వైర్‌కార్డ్: ఫిలిప్పీన్స్ మనీలాండరింగ్ నిరోధక చీఫ్ దర్యాప్తును వివరించాడు

వైర్‌కార్డ్ పరిస్థితి ఫిలిప్పీన్స్‌కి ఎలా లింక్ చేస్తుందనే దాని గురించి మీరు ఇప్పటివరకు స్థాపించిన దానితో మీరు నాకు తాజాగా తెలియజేయగలరా?

మొదటిగా, తప్పిపోయిన $2.1 బిలియన్లలో ఏ ఒక్కటీ ఫిలిప్పీన్స్ ఆర్థిక వ్యవస్థలోకి ప్రవేశించలేదని గవర్నర్ [బ్యాంకో సెంట్రల్ ng పిలిపినాస్ గవర్నర్ బెంజమిన్ డియోక్నో, AMLC ఛైర్మన్ కూడా] చేసిన ప్రకటన, ఈ ప్రకటన ఇప్పటి వరకు నిజం.

వార్తాపత్రిక నివేదికలలో పేర్కొన్న రెండు బ్యాంకులు [BDO యూనిబ్యాంక్ మరియు బ్యాంక్ ఆఫ్ ఫిలిప్పీన్ ఐలాండ్స్] రెండూ వైర్‌కార్డ్‌తో సంబంధాలు కలిగి ఉండటాన్ని తిరస్కరించాయి; వారు వైర్‌కార్డ్ యొక్క బాహ్య ఆడిటర్, ఎర్నెస్ట్ & యంగ్‌కు తెలియజేసినట్లు వారు పేర్కొన్నారు, అనుకునే నిధుల ఉనికిని ధృవీకరించే పత్రాలు నకిలీవని; చివరగా, ఈ నకిలీ పత్రాల జారీలో పాల్గొన్న జూనియర్ అధికారులను తొలగించినట్లు వారు ప్రకటించారు.

వైర్‌కార్డ్ నుండి వచ్చినది, తప్పిపోయిన $2.1 బిలియన్లు ఉనికిలో ఉండకపోవచ్చని అంగీకరించింది.

కాబట్టి ఆ స్థాపించబడిన అన్ని వాస్తవాల ఆధారంగా, ఇది చాలా పెద్ద మొత్తంలో డబ్బు కోసం శోధించడం యొక్క ప్రారంభ విస్తృతమైన కేసు నుండి కనిపిస్తుంది, ఇది ఆర్థిక లాభం కోసం నేరపూరిత కార్యకలాపాలలో నిమగ్నమైన మోసపూరిత బ్యాంకు ఉద్యోగులకు సంబంధించిన కేసుగా మారింది.

ఏదేమైనప్పటికీ, AMLC ఇప్పటికీ చర్య తీసుకోవడానికి సిద్ధంగా ఉంది మరియు ఏదైనా చట్ట అమలు సంస్థకు, దేశీయంగా మరియు విదేశీగా సహాయం అందించడానికి సిద్ధంగా ఉంది మరియు చట్టం యొక్క పూర్తి స్థాయిలో ప్రమేయం ఉన్నవారిని ప్రాసిక్యూట్ చేయడానికి AMLC వెనుకాడదు.

కాబట్టి, ఆ డబ్బు ఎప్పటికీ ఉనికిలో లేకుంటే అది మీకు చిన్న సవాలుగా మారింది: ఫిలిప్పీన్స్ బహుళ-బిలియన్ డాలర్ల కుంభకోణంలో పాలుపంచుకోవడం కంటే మోసపూరిత ప్రవర్తనలో పాల్గొన్న జూనియర్ ఉద్యోగుల కేసు. అయితే బ్యాంకు సిబ్బందిలోని జూనియర్ సభ్యులు మోసపూరిత పత్రాలతో చేసినట్లు కనిపించినంత కాలం విజయం సాధించగలరా? బ్యాంకులు స్వయంగా సమాధానమివ్వాల్సిన ప్రశ్నలను కలిగి ఉండాలి.

