Wirecard: Filipinler'in kara para aklamayla mücadele şefi soruşturmayı açıkladı

Finans konusunda haber ve görüşler

Wirecard durumunun Filipinler ile nasıl bağlantılı olduğuna dair şu ana kadar ortaya koyduğunuz bilgilerden beni haberdar edebilir misiniz?

Birincisi, vali [Bangko Sentral ng Pilipinas valisi Benjamin Diokno, aynı zamanda AMLC başkanı] 'nın kayıp 2.1 milyar doların hiçbirinin Filipin mali sistemine girmediğine dair açıklaması, bu açıklama şimdiye kadar geçerli.

Gazete haberlerinde bahsedilen iki banka [BDO Unibank ve Bank of the Philippine Islands] Wirecard ile ilişkileri olduğunu reddetti; Wirecard'ın dış denetçisi Ernst & Young'a sözde fonların varlığını kanıtlayan belgelerin sahte olduğunu bildirdiklerini; ve son olarak, bu sahte belgelerin çıkarılmasına karışan kıdemsiz subayları görevden aldıklarını beyan etmişlerdir.

Wirecard'ın kendisinden gelen, kayıp 2.1 milyar doların hiç var olmayabileceğini kabul etti.

Tüm bu yerleşik gerçeklere dayanarak, çok büyük miktarda parayı arama şeklindeki ilk ayrıntılı vakadan, mali kazanç karşılığında suç faaliyetlerinde bulunan sahte banka çalışanlarının yer aldığı bir vakaya inildi.

Bununla birlikte, AMLC hala harekete geçmeye ve hem yerli hem de yabancı herhangi bir kolluk kuvvetine yardım etmeye hazırdır ve AMLC, kanunun kapsamına girenleri kovuşturmaktan çekinmeyecektir.

Yani, eğer bu para hiç var olmadıysa, bu sizin için daha küçük bir zorluk haline geldi: Filipinler'in milyarlarca dolarlık bir skandala karışması yerine, hileli davranışlarda bulunan küçük çalışanlar vakası. Ancak bu, banka personelinin küçük üyelerinin, sahte belgelerle yaptıkları sürece başarılı olabilmeleri ile ilgili mi? Bankaların kendilerinin cevaplaması gereken soruları olmalıdır.

Evet. Bankalara, çalışanlarını tanıma konusunda katı olmalarını hatırlattık. Bu, kara para aklamayı önleme düzenlemelerimizin bir parçasıdır: çalışanlarınızı tanıyın süreçlerini sıkı bir şekilde uygulayabilmeleri için. Ve tabii ki iç kontrolde eksiklikler var.

Banka davranışının incelenmesi AMLC'ye mi yoksa Ulusal Araştırma Bürosu'na mı bağlı?

Kara para aklama ve mali soruşturma için bu AMLC olacaktır. Diğer cezai suçlar için bu Ulusal Soruşturma Bürosu olacak.

Ve bir Wirecard yöneticisinin [Jan Marsalek] Filipinler'de olmadığı halde görünmesine neden olan tuhaf işi, nereye düşüyor? Bu Adalet Bakanlığı mı?

Evet, bu hala Ulusal Araştırma Bürosu bünyesinde ve NBI'miz Adalet Bakanlığı'nın bir parçası. Yani bu onların yargı yetkisinin bir parçası.

Geçen yıl Financial Times, Wirecard'ın önermek istedikleri ölçek gibi hiçbir şeyde bulunmadığı varsayılan bir dizi sözde ortak işletmeyi vurguladı: ConePay, Centurion Online. Onları ve bağlantılarını mı araştırıyorsun?

İlgilendiğimiz kişi ve kuruluşlardan oluşan ilk listemizin bir parçasıdır.

Onları bulmada çok ilerleme kaydettiniz mi?

Veritabanımız kesinlikle bazı ilginç gelişmelere işaret etti.

Bu aşamada konuşabileceğin bir şey var mı?

Hayır. Özür dilerim, ama hala devam eden bir soruşturma, tüm söyleyebileceğim bu.

Peki ya avukat Mark Tolentino [FT, Filipinler'deki iki bankada tutulan eksik fonların hesap bakiyelerinin Tolentino'nun parayı Wirecard adına tuttuğunu gösterdiğini bildirdi. Tolentino, kimlik hırsızlığının kurbanı olduğunu iddia etti, ancak BDO ve BPI'nin hesaplarının ayrıntılarını yayınlamasını engelleyen geçici yasaklama emirleri aldı.] Katılımı hakkında ne biliyoruz?

Birkaç yabancının kendisine yaklaşıp kendileri adına banka hesabı açmasını istediğini itiraf etti. Bu, Ulusal Araştırma Bürosu yargılama yetkisinin bir parçası ve bu konuda onu sorguladı. Hala not alışverişinde bulunmadık.

