Wirecard: Filipínsky šéf boja proti praniu špinavých peňazí vysvetľuje vyšetrovanie

Správy a názory na financie

Môžete mi poskytnúť aktuálne informácie o tom, čo ste doteraz zistili o tom, ako sa situácia Wirecard spája s Filipínami?

Po prvé, vyhlásenie od guvernéra [guvernér Bangko Sentral ng Pilipinas Benjamin Diokno, tiež predseda AMLC], že žiadna z chýbajúcich 2.1 miliardy dolárov nikdy nevstúpila do filipínskeho finančného systému, toto vyhlásenie platí doteraz.

Dve banky uvedené v novinových správach [BDO Unibank a Bank of the Philippine Islands] obe popreli, že by mali vzťah s Wirecard; uviedli, že informovali externého audítora spoločnosti Wirecard, spoločnosť Ernst & Young, že dokumenty potvrdzujúce prítomnosť údajných finančných prostriedkov sú falošné; a nakoniec vyhlásili, že prepustili nižších dôstojníkov, ktorí sa podieľali na vydávaní týchto falošných dokumentov.

Vychádzajúc zo samotnej Wirecard priznala, že chýbajúcich 2.1 miliardy dolárov možno vôbec neexistovalo.

Takže na základe všetkých týchto zistených faktov sa zdá, že z počiatočného prepracovaného prípadu pátrania po veľmi obrovskom množstve peňazí to dospelo k prípadu, ktorý zahŕňal nečestných zamestnancov banky zapájajúcich sa do trestnej činnosti výmenou za finančný zisk.

Napriek tomu je AMLC stále pripravená konať a poskytnúť pomoc akejkoľvek agentúre činnej v trestnom konaní, či už domácej alebo zahraničnej, a AMLC nebude váhať stíhať zainteresované osoby v plnom rozsahu zákona.

Takže sa to pre vás stalo menšou výzvou, ak tieto peniaze nikdy neexistovali: prípad mladších zamestnancov, ktorí sa zapájajú do podvodného konania, a nie Filipíny zapojené do škandálu v hodnote niekoľkých miliárd dolárov. Ide však o to, že mladší zamestnanci banky môžu uspieť tak dlho, ako sa zdá, že robili s podvodnými dokumentmi? Samotné banky musia mať otázky, na ktoré musia odpovedať.

Áno. Pripomenuli sme bankám, aby boli prísne pri poznaní svojich zamestnancov. To je súčasťou našich nariadení proti praniu špinavých peňazí: aby prísne presadzovali svoje procesy „poznaj svojho zamestnanca“. A samozrejme dochádza k výpadkom vnútornej kontroly.

Je vyšetrovanie správania bánk v rámci AMLC alebo Národného úradu pre vyšetrovanie?

Pre pranie špinavých peňazí a finančné vyšetrovanie to bude AMLC. V prípade iných trestných činov to bude Národný úrad pre vyšetrovanie.

A tá čudná záležitosť vedúceho pracovníka Wirecard [Jan Marsalek], pri ktorej sa zdalo, že bol na Filipínach, keď tam nebol, kam to padá? Je to ministerstvo spravodlivosti?

Áno, stále je to v rámci Národného úradu pre vyšetrovanie a naša NBI je súčasťou ministerstva spravodlivosti. Je to teda súčasť ich právomoci.

Financial Times minulý rok upozornili na množstvo údajných partnerských firiem Wirecard, o ktorých sa teraz zdá, že neexistujú v ničom takom rozsahu, ako by chceli navrhnúť: ConePay, Centurion Online. Skúmate ich a ich prepojenia?

Sú súčasťou nášho počiatočného zoznamu osôb a subjektov, ktoré nás zaujímajú.

Urobili ste veľký pokrok pri ich hľadaní?

Naša databáza určite naznačila zaujímavý vývoj.

Môžete o niečom v tejto fáze hovoriť?

Nie. Ospravedlňujem sa, ale stále prebieha vyšetrovanie, to je všetko, čo môžem povedať.

A čo právnik Mark Tolentino [FT oznámila, že zostatky na účtoch chýbajúcich prostriedkov údajne držaných v dvoch bankách na Filipínach ukázali, že Tolentinova firma drží peniaze v mene spoločnosti Wirecard. Tolentino tvrdil, že sa stal obeťou krádeže identity, ale zabezpečil dočasné obmedzujúce príkazy, ktoré bránia BDO a BPI zverejňovať podrobnosti o jeho účtoch.] Čo vieme o jeho zapojení?