అవును. బ్యాంకులు తమ ఉద్యోగులను తెలుసుకోవడంలో కఠినంగా ఉండాలని మేము గుర్తు చేసాము. ఇది మా మనీలాండరింగ్ నిరోధక నిబంధనలలో భాగం: వారికి తెలిసిన-మీ-ఉద్యోగి ప్రక్రియలను ఖచ్చితంగా అమలు చేయడానికి. మరియు అంతర్గత నియంత్రణలో లోపాలు ఉన్నాయి.

బ్యాంకు ప్రవర్తనపై విచారణ AMLC లేదా నేషనల్ బ్యూరో ఆఫ్ ఇన్వెస్టిగేషన్ కింద ఉందా?

మనీలాండరింగ్ మరియు ఆర్థిక విచారణ కోసం, అది AMLC అవుతుంది. ఇతర క్రిమినల్ నేరాలకు, అది నేషనల్ బ్యూరో ఆఫ్ ఇన్వెస్టిగేషన్ అవుతుంది.

మరియు వైర్‌కార్డ్ ఎగ్జిక్యూటివ్ [జాన్ మార్సలెక్] యొక్క విచిత్రమైన వ్యాపారం అతను లేనప్పుడు ఫిలిప్పీన్స్‌లో ఉన్నట్లు కనిపించడం, అది ఎక్కడ పడిపోతుంది? అది న్యాయ శాఖా?

అవును, అది ఇప్పటికీ నేషనల్ బ్యూరో ఆఫ్ ఇన్వెస్టిగేషన్‌లో ఉంది మరియు మా NBI డిపార్ట్‌మెంట్ ఆఫ్ జస్టిస్‌లో భాగం. కాబట్టి అది వారి అధికార పరిధిలో భాగం.

ఫైనాన్షియల్ టైమ్స్ గత సంవత్సరం వైర్‌కార్డ్ యొక్క అనేక భాగస్వామి వ్యాపారాలను హైలైట్ చేసింది, అవి ఇప్పుడు వారు సూచించాలనుకుంటున్న స్కేల్‌లో లేనట్లు కనిపిస్తున్నాయి: ConePay, Centurion Online. మీరు వారిని మరియు వారి సంబంధాలను పరిశీలిస్తున్నారా?

వారు ఆసక్తి ఉన్న వ్యక్తులు మరియు సంస్థల యొక్క మా ప్రారంభ జాబితాలో భాగం.

వాటిని కనుగొనడంలో మీరు చాలా పురోగతి సాధించారా?

ఖచ్చితంగా మా డేటాబేస్ కొన్ని ఆసక్తికరమైన పరిణామాలను సూచించింది.

ఈ దశలో మీరు ఏదైనా మాట్లాడగలరా?

లేదు. నేను క్షమాపణలు చెబుతున్నాను, కానీ ఇది ఇంకా కొనసాగుతున్న విచారణ, నేను చెప్పగలను అంతే.

లాయర్, మార్క్ టోలెంటినో గురించి ఎలా చెప్పాలంటే, ఫిలిప్పీన్స్‌లోని రెండు బ్యాంకుల వద్ద ఉన్న తప్పిపోయిన నిధుల ఖాతా నిల్వలు వైర్‌కార్డ్ తరపున టోలెంటినో సంస్థ డబ్బును కలిగి ఉన్నట్లు చూపించిందని FT నివేదించింది. టోలెంటినో గుర్తింపు దొంగతనానికి గురైనట్లు పేర్కొన్నాడు, అయితే BDO మరియు BPI తన ఖాతాల వివరాలను విడుదల చేయకుండా తాత్కాలిక నిషేధ ఉత్తర్వులను పొందాడు.] అతని ప్రమేయం గురించి మనకు ఏమి తెలుసు?

తమ తరపున బ్యాంకు ఖాతాలు తెరవాలని పలువురు విదేశీయులు తనను సంప్రదించారని అంగీకరించాడు. ఇది నేషనల్ బ్యూరో ఆఫ్ ఇన్వెస్టిగేషన్ అధికార పరిధిలో భాగం మరియు ఈ విషయంలో ఆయనను ప్రశ్నించింది. మేము ఇంకా నోట్లను మార్చుకోలేదు.

