать свой продукт и географический охват в соответствии с его новым аппетитом и бизнес-приоритетами. Такие компании, как банковские операции и управление активами за пределами Скандинавии, будут в центре внимания.
Воллот уже контролирует полный обзор банковских корреспондентских отношений, которые могут исчисляться тысячами в банке, подобном Danske, с крупным международным оптово-банковским бизнесом. «Цель - обслуживать наших скандинавских клиентов, где бы они ни находились, - говорит он. «Даже если вы сильный региональный банк, вам нужны корреспонденты во всем мире для этой цели. Вопрос в том, верны ли они, и нужны ли нам все?
Это следует за резкими перебоями корреспондентских отношений в других крупных банках в последние годы, в том числе в Германии. Deutsche действительно был основным банком-корреспондентом для эстонского подразделения Danske, и прекращение этих отношений в 2015 побудило Danske покинуть портфель нерезидентов.
Теперь масштабы скандала очевидны, Данске особенно не хватит энтузиазма по поводу большой сети корреспондентов - даже если в идеальном мире она хотела бы вести такой бизнес. Банк должен быть реалистичным, говорит Воллот: «Это вопрос правильной контрольной среды. Прямо сейчас это известно на рынке: мы находимся в пути, чтобы убедиться, что у нас могут быть правильные системы и средства управления ».
Эксперты в своем деле
Воллот уже установил ключевые элементы для того, что, как он надеется, станет более надежной структурой в его собственном департаменте. В последние недели он нанял старших лейтенантов 12, чтобы помочь возглавить усилия, в том числе новых руководителей из-за пределов Данске для борьбы с финансовыми преступлениями (Сатнам Легал, ранее в Morgan Stanley) и для наблюдения и расследований (Саймон Кингсбери, из HSBC).
«Довольно быстро я осознал, что банк не ждал, пока я присоединюсь, прежде чем приступить к решению проблемы», - говорит он, имея в виду программу преобразования и устранения финансовых преступлений после 2015. «Я видел, что прогресс достигнут, но путь еще впереди. Нам нужно больше технических знаний ».
Воллот говорит, что приведение в порядок функции комплаенс выходит далеко за рамки снижения рисков, найма персонала и инвестиций в ИТ. «Я разговариваю с людьми в бизнесе, чтобы убедиться, что каждый сотрудник знает о ключевых рисках», - говорит он. «Чтобы добиться успеха во внедрении надежной контрольной среды, вам нужны правильные люди вокруг вас, но также крайне важно, чтобы у вас в то же время была надлежащая культурная база».
Он заключает: «Это не работа одного человека. Это ответственность всего исполнительного совета, и он должен касаться всей организации, в том числе молодых людей, присоединяющихся к фирме. Это занимает годы. Ключевым моментом для меня является то, что нам нужно судить о действиях, которые мы предпринимаем, когда находим проблемы и вызовы ».
ВНИМАНИЕ: Вы хотите профессионально торговать на форексе? торговля с помощью нашего форекс робот разработано нашими программистами.
Signal2forex отзывы
Signal2forex.com - лучшие форекс роботы и сигналы