Şu anda yaptığımız şey, soruşturmamızın ilk aşaması iken, NBI diğer suçları araştıracak ve bir aşamada notları paylaşacağız, istihbarat özetimizi ve araştırma raporumuzu NBI ile paylaşacağız ve onlar da bizimle paylaşacaklar. araştırmalarının sonuçları. Oturup gerekli davaları tartışıp dosyalayacağız.

Yargılama yetkisi Adalet Bakanlığı veya AMLC'de nerede bulunuyor?

Kara para aklama davası için bu AMLC olacaktır. Diğer tüm suçlar için NBI.

Bu soruşturmada olabildiğince açık ve şeffaf görünmeniz Filipinler için ne kadar önemli?

Elbette, AMLC'nin amacı, Filipin finansal sisteminin bütünlüğünü korumaktır. Ve BSP'nin amacı finansal istikrarı korumaktır.

Bu iki kavram kesişiyor. Mali bütünlük yoksa mali istikrar da olamaz.

Bu nedenle, tüm bu planlara karşı korunarak ve ülkenin kara para aklama sitesi olarak kullanılmasını önleyerek finansal bütünlüğü sürdürmemiz gerekiyor. Finansal sistemimizin finansal bütünlüğünü koruma görevimizi yerine getirebiliriz.

Bu, Filipinler'in son zamanlarda devlet yükseltmeleri yaptığı ve daha fazlasını istediği bir zamanda geldi; ve Mali Eylem Görev Gücü [ küresel kara para aklama ve terörün finansmanı bekçi köpeği] Filipinler'i gri listesine koymayı düşünüyor. Bu yüzden iyi yönetişim göstermenin özellikle önemli bir zamanı, değil mi?

Evet doğru.

Karşılıklı Değerlendirme Raporu [Filipinler'de kara para aklamayla mücadele ve terörle mücadele finansman önlemlerinin FATF tarafından uygulanmasının bir değerlendirmesi] 2018'de gerçekleşti, bu nedenle daha başlamadan ofisimizi yeniden düzenledik.

Size uygun bağlamı sağlamak için, tam anlamıyla işlevsel bir mali istihbarat birimi (FIU), güvenilir bir yasa uygulama ve kovuşturma kolu ve aynı zamanda verimli bir gözetmen olmayı hedefliyoruz.

Bunu başarmak için kapsamlı destek hizmetlerimiz var.

Tamamen işlevsel bir FIU olma konusunda birkaç kilometre taşı başardık. Eylül 2017'den beri 10'dan fazla stratejik çalışma yayınladık.

Örneğin, IŞİD ile ilgili terörist ağını izlemeyi devraldığımız sırada çok ağlı finansal işlem analizimizi gerçekleştirdik.

Filipinler'in hazır olduğunu ve bu tür suçlara karşı harekete geçebileceğini göstermek istiyoruz. 

 - Mel Georgie Racela'nın fotoğrafı.

Geçen yıl internet tabanlı kumarhanelerimizin işlemlerinde bir artış oldu, biz de bununla ilgili kendi değerlendirmemizi yaptık.

2018'in sonlarında, Asya'da çocuklara yönelik cinsel istismar ve sömürünün merkez üssü olduk; kendi çalışmamızı yürüttük ve 700 ilgili kişiyi, failleri ve kolaylaştırıcıları belirledik ve bunu Birleşik Krallık Ulusal Suç Dairesi ve Avustralya Austrac ile paylaştık. Birkaç yıldır kendi şüpheli işlem analizimizi yaptık.

Biz hibrit bir FIU'yuz.

FIU işlevi tipik olarak raporların alınmasını ve analiz edilmesini ve ardından bunu kanun uygulayıcı kurumlara yaymayı içerir. Bu, işlevlerimizden yalnızca biridir: finansal araştırmalar da yürütüyoruz.

Güvenilir bir kolluk kuvveti ortağı ve aynı zamanda savcı bir ortak olmak istiyoruz.

Şimdiye kadar dondurduk ve terörizmin finansmanına karşı gelecekteki davalar için P68 milyon (1.38 milyon $), uyuşturucuya karşı savaş için P1.5 milyar PXNUMX milyar dava açtık ve Bangladeş davasının birincil oyuncusunu mahkum etmeyi başardık. Olumlu bir mahkumiyet aldık ve o hapse girdi.

İşinizi yaparken yolunuzdaki en büyük zorluklar nelerdir?

Elbette karşılıklı değerlendirme süreci.

Karşılıklı değerlendirmeden önce kendi öz değerlendirmemizi yaptık ve bizimkine göre geçecektik, ancak elbette sahadaki aktör aynı sonucu paylaşmadı, bu nedenle 12 aylık bir gözlem süresine alındı ​​[şimdi uzatıldı Covid-16 nedeniyle 19 ay].

