การขายสินทรัพย์เพื่อหลีกเลี่ยงภาษีกำไรจากการลงทุนที่สูงขึ้น? คุณอาจเรียกเก็บภาษีอื่นได้

นักลงทุนที่กลัวข้อเสนอของประธานาธิบดีโจไบเดนในการขึ้นภาษีจากผลกำไรจากการลงทุนอาจกำลังคิดที่จะขายหุ้นแบบฉุดไม่อยู่

การทำเช่นนี้อาจทำให้เสียภาษีการลงทุนอื่นโดยไม่ได้ตั้งใจตามที่ปรึกษาทางการเงิน และเป็นสิ่งที่สร้างรายได้ในระดับต่ำเมื่อเทียบกับแผนของ Biden

“ คุณอาจต้องลงเอยในสถานการณ์ที่คุณต้องออกไปขายทุกอย่างเพื่อหลีกเลี่ยงอัตราการได้รับเงินทุนและคุณอาจต้องจ่ายภาษีส่วนเกินนั้น” Leon LaBrecque นักบัญชีและนักวางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรองจาก Sequoia Financial Group ในเมืองทรอยกล่าว มิชิแกน

ภาษีเพิ่มเติมคือภาษีส่วนเกิน 3.8% ของ Medicare สำหรับรายได้จากการลงทุนสุทธิเช่นกำไรจากการขายหุ้นพันธบัตรและกองทุนรวม

มีผลในปี 2013 เพื่อช่วยสนับสนุนการขยายตัวของ Medicare ภายใต้พระราชบัญญัติการดูแลราคาไม่แพง

การจัดเก็บภาษีใช้กับผู้เสียภาษีรายเดียวที่มีรายได้ขั้นต้นที่ปรับแล้วที่ปรับเปลี่ยนแล้วเกิน 200,000 ดอลลาร์และคู่แต่งงานที่ยื่นร่วมกันโดยมีรายได้มากกว่า 250,000 ดอลลาร์ (เกณฑ์ไม่ได้จัดทำดัชนีทุกปีสำหรับอัตราเงินเฟ้อ)

กรมสรรพากรระบุว่าผู้เสียภาษีประมาณ 5 ล้านคนจ่ายภาษีเกินจริงในปี 2018 ภาษีเพิ่มขึ้น 30 พันล้านเหรียญ

ในขณะเดียวกัน Biden กำลังเสนออัตราภาษีสูงสุดที่สูงขึ้นสำหรับผลกำไรระยะยาว - 39.6% เมื่อเทียบกับ 20% ในปัจจุบัน - เพื่อช่วยกองทุนแผนครอบครัวอเมริกันมูลค่า 1.8 ล้านล้านดอลลาร์

อัตราสูงสุดนั้นจะใช้กับครัวเรือนที่มีรายได้มากกว่า 1 ล้านเหรียญต่อปี

แต่นักลงทุนที่ร่ำรวยน้อยกว่าที่ตัดสินใจขายการถือครองของพวกเขาอย่างรวดเร็วอาจทำให้รายได้ในปี 2021 ของพวกเขาสูงกว่าเกณฑ์ภาษีส่วนเกินของ Medicare พวกเขาจะต้องจ่ายภาษี 3.8% เพิ่มเติมจากรายได้จากการลงทุน

“ ฉันคิดว่าหลาย ๆ คนอาจจะเข่าสั่นและพวกเขาอาจไม่ใช่คนที่ทำเงินได้มากกว่า 1 ล้านเหรียญ” LaBrecque กล่าว

อย่างไรก็ตามที่ปรึกษาบางคนคิดว่าการขายสินทรัพย์มีแนวโน้มที่จะ จำกัด เฉพาะเศรษฐีส่วนใหญ่ที่ต้องเสียภาษี 3.8% ซึ่งในกรณีนี้การขายพิเศษจะไม่เรียกเก็บภาษีเพิ่มเติมใด ๆ

“ ฉันไม่รู้ว่ามันทำให้ฉันกังวลมากเกินไป” เจฟฟรีย์เลวีน CFP นักบัญชีและหัวหน้าเจ้าหน้าที่วางแผนของ Buckingham Wealth Partners ในลองไอส์แลนด์นิวยอร์กกล่าว

“ ผู้ที่กังวลมากเกี่ยวกับการเพิ่มทุนที่พวกเขาต้องการขายในตอนนี้เพื่อหลีกเลี่ยงการปรับขึ้นในอนาคตอาจจะเกินเกณฑ์ $ 200,000 / $ 250,000 [surtax] แล้ว” เขากล่าว