మేము ప్రస్తుతం చేస్తున్నది మా దర్యాప్తులో మొదటి దశ, అయితే NBI ఇతర నేరాలను పరిశోధిస్తుంది మరియు ఒక దశలో మేము గమనికలను పంచుకుంటాము, మా గూఢచార సంక్షిప్తాన్ని మరియు మా దర్యాప్తు నివేదికను NBIకి పంచుకుంటాము మరియు వారు మాతో పంచుకుంటారు వారి పరిశోధన ఫలితాలు. కూర్చొని చర్చించి అవసరమైన కేసులు పెడతాం.

న్యాయ శాఖ లేదా AMLCతో ప్రాసిక్యూట్ చేసే సామర్థ్యం ఎక్కడ నివసిస్తుంది?

మనీలాండరింగ్ కేసుకు ఇది AMLC అవుతుంది. అన్ని ఇతర నేరాలకు, ఎన్.బి.ఐ.

ఈ పరిశోధనలో మీరు వీలైనంత బహిరంగంగా మరియు పారదర్శకంగా ఉండటం ఫిలిప్పీన్స్‌కు ఎంత ముఖ్యమైనది?

వాస్తవానికి, AMLC యొక్క లక్ష్యం ఫిలిప్పీన్ ఆర్థిక వ్యవస్థ యొక్క సమగ్రతను కాపాడటం. మరియు BSP యొక్క లక్ష్యం ఆర్థిక స్థిరత్వాన్ని కాపాడటం.

ఆ రెండు భావనలు కలుస్తాయి. ఆర్థిక సమగ్రత లేకపోతే ఆర్థిక స్థిరత్వం ఉండదు.

అందుకే ఈ పథకాలన్నింటికీ రక్షణ కల్పించడం ద్వారా మరియు దేశాన్ని మనీలాండరింగ్ సైట్‌గా ఉపయోగించకుండా నిరోధించడం ద్వారా మనం ఆర్థిక సమగ్రతను కొనసాగించాలి. మా ఆర్థిక వ్యవస్థ యొక్క ఆర్థిక సమగ్రతను కాపాడుకోవడానికి మేము మా ఆదేశాన్ని అందించగలుగుతున్నాము.

ఫిలిప్పీన్స్ ఇటీవలి సార్వభౌమాధికార నవీకరణలను కలిగి ఉన్న సమయంలో ఇది వచ్చింది మరియు మరిన్నింటిని కోరుకుంటున్నది; మరియు ఒక సమయంలో ఫైనాన్షియల్ యాక్షన్ టాస్క్ ఫోర్స్ [ది గ్లోబల్ మనీలాండరింగ్ మరియు టెర్రరిస్ట్-ఫైనాన్సింగ్ వాచ్డాగ్] ఫిలిప్పీన్స్‌ను గ్రే లిస్ట్‌లో పెట్టాలని ఆలోచిస్తోంది. కాబట్టి సుపరిపాలన చూపించడానికి ఇది చాలా ముఖ్యమైన సమయం, కాదా?

అవును, అది సరైనది.

మ్యూచువల్ ఎవాల్యుయేషన్ రిపోర్ట్ [FATF ద్వారా ఫిలిప్పీన్స్‌లో మనీలాండరింగ్ నిరోధక మరియు ఉగ్రవాద వ్యతిరేక ఫైనాన్సింగ్ చర్యల అమలు యొక్క అంచనా] 2018లో జరిగింది, కనుక ఇది ప్రారంభించడానికి ముందే మేము మా కార్యాలయాన్ని పునర్వ్యవస్థీకరించాము.

మీకు సరైన సందర్భాన్ని అందించడానికి, మేము పూర్తిగా పనిచేసే ఫైనాన్షియల్ ఇంటెలిజెన్స్ యూనిట్‌గా, (FIU) విశ్వసనీయమైన చట్టాన్ని అమలు చేసే మరియు ప్రాసిక్యూటింగ్ విభాగంగా, అలాగే సమర్థవంతమైన సూపర్‌వైజర్‌గా ఉండాలని లక్ష్యంగా పెట్టుకున్నాము.

