Wirecard: Filippinernas anti-penningtvättschef förklarar utredningen

Kan du hålla mig uppdaterad med vad du hittills har fastställt om hur Wirecard-situationen länkar till Filippinerna?

För det första uttalandet från guvernören [Bangko Sentral ng Pilipinas guvernör Benjamin Diokno, även AMLC-ordföranden] att ingen av de saknade 2.1 miljarderna dollar någonsin kom in i det filippinska finansiella systemet, detta uttalande stämmer tills nu.

De två banker som nämns i tidningsrapporter [BDO Unibank och Bank of the Philippine Islands] har båda förnekat att de har haft relationer med Wirecard; de uppgav att de har informerat Wirecards externa revisor, Ernst & Young, att de dokument som intygar förekomsten av de förmodade medlen är falska; och slutligen förklarade de att de har avskedat de yngre officerare som var involverade i utfärdandet av dessa falska dokument.

Kommer från Wirecard självt, medgav det att de saknade 2.1 miljarderna dollar kanske inte existerade alls.

Så baserat på alla dessa etablerade fakta, framgår det av det inledande utarbetade fallet att leta efter den mycket enorma summan pengar, det kom ner till ett fall som involverade oseriösa bankanställda som ägnade sig åt kriminell verksamhet i utbyte mot ekonomisk vinning.

Ändå är AMLC fortfarande beredd att vidta åtgärder och ge assistans till alla brottsbekämpande myndigheter, både inhemska och utländska, och AMLC kommer inte att tveka att åtala de inblandade i den största utsträckningen av lagen.

Så det har blivit en mindre utmaning för dig om de pengarna aldrig funnits: ett fall där yngre anställda ägnar sig åt bedrägligt beteende snarare än att Filippinerna är inblandade i en skandal på flera miljarder dollar. Men är det oroande att yngre medlemmar av bankpersonalen kan lyckas så länge de verkar ha gjort med bedrägliga dokument? Bankerna måste själva ha frågor att svara på.

Ja. Vi har påmint bankerna att vara strikta med att känna till sina anställda. Det är en del av våra regler mot penningtvätt: för dem att strikt upprätthålla sina känn din anställd-processer. Och visst finns det brister i den interna kontrollen.

Är utredningen av bankbeteende under AMLC eller National Bureau of Investigation?

För penningtvätt och finansiell utredning kommer det att vara AMLC. För andra brott kommer det att vara National Bureau of Investigation.

Och den konstiga affären av en Wirecard-chef [Jan Marsalek] som fick det att se ut som att han hade varit i Filippinerna när han inte hade gjort det, var faller det? Är det justitiedepartementet?

Ja, det är fortfarande inom National Bureau of Investigation, och vårt NBI är en del av justitiedepartementet. Så det är en del av deras jurisdiktion.

Financial Times förra året lyfte fram ett antal förmodade partnerföretag till Wirecard, som det nu verkar inte existera i något liknande den skala de verkade vilja föreslå: ConePay, Centurion Online. Undersöker du dem och deras kopplingar?

De är en del av vår första lista över personer och enheter av intresse.

Har du gjort stora framsteg med att hitta dem?

Vår databas har definitivt visat på en del intressanta utvecklingar.

Något du kan prata om i det här skedet?

Nej. Jag ber om ursäkt, men det är fortfarande en pågående utredning, det är allt jag kan säga.

Vad sägs om advokaten, Mark Tolentino [FT rapporterade att kontosaldot för de saknade medel som förmodas hålls hos de två bankerna i Filippinerna visade att Tolentinos företag innehade pengarna för Wirecards räkning. Tolentino har påstått sig ha blivit offer för identitetsstöld men har säkrat tillfälliga besöksförbud som hindrar BDO och BPI från att släppa detaljer om sina konton.] Vad vet vi om hans inblandning?

Han erkände att han blev kontaktad av flera utlänningar som bad honom öppna bankkonton för deras räkning. Det är en del av National Bureau of Investigation jurisdiktion, och det har ifrågasatt honom i detta avseende. Vi har fortfarande inte bytt anteckningar ännu.