Priznal, že ho oslovili viacerí cudzinci, aby si v ich mene otvoril bankové účty. Je to súčasť jurisdikcie Národného úradu pre vyšetrovanie a ten ho v tejto súvislosti vypočul. Ešte sme si nevymenili poznámky.

To, čo práve robíme, je prvá fáza nášho vyšetrovania, zatiaľ čo NBI bude vyšetrovať ďalšie trestné činy a v určitej fáze budeme zdieľať poznámky, zdieľať naše spravodajské informácie a našu správu o vyšetrovaní NBI a oni sa s nami podelia o výsledky ich vyšetrovania. Sadneme si, preberieme a podáme potrebné prípady.

Kde je možnosť stíhať, s ministerstvom spravodlivosti alebo AMLC?

V prípade prania špinavých peňazí to bude AMLC. Za všetky ostatné trestné činy NBI.

Nakoľko je pre Filipíny dôležité, aby ste boli v tomto vyšetrovaní vnímaní ako maximálne otvorení a transparentní?

Samozrejme, cieľom AMLC je zachovať integritu filipínskeho finančného systému. A cieľom BSP je zachovať finančnú stabilitu.

Tieto dva pojmy sa prelínajú. Bez finančnej integrity nemôže existovať žiadna finančná stabilita.

Preto musíme zachovať finančnú integritu tým, že sa budeme chrániť pred všetkými týmito schémami a zabrániť tomu, aby bola krajina využívaná ako miesto na pranie špinavých peňazí. Sme schopní splniť náš mandát na zachovanie finančnej integrity nášho finančného systému.

Prišlo to v čase, keď Filipíny nedávno prešli vylepšeniami a chcú viac; a v čase, keď Finančná akčná skupina [the globálny strážca prania špinavých peňazí a financovania terorizmu] zvažuje zaradenie Filipín na sivú listinu. Takže je to obzvlášť dôležitý čas na preukázanie dobrej správy vecí verejných, nie?

Áno, to je správne.

Vzájomná hodnotiaca správa [hodnotenie implementácie opatrení proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu na Filipínach FATF] sa uskutočnila v roku 2018, takže ešte pred jej začatím sme reorganizovali našu kanceláriu.

Aby sme vám poskytli správny kontext, naším cieľom je byť plne funkčnou jednotkou finančného spravodajstva (FIU), spoľahlivou zložkou presadzovania práva a trestného stíhania, ako aj efektívnym dozorcom.

Aby sme to dosiahli, máme zastrešujúce podporné služby.

Dosiahli sme niekoľko míľnikov, pokiaľ ide o to, aby sme sa stali plne funkčnou FIU. Od septembra 2017 sme vydali viac ako 10 strategických štúdií.

Napríklad počas nášho prevzatia monitorovania teroristickej siete spojenej s ISIS sme vykonali analýzu finančných transakcií viacerých sietí.

Chceme ukázať, že Filipíny sú pripravené a môžu konať v prípade takýchto zločinov 

 - Mel Georgie Racela

V minulom roku došlo k nárastu transakcií našich internetových kasín, preto sme to urobili vlastným hodnotením.

Koncom roka 2018 sme boli epicentrom sexuálneho zneužívania a vykorisťovania detí v Ázii; vykonali sme vlastnú štúdiu a identifikovali sme 700 záujmových osôb, páchateľov a facilitátorov, a podelili sme sa o to s Národnou kriminálnou agentúrou Spojeného kráľovstva a Austracom v Austrálii. Už niekoľko rokov vykonávame vlastnú analýzu podozrivých transakcií.

Sme hybridná FIU.

Funkcia FIU zvyčajne zahŕňa prijímanie a analýzu správ a ich následné šírenie orgánom činným v trestnom konaní. To je len jedna z našich funkcií: vykonávame aj finančné vyšetrovania.

Chceme byť spoľahlivým partnerom pri presadzovaní práva, ako aj prokurátorom.

Doteraz sme zmrazili a požiadali o budúce prípady financovania terorizmu okolo 68 miliónov P (1.38 milióna USD), za vojnu proti drogám 1.5 miliardy P, a podarilo sa nám odsúdiť hlavného hráča v prípade Bangladéša. Dostali sme priaznivé odsúdenie a išla do väzenia.

Aké sú najväčšie výzvy pri vykonávaní vašej práce?

Samozrejme proces vzájomného hodnotenia.