దీన్ని సాధించడానికి మేము ఓవర్ ఆర్చింగ్ సపోర్ట్ సర్వీస్‌లను కలిగి ఉన్నాము.

పూర్తిగా పనిచేసే FIUగా మారడానికి మేము అనేక మైలురాళ్లను సాధించాము. సెప్టెంబర్ 2017 నుండి మేము 10 కంటే ఎక్కువ వ్యూహాత్మక అధ్యయనాలను జారీ చేసాము.

ఉదాహరణకు, Isis-సంబంధిత తీవ్రవాద నెట్‌వర్క్‌ను పర్యవేక్షించే మా టేకోవర్ సమయంలో మేము మా బహుళ-నెట్‌వర్క్ ఆర్థిక లావాదేవీల విశ్లేషణను నిర్వహించాము.

ఫిలిప్పీన్స్ సిద్ధంగా ఉందని మరియు ఈ రకమైన నేరాలపై చర్య తీసుకోగలదని మేము ప్రదర్శించాలనుకుంటున్నాము 

 - మెల్ జార్జి రేసెలా

గత సంవత్సరం మా ఇంటర్నెట్ ఆధారిత కాసినోల లావాదేవీలలో పెరుగుదల ఉంది, కాబట్టి మేము దాని గురించి మా స్వంత అంచనాను నిర్వహించాము.

2018 చివరిలో, మేము ఆసియాలో పిల్లల లైంగిక వేధింపులు మరియు దోపిడీకి కేంద్రంగా ఉన్నాము; మేము మా స్వంత అధ్యయనాన్ని నిర్వహించాము మరియు ఆసక్తి ఉన్న 700 మంది వ్యక్తులను, నేరస్థులను మరియు సులభతరం చేసేవారిని గుర్తించాము మరియు దీనిని UK నేషనల్ క్రైమ్ ఏజెన్సీ మరియు ఆస్ట్రాక్ ఆఫ్ ఆస్ట్రేలియాతో పంచుకున్నాము. మేము చాలా సంవత్సరాలుగా మా స్వంత అనుమానాస్పద లావాదేవీ విశ్లేషణను నిర్వహించాము.

మేము హైబ్రిడ్ FIU.

FIU ఫంక్షన్ సాధారణంగా రిపోర్టులను స్వీకరించడం మరియు విశ్లేషించడం, ఆపై దీనిని చట్టాన్ని అమలు చేసే సంస్థలకు ప్రసారం చేయడం. ఇది మా విధుల్లో ఒకటి మాత్రమే: మేము ఆర్థిక పరిశోధనలను కూడా నిర్వహిస్తాము.

మేము విశ్వసనీయమైన చట్ట అమలు భాగస్వామిగా అలాగే ప్రాసిక్యూటోరియల్ భాగస్వామిగా ఉండాలనుకుంటున్నాము.

ఇప్పటివరకు మేము స్తంభింపజేసాము మరియు భవిష్యత్తులో P68 మిలియన్ల ($1.38 మిలియన్లు), డ్రగ్స్ P1.5 బిలియన్లకు వ్యతిరేకంగా జరిగిన యుద్ధానికి వ్యతిరేకంగా కేసులను దాఖలు చేసాము మరియు మేము బంగ్లాదేశ్ కేసులో ప్రాథమిక ఆటగాడిని దోషిగా నిర్ధారించగలిగాము. మాకు అనుకూలమైన శిక్ష వచ్చింది మరియు ఆమె జైలుకు వెళ్ళింది.

మీ ఉద్యోగం చేయడంలో మీ మార్గంలో ఉన్న గొప్ప సవాళ్లు ఏమిటి?

వాస్తవానికి పరస్పర మూల్యాంకన ప్రక్రియ.