Det vi gör just nu är det första steget av vår utredning, medan NBI kommer att utreda andra brott, och i något skede kommer vi att dela anteckningar, dela vår underrättelsebrief och vår utredningsrapport till NBI, och de kommer att dela med oss ​​av resultatet av sin utredning. Vi kommer att sitta ner och diskutera och arkivera nödvändiga ärenden.

Var finns möjligheten att åtala, hos justitiedepartementet eller AMLC?

För penningtvättsfallet kommer det att vara AMLC. För alla andra brott, NBI.

Hur viktigt är det för Filippinerna att du ses som så öppen och transparent som möjligt i den här utredningen?

Naturligtvis är målet med AMLC att bevara det filippinska finansiella systemets integritet. Och målet med BSP är att bevara finansiell stabilitet.

Dessa två begrepp skär varandra. Det kan inte finnas någon finansiell stabilitet om det inte finns någon finansiell integritet.

Det är därför vi måste upprätthålla den finansiella integriteten genom att skydda oss mot alla dessa system och genom att förhindra att landet används som en plats för penningtvätt. Vi kan leverera vårt mandat att bevara den finansiella integriteten i vårt finansiella system.

Detta har kommit vid en tidpunkt då Filippinerna nyligen har haft suveräna uppgraderingar och vill ha mer; och vid en tidpunkt då Financial Action Task Force [den global övervakningshund för penningtvätt och finansiering av terrorism] överväger att sätta upp Filippinerna på sin grå lista. Så det är en särskilt viktig tid att visa god förvaltning, eller hur?

Ja det är riktigt.

Den ömsesidiga utvärderingsrapporten [en bedömning av genomförandet av åtgärder mot penningtvätt och bekämpning av finansiering av terrorism i Filippinerna av FATF] ägde rum 2018, så redan innan den började omorganiserade vi vårt kontor.

Bara för att ge dig det rätta sammanhanget strävar vi efter att vara en fullt fungerande finansiell underrättelseenhet, (FIU) en pålitlig avdelning för brottsbekämpande och åklagare, samt en effektiv tillsynsman.

För att uppnå detta har vi övergripande supporttjänster.

Vi har uppnått flera milstolpar när det gäller att bli en fullt fungerande FIU. Sedan september 2017 har vi publicerat mer än 10 strategiska studier.

Till exempel, under vårt övertagande av övervakningen av det Isis-relaterade terroristnätverket genomförde vi vår analys av finansiella transaktioner i flera nätverk.

Vi vill visa att Filippinerna är redo och kan agera mot den här typen av brott 

 - Mel Georgie Racela

Förra året skedde en ökning av transaktionerna från våra internetbaserade kasinon, så vi gjorde vår egen bedömning av det.

I slutet av 2018 var vi epicentrum för sexuella övergrepp och exploatering av barn i Asien; vi genomförde vår egen studie och identifierade 700 personer av intresse, förövare och facilitatorer, och delade detta med UK National Crime Agency och Austrac i Australien. Vi har genomfört vår egen analys av misstänkta transaktioner i flera år.

Vi är en hybrid FIU.

FIU-funktionen innebär vanligtvis att ta emot och analysera rapporter och sedan sprida dessa till brottsbekämpande myndigheter. Det är bara en av våra funktioner: vi gör även ekonomiska utredningar.

Vi vill vara en pålitlig brottsbekämpande partner såväl som en åklagare.

Hittills har vi fryst och ansökt om framtida fall mot terrorismfinansiering runt P68 miljoner ($1.38 miljoner), för kriget mot droger P1.5 miljarder, och vi har kunnat döma den primära spelaren i Bangladesh-fallet. Vi fick en positiv fällande dom och hon gick i fängelse.

Vilka är de största utmaningarna i ditt sätt att utföra ditt jobb?

Naturligtvis den ömsesidiga utvärderingsprocessen.

