ทำตามขั้นตอนเหล่านี้เพื่อควบคุมปฏิกิริยาของคุณ (มากกว่า) เมื่อเผชิญกับความผันผวนของตลาด

ตลาดที่มีอัตราการเพิ่มขึ้นและความผันผวนของตลาดที่สำคัญจะสร้างความกังวลให้กับนักลงทุนและทำให้พวกเขารู้สึกแย่และกำลังจม

การแกว่งตัวครั้งใหญ่เหล่านี้มักทำให้นักลงทุนเกิดความกังวลอย่างมากไม่ว่าจะขึ้นหรือลง แต่ต้นตอของความวิตกกังวลคืออะไร? พฤติกรรมศาสตร์ชี้ให้เห็นว่ามนุษย์เป็นเครื่องจักร "ลดความไม่แน่นอน" นั่นเป็นสาเหตุหนึ่งที่ทำให้เราได้รับผลตอบแทนจากการเอาเงินไปเสี่ยงในตลาด…นั่นคือถ้าเราลงทุนอยู่ต่อไป

ซึ่งนำเราไปสู่ความผันผวนของตลาดในไตรมาสที่สี่ของปี พาดหัวข่าวเกี่ยวกับดาวโจนส์“ ดิ่งลง” มากกว่า 800 จุดย้อนกลับไปในวันที่ 10 ต.ค. และถือเป็น“ การลดลงที่เลวร้ายที่สุด” นับตั้งแต่เดือนก. พ. และการปรับขึ้นลงตามมาทำให้นักลงทุนค่อนข้างกังวลเกี่ยวกับสิ่งที่จะเกิดขึ้นต่อไป

ตามที่นักพฤติกรรมนิยมจะคาดเดาข้อเท็จจริงเหล่านี้นำไปสู่คำถามที่เกี่ยวข้อง: เรากำลังประสบกับการ“ ปรับฐาน” ในตลาดหุ้นหรือไม่? มีกรณีสำหรับตลาดหมีขยายหรือไม่? มีบางสิ่งที่คาดเดาไม่ได้อยู่รอบ ๆ มุมหรือไม่?

โดยทั่วไปแล้วผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินเชิงพฤติกรรม (เช่นตัวเอง) จะพูดอะไรกับนักลงทุน “ อย่าแสดงปฏิกิริยามากเกินไป!” แม้ว่าวลีนี้มีแนวโน้มที่จะทำให้สิ่งต่างๆแย่ลงหรือทำให้ผู้คนตอบสนองมากขึ้น แต่ก็มีบางอย่างสำหรับความคิดนี้

เมื่อตลาดสูงขึ้นความคิดทั่วไปคือเราควรหลีกเลี่ยงการซื้อการลงทุนที่เพิ่มขึ้นมากเกินไปและเมื่อตลาดลดลงแนวคิดก็คือจะไม่ขายการลงทุนที่ไม่ดี

ทำไม? เพราะเรามักจะพูดเกินจริง

เมื่อตลาดอยู่ในเกณฑ์ดีเราอาจรู้สึกสบายใจและอาจ "ซื้อที่จุดสูงสุดตลอดเวลา" เพื่อทำเงินได้มากขึ้น และเมื่อตลาดกำลังตกต่ำเราอาจหมดอาลัยตายอยากและอาจ "ขายที่จุดต่ำสุดตลอดเวลา" เพื่อหลีกเลี่ยงการขาดทุนอีกต่อไป การตอบสนองมากเกินไปอาจทำให้ผู้คนตกอยู่ในกลยุทธ์ที่สูญเสียการซื้อสูงและการขายต่ำ แต่เราจะรู้ได้อย่างไรว่าตลาดอยู่ที่ระดับสูงสุดตลอดเวลาหรือต่ำสุดตลอดเวลา?