పరస్పర మూల్యాంకనానికి ముందు మేము మా స్వంత స్వీయ-అంచనాని కలిగి ఉన్నాము మరియు మాది ఆధారంగా మేము ఉత్తీర్ణులయ్యాము, అయితే సైట్‌లోని నటుడు అదే ఫలితాన్ని పంచుకోలేదు, కాబట్టి 12 నెలల పరిశీలన వ్యవధిలో ఉంచబడింది [ఇప్పుడు పొడిగించబడింది కోవిడ్-16 కారణంగా 19 నెలలు.

మా నుండి ఆశించిన సిఫార్సు చర్యలలో, కొన్ని కార్యనిర్వాహక విభాగంలో భాగంగా ఉన్నాయి, కానీ ఇది శాసన విభాగం మరియు మా న్యాయ ప్రక్రియను కూడా కలిగి ఉంటుంది మరియు నేను ఆందోళన చెందుతున్నాను, ఎందుకంటే చట్టం లేదా న్యాయవ్యవస్థపై మాకు ఎటువంటి నియంత్రణ లేదు.

మేము సవరించాల్సిన రెండు చట్టాలు ఉన్నాయి, అవి ఉగ్రవాద వ్యతిరేక మరియు మనీలాండరింగ్ వ్యతిరేక.

ఉగ్రవాద నిరోధక చట్టం జూలై 3న రాష్ట్రపతిచే చట్టంగా రూపొందించబడింది మరియు జూలై 2021లో అమలులోకి వస్తుంది. అయితే మేము మా మనీలాండరింగ్ నిరోధక చట్టాన్ని మరింత సవరించాలి, పన్ను నేరాలను చేర్చడం, రియల్ ఎస్టేట్ మరియు డెవలపర్‌లను చేర్చడం మరియు సబ్‌పోనా అధికారాలను చేర్చడానికి మా పరిశోధనా అధికారాలను విస్తరించండి.

కాబట్టి మీకు మరింత శక్తి అవసరం. ఆ శాసన మార్పులు మీకు కావలసిన అధికారాన్ని ఇస్తాయా?

నిజం చెప్పాలంటే, మేము మా అధికారాలతో సంతృప్తి చెందాము.

పన్ను నేరాల కోసం, మేము బ్యూరో ఆఫ్ ఇంటర్నల్ రెవిన్యూతో సమన్వయం చేసుకోవచ్చు. రియల్ ఎస్టేట్ ఏజెంట్ల కోసం, మళ్లీ మనం పరోక్షంగా కొన్ని చర్యలు చేయవచ్చు.

అదనపు సబ్‌పోనా అధికారాల విషయానికొస్తే, మేము ఫిలిప్పీన్ నేషనల్ పోలీస్ మరియు NBIతో సన్నిహితంగా పని చేస్తున్నందున డాక్యుమెంట్‌లను అభ్యర్థించడంలో మాకు ఎలాంటి ఇబ్బంది లేదు, మరియు సబ్‌పోనా డాక్యుమెంట్‌లకు వారికి అధికారం ఉంటుంది, కాబట్టి మేము వారి ద్వారా అభ్యర్థనలను ఉంచవచ్చు.

కానీ ఈ విషయాలు మన చట్టంలో ఉండాలనేది FATF ప్రమాణం. మేము బట్వాడా చేయడానికి కట్టుబడి ఉన్నాము మరియు మేము ఆ 16-నెలల వ్యవధిలో బట్వాడా చేయడానికి ఉద్దేశించాము.

AMLC ప్రభావవంతంగా పనిచేయడానికి చాలా సహకారం అవసరమని అనిపిస్తుంది; మీరు వైర్‌కార్డ్‌తో సహా అనేక సార్లు నేషనల్ బ్యూరో ఆఫ్ ఇన్వెస్టిగేషన్‌తో సహకారం గురించి ప్రస్తావించారు. వివిధ విభాగాల మధ్య కమ్యూనికేషన్ ఎంత మంచిది?

సహజంగానే గోతులు ఉన్నాయి, కానీ మేము టార్గెటెడ్ ఇంటెలిజెన్స్ ప్యాకేజింగ్ అని పిలిచే వాటిని నిర్వహించడం ద్వారా ఈ గోతులను విచ్ఛిన్నం చేయడానికి ప్రయత్నిస్తాము.

