Wirecard: transparentná príležitosť pre Filipíny

Jedným z podivných prvkov škandálu Wirecard bolo zapojenie – alebo zrejme nedostatočná angažovanosť – Filipín pri manipulácii s väčšinou sporných finančných prostriedkov problémového spracovateľa platieb.

Je lákavé myslieť si, že to poškodzuje povesť Filipín a ich odvetvia finančných služieb. A môže byť. Je však tiež možné, že sa ukáže, že systémy krajiny sú odolnejšie, ako sa im pripisovalo.

Krátky úvod pre tých, ktorí nesledovali zložitosť údajného podvodu Wirecard, ako ho odhalil vyšetrovací tím FT: Wirecard, nemecký spracovateľ platieb, tvrdil, že má v držbe 1.9 miliardy eur prostredníctvom dvoch filipínskych bánk, BDO. Unibank a Bank of the Philippine Islands.

Teraz sa zdá, že peniaze nikdy neexistovali a že audítori Wirecard, EY, boli oklamaní podvodnými dokumentmi.

Je zrejmé, že Filipíny majú stále otázky, na ktoré treba odpovedať... ale ako odpoveď na rýchlo sa rozvíjajúci a škodlivý škandál musíte povedať, že bola otvorená aj rýchla 

V tomto všetkom je pokušenie myslieť na určitú špinavosť rozvíjajúcich sa trhov: že ak chcete oklamať audítorov a vyvolať ilúziu, že máte prostriedky, ktoré nemáte, obrátite sa na rozvíjajúcu sa Áziu a tam nastražíte svoj podvod.

Pozrime sa však na odozvu na Filipínach.

Takmer okamžite po tom, čo sa objavili správy o škandále, takmer všetky relevantné zložky sektora finančných služieb v krajine začali konať a otvorene informovali o tom, čo sa podľa nich stalo, pričom sľubovali vyšetrovanie na všetkých úrovniach.

Právnik Mel Georgie Racela, šéf Rady pre boj proti praniu špinavých peňazí, okamžite oznámil vyšetrovanie miestnych partnerských podnikov Wirecard na Filipínach a poskytol rozhovory miestnej a medzinárodnej tlači, vrátane Euromoney, o pokroku a smerovaní.

Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) rovnako rýchlo určil a následne oznámil, že žiadne z chýbajúcich peňazí sa nikdy nedostali na Filipíny.

Guvernér BSP Benjamin Diokno telefonoval – presnejšie Viber – s reportérmi po tom, čo z BDO a BPI zistil, že žiadna banka nemá vzťah s Wirecard a že dokumenty, ktoré tvrdia, že takýto vzťah sú podvodné, s falošnými podpismi bankových úradníkov.

Obe banky vydali rýchle vyhlásenia, vykonali interné vyšetrovanie a suspendovali mladších zamestnancov, cez ktorých sa zdá, že sfalšované dokumenty prešli.

Krajinskému ministerstvu spravodlivosti sa tiež podarilo potvrdiť, že záznamy o prisťahovalectve boli sfalšované, čo naznačuje, že bývalý zástupca velenia spoločnosti Wirecard Jan Marsalek prešiel krajinou v júni, pričom čerpal z manifestov leteckých spoločností a videozáznamov, aby dokázal, že tam nikdy nebol.

Je zrejmé, že Filipíny majú stále otázky, na ktoré treba odpovedať, a sonda je užitočná len vtedy, ak veci skutočne zistí a nahlási. Zdá sa, že prinajmenšom došlo k nejakej tajnej dohode na juniorskej úrovni so škandálom; boli napríklad pozastavení dvaja imigrační zamestnanci.

Bude dôležité odpovedať na otázku, ako mohli tieto dokumenty prejsť bez povšimnutia ostatných zamestnancov banky alebo ich dohľadu. Je tiež spravodlivé poznamenať, že FT minulý rok vzniesol otázky o partnerských podnikoch Wirecard na Filipínach, zjavne bez toho, aby sa podnikli kroky.

Ale ako odpoveď na rýchlo sa pohybujúci a škodlivý škandál musíte povedať, že Filipíny boli otvorené aj rýchle.

Robustný

Táto prísnosť nie je až takým prekvapením, ako by ste si mohli myslieť. BSP, inštitúcia, ktorá od svojho vzniku v roku 1993 neprekonala koniec politických a finančných kríz, je jednou z najrobustnejších centrálnych bánk na všetkých rozvíjajúcich sa trhoch.

Keď v roku 12 odstúpil Amando Tetangco, 2017-ročný guvernér, ktorý bol všeobecne uznávaný, mal na výber poslancov ako svojho nástupcu a vybral si jedného, ​​Nestora Espenillu, ktorý mal povesť útočného psa, ktorý držal tvrdý postoj voči banky.

Espenilla, žiaľ, minulý rok podľahol rakovine a existovali obavy, že jeho nástupca Diokno je príliš blízko prezidentovi Rodrigovi Dutertemu na to, aby bol nezávislý, no aj on doteraz zapôsobil dôslednosťou a disciplínou.

Je veľmi v záujme Filipín tomu čeliť. Jej postavenie v medzinárodných ratingových agentúrach sa zlepšuje už niekoľko rokov – Fitch vo februári zlepšila svoj výhľad pre krajinu – a s ratingom BBB+ od S&P je na dohľad od vytúženého ratingu A.

Covid s tým zjavne nepomôže, ale z dlhodobého hľadiska sú Filipíny dobre umiestnené, pokiaľ ide o finančnú odolnosť, a budú si chcieť zachovať dojem dobrej správy vecí verejných ako súčasť tohto úsilia o uznanie.

Vybavovanie týchto otázok bude pozorne sledované. Predstavujú príležitosť aj bremeno.