Bizden beklenen önerilen eylemler arasında bazıları yürütme kolunun bir parçası ama aynı zamanda yasama kolunu ve yargı sürecimizi de içeriyor ve endişelendiğim nokta da, çünkü yasalar veya yargı üzerinde herhangi bir kontrolümüz yok.

Değiştirmemiz gereken iki kanun var, terörizmle mücadele ve kara para aklama ile mücadele.

Terörle Mücadele Yasası, cumhurbaşkanı tarafından 3 Temmuz'da imzalandı ve Temmuz 2021'de yürürlüğe girecek. Ancak, Kara Para Aklamayla Mücadele Yasamızı vergi suçlarını, emlak ve müteahhitleri kapsayacak şekilde daha da değiştirmemiz gerekiyor. soruşturma yetkilerimizi mahkeme celbi yetkilerini içerecek şekilde genişletmek.

Yani daha fazla güce ihtiyacınız var. Bu yasal değişiklikler size ihtiyacınız olan gücü verir mi?

Dürüst olmak gerekirse, güçlerimizden memnunuz.

Vergi suçları için İç Gelir Bürosu ile koordineli çalışabiliriz. Emlakçılar için yine dolaylı olarak bazı işlemler yapabiliriz.

Ek mahkeme celbi yetkilerine gelince, Filipinler Ulusal Polisi ve NBI ile yakın çalıştığımız için belge talep etmekte herhangi bir güçlük görmüyoruz ve bunlar, mahkeme celbi belgeleri için yetkilendirilmiş kişilerdir, böylece talepleri iletebiliriz.

Ancak bunların hukukumuzda yer alması bir FATF standardıdır. Teslim etmek zorundayız ve bu 16 aylık süre içinde teslim etmeyi planlıyoruz.

AMLC'nin etkili bir şekilde çalışması için çok fazla işbirliği gerekiyor gibi görünüyor; Ulusal Araştırma Bürosu ile Wirecard da dahil olmak üzere birkaç kez işbirliğinden söz ettiniz. Farklı departmanlar arasındaki iletişim ne kadar iyi?

Elbette var olan silolar var ama biz hedefli istihbarat paketleme dediğimiz şeyi organize ederek bu siloları kırmaya çalışıyoruz.

Acentelerle çalıştaylar düzenliyoruz; Çalıştay yapılmadan önce, bu kurumlar, NBI veya Filipinler ulusal polisi tarafından önceliklendirilen vakaları talep ediyor ve ardından araştırdığımız vakaları onlarla paylaşıyoruz.

Oturduğumuzda not alışverişinde bulunuruz; sonunda öncelik verdiğimiz vakaların bir listesi var: Bunlara yüksek etkili ve düşük asılı meyveler diyoruz.

Daha sonra görevlerimizi listeleriz, mevcut kanıtları paylaşırız ve vakalarımızı oradan inşa ederiz.

Wirecard'ın Filipinler için olumlu olmasının bir yolu var mı, size zaten inceleme altında olduğunuz bir zamanda uluslararası kamuoyu nezdinde bir şeyi doğru bir şekilde araştırabileceğinizi gösterme fırsatı veriyor mu?

Kesinlikle. Tabii ki, böyle bir suçu hoş karşılamıyoruz, ancak Filipinler'in finansal sistemde bu tür suçlarla karşılaşmaya hazır olduğunu gösterebilmemiz anlamında bunu memnuniyetle karşılıyoruz.

Eylemlerimiz çok hızlıydı, paranın finansal sistemimize girdiğini hemen inkar ettik. Bazıları, küçük miktarlarda girmiş olabileceğini, ancak bunun birkaç banka havalesi gerektireceğini öne sürdü.

Gördüğünüz gibi 2.1 milyar dolar veya 1.9 milyar Euro, Filipin bankacılık sisteminin yabancı para mevduatının% 5'ini temsil ediyordu. Bu büyük miktar kesinlikle sadece bankalara değil AMLC'nin kendisine de kırmızı bayraklar gönderecektir.

Son iki yılda tek bir tutarda yaşadığımız en büyük miktar 100 milyon dolardı. Bu büyüklükteki transferlerde bu işlemi yapmak için 20 defa gerçekleştirilmiş olması gerekiyordu. Sadece bir 100 milyon $ 'lık transfer, sistemimiz için tehlike işaretleri oluşturacaktır; muhtemelen bunu 20 kez yapmak kırmızı bayrakları uyaracaktır.

Bu yüzden, evet, Filipinler'in hazır olduğunu ve bu tür suçlara karşı harekete geçebileceğini göstermek istiyoruz.