Pred vzájomným hodnotením sme mali vlastné sebahodnotenie a na základe toho nášho by sme uspeli, ale aktér na mieste samozrejme nezdieľal rovnaký výsledok, takže sme boli zaradení do 12-mesačného pozorovacieho obdobia [teraz predĺženého na 16 mesiacov kvôli Covid-19].

Medzi odporúčanými krokmi, ktoré sa od nás očakávajú, sú niektoré súčasťou výkonnej zložky, ale zahŕňa to aj zákonodarnú zložku a náš súdny proces, a to ma znepokojuje, pretože nemáme žiadnu kontrolu nad legislatívou alebo súdnictvom.

Máme dva zákony, ktoré musíme zmeniť, a to proti terorizmu a proti praniu špinavých peňazí.

Zákon o boji proti terorizmu podpísal prezident 3. júla a nadobudne účinnosť v júli 2021. Musíme však ďalej novelizovať náš zákon proti praniu špinavých peňazí, aby zahŕňal daňové trestné činy, nehnuteľnosti a developerov a rozšíriť naše vyšetrovacie právomoci tak, aby zahŕňali právomoci predvolať.

Takže potrebujete viac energie. Poskytli by vám tieto legislatívne zmeny potrebnú silu?

Úprimne povedané, sme spokojní so svojimi schopnosťami.

V prípade daňových trestných činov sa môžeme skoordinovať s úradom pre vnútorné príjmy. Pre realitných maklérov opäť môžeme niektoré úkony urobiť nepriamo.

Čo sa týka dodatočných právomocí na predvolanie, nepociťujeme žiadne ťažkosti pri vyžiadaní dokumentov, pretože úzko spolupracujeme s filipínskou národnou políciou a NBI a práve oni sú oprávnení dokumenty predvolávať, takže môžeme žiadosti predkladať prostredníctvom nich.

Ale je štandardom FATF, že tieto veci by mali byť v našom zákone. Sme povinní dodať a mali sme v úmysle dodať v rámci tohto 16-mesačného obdobia.

Zdá sa, že na efektívne fungovanie AMLC je potrebná veľká spolupráca; niekoľkokrát ste spomenuli spoluprácu s Národným úradom pre vyšetrovanie, vrátane Wirecard. Aká dobrá je komunikácia medzi rôznymi oddeleniami?

Samozrejme, existujú silá, ale snažíme sa tieto silá prelomiť organizovaním toho, čo nazývame cielené balenie spravodajských informácií.

Organizujeme workshopy s agentúrami; pred konaním workshopu požadujeme prípady, ktoré tieto agentúry, NBI alebo filipínska národná polícia uprednostňujú, a potom sa s nimi podelíme o prípady, ktoré vyšetrujeme.

Keď si sadneme, vymeníme si poznámky; na konci máme zoznam prípadov, ktoré uprednostňujeme: nazývame ich vysokoúčinné a nízko visiace ovocie.

Potom uvádzame zoznam našich úloh, zdieľame dostupné dôkazy a odtiaľ staviame naše prípady.

Existuje spôsob, ako by mohla byť karta Wirecard pre Filipíny pozitívna v tom, že vám dáva príležitosť preukázať, že viete niečo riadne vyšetriť v očiach medzinárodnej verejnosti v čase, keď ste už pod drobnohľadom?

Absolútne. Samozrejme, nevítame žiadne takéto zločiny, ale vítame to v tom zmysle, že môžeme ukázať, že Filipíny sú pripravené čeliť takýmto druhom zločinov vo finančnom systéme.

Naše kroky boli veľmi rýchle, okamžite sme popreli, že by sa peniaze dostali do nášho finančného systému. Niektorí navrhli, že mohla vstúpiť v malých sumách, ale to by si vyžiadalo niekoľko bankových prevodov.

Vidíte, 2.1 miliardy dolárov alebo 1.9 miliardy eur predstavovalo 5 % vkladov filipínskeho bankového systému v cudzej mene. Toto obrovské množstvo by určite vyslalo varovné signály nielen bankám, ale aj samotnému AMLC.

Za posledné dva roky bola najväčšia, akú sme zažili v jednej sume, 100 miliónov dolárov. Na uskutočnenie tejto transakcie pri prevodoch takejto veľkosti by sa musela vykonať 20-krát. Len jeden prevod v hodnote 100 miliónov USD by nášmu systému spôsobil varovné signály; Ak by ste to urobili 20-krát, určite by to upozornilo na červené vlajky.

Takže áno, chceme ukázať, že Filipíny sú pripravené a môžu konať v prípade takýchto zločinov.