AML: บันทึกที่ดีช่วยให้ Swedbank มีโอกาสที่จะเดินหน้าต่อไป

Jens Henriksson ซีอีโอของ Swedbank แสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับรายงานฉบับสุดท้ายเกี่ยวกับการฟอกเงินของธนาคารในระหว่างการแถลงข่าวที่สำนักงานใหญ่ของธนาคารใน Sundbyberg เมื่อวันที่ 23 มีนาคม

ค่าปรับที่เรียกเก็บจาก Swedbank สำหรับข้อบกพร่องด้านการฟอกเงินจำนวน 4 พันล้านโครนสวีเดน (360 ล้านยูโร) ในวันที่ 19 มีนาคมมีขนาดใหญ่กว่าผู้ดูแลการเงินชาวสแกนดิเนเวียที่เคยเรียกเก็บมาก่อน

บทลงโทษเดียวที่ใหญ่กว่าในทุกที่ในยุโรปคือการชำระบัญชี ING 775 ล้านยูโรในเนเธอร์แลนด์ในปี 2018 เป็นการพิสูจน์ว่าหน่วยงานกำกับดูแลการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ของยุโรปในที่สุดก็พบกับค่าปรับจำนวนมากที่สหรัฐฯกำหนด

นอกจากนี้ยังให้ความประทับใจว่าสวีเดนพยายามอย่างหนักที่จะแก้ไขชื่อเสียงของภาคการธนาคารหลังจากมีเรื่องอื้อฉาวการฟอกเงินแบบนอร์ดิกซึ่งหัวหน้าผู้ตรวจการ Finansinspektionen ในตอนแรกยืนยันอย่างผิด ๆ ว่าจะไม่แตะต้องสวีเดน

ในประเทศที่มีความกระตือรือร้นในการรวมกลุ่มในยุโรปที่ใกล้ชิดมากขึ้นอาจแนะนำว่าหน่วยงาน AML แห่งใหม่ของยุโรปไม่ใช่เรื่องเร่งด่วน แต่อย่างใดและผู้บังคับบัญชาระดับชาติในยุโรปเหนือสามารถไว้วางใจให้จัดการกับธนาคารได้

ขนาดที่ผิดปกติของการปรับคือหนึ่งความหวังลงไปที่ปริมาณมากขึ้นของการไหลมากกว่าที่จะได้รับความสนใจ รายงานจากนาย Clifford Chance เมื่อวันที่ 23 มีนาคมระบุว่ามีธุรกรรมที่น่าสงสัยโดย บริษัท ลูกทะเลบอลติกของ Swedbank ระหว่างปี 37 ถึงปี 2014

สำหรับ Swedbank ซึ่งมีเงินทุนเพียงพอที่จะรับภาระค่าปรับโดยไม่มีผลกระทบต่อนโยบายการจ่ายเงินปันผลของ บริษัท นี่เป็นโอกาสที่จะเดินหน้าและมุ่งเน้นไปที่ธุรกิจของตนรวมถึงในเอสโตเนียซึ่งเป็นต้นเหตุของปัญหา

ธนาคาร Danske

มันเป็นเรื่องธรรมดาที่จะถามว่าสถานการณ์ของ Danske Bank เปรียบเทียบอย่างไร สาขาเอสโตเนียหลังเป็นศูนย์กลางของวิกฤตการฟอกเงินของชาวยุโรปในช่วงหลังของทศวรรษที่ผ่านมาการจัดการ€ 200 €สำหรับลูกค้าที่ไม่ใช่ถิ่นที่อยู่ระหว่างปี 2007 และ 2015

กระนั้น Danske ยังไม่ได้รับการปรับจากหัวหน้างานที่บ้านของหน่วยงานบริการทางการเงินของเดนมาร์กสำหรับปัญหาในเอสโตเนีย

Göran Persson ประธานของ Swedbank กล่าวกับนักข่าวว่าการที่ฝ่ายบริหารขาดความจริงในช่วงปลายปี 2018 ถือเป็น 'ความผิดพลาดขั้นเด็ดขาด' 

ควรสังเกตว่า Swedbank ยังคงถูกสอบสวนทางอาญาในเอสโตเนียในขณะที่ Danske เผชิญกับการสอบสวนทางอาญาในเดนมาร์กเช่นกัน ธนาคารทั้งสองกำลังรอข่าวการสอบสวนในสหรัฐอเมริกา

ถึงกระนั้นเดนมาร์กก็ก้าวก่ายความน่าเชื่อถือบางอย่างในเดนมาร์กเนื่องจากเงินที่น่าสงสัยเต็มจำนวนที่จัดการได้ชัดเจนในเดือนกันยายน 2018 และบริจาคเงินจำนวน 222 ล้านเหรียญสหรัฐให้กับมูลนิธิ AML ปิดกิจการของเอสโตเนีย การจัดการกว่า Swedbank ได้ทำรวมถึงด้านการปฏิบัติตาม

Swedbank ในทางกลับกันก็ช้าที่จะเผชิญหน้ากับปัญหาที่คล้ายกันในเครือข่ายบอลติก - แม้หลังจากเรื่องอื้อฉาว Danske เอสโตเนียระเบิด

ตำหนิ

ข้อดีของการควบคุมและธนาคารก็คือมันง่ายกว่าที่จะเปลี่ยนความผิด - ในกรณีของหน่วยงานกำกับดูแลไปยังธนาคารและในกรณีของธนาคารไปสู่การบริหารเดิม หัวหน้าหน่วยงานวิพากษ์วิจารณ์ชาวสวีเดนวิพากษ์วิจารณ์ของสวีเดนเรื่องการระงับข้อมูลเกือบเท่าความล้มเหลวในการจัดการกับความเสี่ยงที่เกิดขึ้นจริง

หลังจากการเปิดเผยรายงาน Clifford Chance ประธานGöran Persson ประธาน Swedbank บอกกับนักข่าวว่าการขาดความจริงของฝ่ายบริหารในปลายปี 2018 คือ“ ความผิดพลาดที่เด็ดขาด” ส่วนหนึ่งเป็นผลให้คณะกรรมการได้ยกเลิกการจ่ายเงินชดเชยของ Birgitte Bonnesen ซึ่งทำหน้าที่เป็นซีอีโอจนถึงเดือนมีนาคมที่ผ่านมา

ในทางตรงกันข้ามหัวหน้างานชาวเดนมาร์กหยุดทำการต่อต้านการบริหารของ Danske ในการไต่สวนในเดือนพฤษภาคม 2018 เมื่อหลายเดือนก่อนโทมัสบอร์เกนซีอีโอของ บริษัท ถูกบังคับให้ต้องไต่สวนคดีอย่างเป็นอิสระ

เมื่อรวมกับการขาดค่าปรับที่ตามมาจากหัวหน้างานชาวเดนมาร์กสิ่งนี้ได้ตั้งคำถามเกี่ยวกับการกำกับดูแลของเดนมาร์กที่อาจทำให้เจ็บไข้ได้ยาวนานขึ้นสำหรับประเทศ