Vi hade vår egen självbedömning inför den ömsesidiga utvärderingen, och baserat på vår skulle vi ha godkänts, men skådespelaren på plats delade givetvis inte samma resultat, så de sattes under en 12-månaders observationsperiod [nu förlängd till 16 månader på grund av Covid-19].

Bland de rekommenderade åtgärder som förväntas av oss är några en del av den verkställande grenen, men det involverar också den lagstiftande grenen och vår rättsliga process, och det är där jag oroar mig, eftersom vi inte har någon kontroll över lagstiftningen eller rättsväsendet.

Vi har två lagar som vi behöver ändra, anti-terrorism och anti-penningtvätt.

Antiterrorismlagen undertecknades i lag av presidenten den 3 juli och kommer att träda i kraft i juli 2021. Men vi måste ytterligare ändra vår lag mot penningtvätt, för att inkludera skattebrott, att inkludera fastigheter och utvecklare, och att utöka våra utredningsbefogenheter till att omfatta stämningsbefogenheter.

Så du behöver mer kraft. Skulle dessa lagändringar ge dig den makt du behöver?

För att vara ärlig så är vi nöjda med våra krafter.

För skattebrott kan vi samordna med Bureau of Internal Revenue. För fastighetsmäklare kan vi återigen göra vissa åtgärder indirekt.

När det gäller ytterligare stämningsbefogenheter, har vi inga svårigheter med att begära dokument eftersom vi har ett nära samarbete med den filippinska nationella polisen och NBI, och det är de som har befogenhet att stämma dokument, så vi kan skicka förfrågningar genom dem.

Men det är en FATF-standard att dessa saker ska finnas i vår lag. Vi är skyldiga att leverera och vi har för avsikt att leverera inom denna 16-månadersperiod.

Det låter som att det krävs mycket samarbete för att AMLC ska fungera effektivt; du har nämnt samarbete med National Bureau of Investigation flera gånger, bland annat om Wirecard. Hur bra är kommunikationen mellan olika avdelningar?

Det finns givetvis silos närvarande, men vi försöker bryta dessa silor genom att organisera vad vi kallar riktade underrättelsepaket.

Vi genomför workshops med byråer; Innan workshopen hålls begär vi ärenden som prioriteras av dessa myndigheter, NBI eller den filippinska nationella polisen, och sedan delar vi med oss ​​av ärenden som vi utreder.

När vi sätter oss ner byter vi anteckningar; i slutet har vi en lista över fall vi prioriterar: vi kallar dem hög effekt och lågt hängande frukter.

Efteråt listar vi våra uppdrag, vi delar med oss ​​av tillgängliga bevis och vi bygger upp våra ärenden därifrån.

Finns det något sätt som Wirecard kan vara positivt för Filippinerna, genom att det ger en möjlighet för dig att visa att du kan undersöka något ordentligt i den internationella allmänhetens ögon vid en tidpunkt när du redan är under lupp?

Absolut. Naturligtvis välkomnar vi inte något sådant brott, men vi välkomnar detta i den meningen att vi kan visa att Filippinerna är redo att stöta på den här typen av brott i det finansiella systemet.

Våra handlingar var mycket snabba, vi förnekade omedelbart att pengarna kom in i vårt finansiella system. Vissa har föreslagit att det kunde ha kommit in i små belopp, men det skulle ha inneburit flera banköverföringar.

Du förstår, 2.1 miljarder dollar, eller 1.9 miljarder euro, representerade 5 % av det filippinska banksystemets inlåning i utländsk valuta. Den enorma mängden skulle definitivt skicka röda flaggor inte bara till bankerna utan till AMLC själv.

Under de senaste två åren var det största vi har upplevt i ett enda belopp $100 miljoner. För att göra den transaktionen i överföringar av den storleken, skulle den ha gjorts 20 gånger. Bara en överföring på 100 miljoner dollar skulle presentera röda flaggor för vårt system; att göra det 20 gånger skulle definitivt varna röda flaggor.

Så, ja, vi vill visa att Filippinerna är redo och kan agera mot den här typen av brott.