คำตอบคือมันยากที่จะคาดการณ์และกำหนดเวลาของตลาด นักลงทุนเป็นมนุษย์เท่านั้นและในขณะนี้การซื้อหรือขายอาจดูเหมือนเป็นการตัดสินใจที่ถูกต้อง อนาคตไม่แน่นอนในขณะที่การมองย้อนกลับคือ 20/20 การวิจัยจาก บริษัท วิจัยตลาดบริการทางการเงิน Dalbar - การวิเคราะห์เชิงปริมาณของพฤติกรรมนักลงทุนหรือ“ QAIB” สำหรับปี 2017 ชี้ให้เห็นว่านักลงทุนกองทุนรวมตราสารทุนโดยเฉลี่ยให้ผลตอบแทนประมาณ 3 เปอร์เซ็นต์ในแต่ละปี สิ่งนี้สัมพันธ์กับการถือครองกองทุนและการลงทุนอย่างต่อเนื่องส่วนหนึ่งเป็นผลมาจากพฤติกรรมการซื้อและขายที่ "ใช้งานมากเกินไป"

แทนที่จะบอกคุณว่าอย่าทำเกินจริงนี่คือเคล็ดลับที่จะช่วยควบคุมปฏิกิริยาของคุณเมื่อตลาดเคลื่อนไหว

ตอบสนองต่อการเคลื่อนไหวของตลาดในบริบทของเป้าหมายของคุณ ระบุว่าเมื่อไหร่ที่คุณต้องการเงินที่คุณลงทุนคุณต้องการเท่าไหร่และมีความสำคัญแค่ไหนที่คุณมีเงินนั้น ตัวอย่างเช่นหากคุณต้องการเงินดาวน์สำหรับบ้านที่วางแผนจะซื้อในหนึ่งเดือนควรนำเงินนั้นไปลงทุนตั้งแต่แรกหรือไม่? แต่ถ้าเป็นเงินสำหรับการเกษียณอายุของคุณซึ่งเหลืออีก 20 ปีคุณอาจไม่จำเป็นต้องทำอะไรเลยแม้ในช่วงที่ตลาดผันผวน

เป็นเชิงรุกไม่ทำปฏิกิริยา สร้างนิสัยในการมีส่วนร่วมในพอร์ตการลงทุนของคุณเป็นประจำไม่ว่าตลาดจะขึ้นและลง การมีส่วนร่วมอย่างสม่ำเสมอสามารถช่วยให้มั่นใจได้ว่าคุณได้รับการลงทุนเมื่อตลาดอยู่ในระดับต่ำ แต่ยังช่วยให้คุณได้รับประโยชน์เมื่อตลาดดำเนินไปด้วยดี เนื่องจากคุณไม่มีเวลาทำการตลาดทำไมต้องลอง? แทนที่จะตอบสนองให้ (อย่างเป็นระบบ) เชิงรุกเกี่ยวกับพฤติกรรมการลงทุนของคุณ

หยุดชั่วคราว การตัดสินใจลงทุนน้อยมากที่ต้องตัดสินใจ“ ในช่วงเวลาที่ร้อนแรง” แนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดคือให้เวลารอตัวเองก่อนตัดสินใจลงทุน ในระหว่างช่วงเวลาที่รอนี้ให้คิดการตัดสินใจของคุณทำวิจัยหรือพูดคุยกับที่ปรึกษาของคุณหรือเพื่อนหรือสมาชิกในครอบครัวที่เชื่อถือได้ ตรวจสอบให้แน่ใจเสมอว่าการตัดสินใจนั้นเหมาะสมกับคุณในบริบทของเป้าหมายและความอยากเสี่ยง

ท้ายที่สุดแล้วนักลงทุนต้องพิจารณาว่าความผันผวนของตลาดมีความเกี่ยวข้องกับพวกเขาอย่างแท้จริงหรือไม่ในวัฏจักรปัจจุบันนั้น อย่าตื่นตระหนกกับความไม่แน่นอนของตลาด - ทั้งหมดนี้เป็นเรื่องปกติของการลงทุน.

- โดย Michael Liersch, Ph.D. , หัวหน้า / คำแนะนำกลยุทธ์ระดับโลกที่ JP Morgan Private Ban