E-maily Luanda Leaks ukazujú, že finančné inštitúcie majú stále problémy s KYC

Správy a názory na financie

Isabel dos Santos, predsedníčka angolskej štátnej ropnej spoločnosti Sonangol

Keď sa v januári zrútila fasáda okolo Isabel dos Santos, miliardárskej dcéry bývalého prezidenta Angoly, tých, ktorí poznali jej povesť, jej otca a obchodné záujmy, príliš neprekvapilo, že veľa z nej „vyrobila sama“. miliardy mohli byť získané v dôsledku korupcie a rodinkárstva.

Projekt Luanda Leaks je pokladnicou viac ako 700,000 XNUMX e-mailov, zmlúv, účtov a iných dokumentov týkajúcich sa rôznych obchodných rokovaní Dos Santos, ktoré unikli Medzinárodnému konzorciu investigatívnych novinárov.

Dala dokopy medzinárodné väzby medzi Dos Santos a niekoľkými medzinárodnými finančnými spoločnosťami, právnikmi a vládami, ktoré jej údajne umožnili ukradnúť milióny dolárov v pozícii predsedníčky angolskej štátnej ropnej spoločnosti Sonangol.

Dos Santos všetko previnenie popiera.

znepokojenie

Neschopnosť vysoko regulovaného sektora služieb označiť akúkoľvek potenciálne podvodnú činnosť Dos Santosovej a jej rodiny – najmä ak existujú nástroje na zmiernenie takýchto rizík – je znepokojujúca.

Pomôcky Know your customer (KYC) sú centrálne úložiská, ktoré uchovávajú údaje a dokumenty KYC, ktoré možno zdieľať medzi inštitúciami.

Tento týždeň softvérová spoločnosť Fenergo spustila e-KYC Connect, riešenie založené na API, ktoré umožňuje finančným inštitúciám okamžitý prístup k údajom KYC.

Úžitkové prostredie KYC je roztrieštené, s malou štandardizáciou na rôznych platformách 

Register KYC spoločnosti Swift je jedným z najväčších, pričom sa doň zapísalo viac ako 5,500 60 finančných inštitúcií a viac ako 200 centrálnych bánk v XNUMX krajinách – a v decembri spoločnosť otvorila registráciu pre podniky.

Predchádzajúce škandály povzbudili niektoré banky, aby sa buď prihlásili do služby KYC, alebo si založili vlastnú. Po škandále Danske Bank s praním špinavých peňazí, ktorý vyšiel najavo v roku 2017, severské banky zriadili vlastný nástroj KYC na štandardizáciu procesu a zmiernenie podobných škandálov v budúcnosti.

Vzhľadom na to, že takéto riešenia existujú a nové prichádzajú na internet – a vzhľadom na skutočnosť, že finančné inštitúcie a korporácie sú ochotné pripojiť sa k KYC utilitám – prečo stále vidíme veľké finančné inštitúcie zapletené do takýchto prípadov prania špinavých peňazí, sprenevery a podvodov?

Západní poradcovia

Uniknuté dokumenty uvádzajú, že Dos Santos a jej manžel zhromaždili impérium viac ako 400 spoločností a dcérskych spoločností v 41 krajinách, vrátane najmenej 94 na Malte, Mauríciu a Hong Kongu, s podporou medzinárodných finančných firiem vrátane KPMG, PwC, Boston Consulting Group ( BCG) a Accenture.

V rokoch 2010 až 2017 zarobili PwC a BCG spolu viac ako 5.6 milióna dolárov za služby poskytované spoločnostiam pod vedením Dos Santos a jej manžela Sindika Dokolo.

Zďaleka nie sú sami.

Goldman Sachs stále čelí súdnemu sporu kvôli svojej práci pre škandálmi zničený malajský štátny investičný fond 1MDB. V apríli úrady USA a Spojeného kráľovstva nariadili Standard Chartered zaplatiť 1.1 miliardy dolárov za urovnanie obvinení z nedostatočnej kontroly prania špinavých peňazí a porušovania sankcií a v novembri bola v rámci vyšetrovania súvisiaceho s Panama Papers prepadnutá centrála Deutsche Bank.

V súčasnej dobe je prostredie služieb KYC roztrieštené, s malou štandardizáciou na rôznych platformách.

Okrem toho sa kvalita služieb môže výrazne líšiť. Vstup do registra je často spoplatnený, čo môže niektorých odradiť, najmä ak majú zavedené vlastné opatrenia na dodržiavanie predpisov. V niektorých prípadoch spoločnosti, ktoré sa zaregistrovali do registrov, ich dokonca nemusia používať.

V súčasnosti neexistuje bezchybné riešenie. A kým nedôjde, škandály ako Luanda Leaks sa budú aj naďalej dostávať na titulky.