మేము ఏజెన్సీలతో వర్క్‌షాప్‌లను నిర్వహిస్తాము; వర్క్‌షాప్ జరిగే ముందు, మేము ఈ ఏజెన్సీలు, NBI లేదా ఫిలిప్పీన్స్ జాతీయ పోలీసులచే ప్రాధాన్యత పొందిన కేసులను అభ్యర్థిస్తాము, ఆపై మేము దర్యాప్తు చేస్తున్న కేసులను వారితో పంచుకుంటాము.

మేము కూర్చున్నప్పుడు, మేము నోట్లను మార్పిడి చేస్తాము; చివర్లో మేము ప్రాధాన్యతనిచ్చే కేసుల జాబితాను కలిగి ఉన్నాము: మేము వాటిని అధిక ప్రభావం మరియు తక్కువ-వేలాడే పండ్లు అని పిలుస్తాము.

తర్వాత మేము మా అసైన్‌మెంట్‌లను జాబితా చేస్తాము, అందుబాటులో ఉన్న సాక్ష్యాలను పంచుకుంటాము మరియు మేము మా కేసులను అక్కడ నుండి నిర్మిస్తాము.

వైర్‌కార్డ్ ఫిలిప్పీన్స్‌కు సానుకూలంగా ఉండే మార్గం ఏదైనా ఉందా, మీరు ఇప్పటికే పరిశీలనలో ఉన్న సమయంలో అంతర్జాతీయ ప్రజల దృష్టిలో ఏదైనా సరిగ్గా దర్యాప్తు చేయగలరని నిరూపించడానికి ఇది మీకు అవకాశాన్ని ఇస్తుంది?

ఖచ్చితంగా. వాస్తవానికి, మేము అలాంటి నేరాలను స్వాగతించము, కానీ ఫిలిప్పీన్స్ ఆర్థిక వ్యవస్థలో ఈ రకమైన నేరాలను ఎదుర్కోవడానికి సిద్ధంగా ఉందని మేము నిరూపించగలము అనే కోణంలో దీనిని స్వాగతిస్తున్నాము.

మా చర్యలు చాలా త్వరగా జరిగాయి, డబ్బు మా ఆర్థిక వ్యవస్థలోకి ప్రవేశించిందని మేము వెంటనే తిరస్కరించాము. ఇది చిన్న మొత్తాలలో ప్రవేశించవచ్చని కొందరు సూచించారు, కానీ అది అనేక వైర్ బదిలీలను కలిగి ఉంటుంది.

మీరు చూడండి, $2.1 బిలియన్ లేదా €1.9 బిలియన్, ఫిలిప్పీన్ బ్యాంకింగ్ వ్యవస్థ యొక్క విదేశీ కరెన్సీ డిపాజిట్లలో 5% ప్రాతినిధ్యం వహిస్తుంది. ఆ భారీ మొత్తం ఖచ్చితంగా బ్యాంకులకు మాత్రమే కాకుండా AMLCకి కూడా ఎర్ర జెండాలను పంపుతుంది.

గత రెండు సంవత్సరాలలో, మేము ఒకే మొత్తంలో అనుభవించిన అతిపెద్దది $100 మిలియన్లు. ఆ పరిమాణంలో బదిలీలలో ఆ లావాదేవీని చేయడానికి, అది 20 సార్లు అమలు చేయబడాలి. కేవలం ఒక $100 మిలియన్ల బదిలీ మా సిస్టమ్‌కు రెడ్ ఫ్లాగ్‌లను అందిస్తుంది; చాలా ఖచ్చితంగా 20 సార్లు చేస్తే ఎర్ర జెండాలను హెచ్చరిస్తుంది.

కాబట్టి, అవును, ఫిలిప్పీన్స్ సిద్ధంగా ఉందని మరియు ఈ రకమైన నేరాలపై చర్య తీసుకోవచ్చని మేము నిరూపించాలనుకుంటున్నాము.