Daha yüksek sermaye kazancı vergisinden kaçınmak için varlık satmak mı? Başka bir vergiyi tetikleyebilirsiniz

Yatırımcılar, Başkan Joe Biden'ın sermaye kazançları üzerindeki vergileri artırma teklifinden korkan yatırımcılar, büyük bir hisse senedi satışı yapmayı düşünüyor olabilir.

Mali danışmanlara göre, bunu yapmak istemeden başka bir yatırım vergisini tetikleyebilir. Ve Biden'in planına göre düşük bir gelir seviyesinde devreye giren bir şey.

Troy'daki Sequoia Financial Group'ta muhasebeci ve sertifikalı mali planlamacı olan Leon LaBrecque, "Sermaye kazancı oranından kaçınmak için gidip her şeyi sattığınız bir duruma düşebilir ve sonunda bu ekstra vergiyi ödeyebilirsiniz," dedi. Michigan.

Ek vergi, hisse senedi, tahvil ve yatırım fonlarının satışından elde edilen kazançlar gibi net yatırım geliri üzerinden% 3.8 Medicare ek vergisidir.

Uygun Bakım Yasası kapsamında Medicare genişlemesinin finanse edilmesine yardımcı olmak için 2013 yılında yürürlüğe girdi.

Vergi, değiştirilmiş ayarlanmış brüt geliri 200,000 $ 'ı aşan bekar vergi mükellefleri ve 250,000 $' dan fazla gelirle birlikte başvuran evli çiftler için geçerlidir. (Eşikler, enflasyon için yıllık olarak endekslenmez.)

IRS'ye göre 5'de yaklaşık 2018 milyon vergi mükellefi ek vergi ödedi. Vergi 30 milyar dolar arttı.

Bu arada Biden, 39.6 trilyon dolarlık Amerikan Aileleri Planını finanse etmeye yardımcı olmak için uzun vadeli sermaye kazançları için daha yüksek bir vergi oranı (mevcut% 20'ye kıyasla% 1.8) öneriyor.

Bu en yüksek oran, yıllık geliri 1 milyon dolardan fazla olan haneler için geçerli olacaktır.

Ancak, varlıklarını satmak için ani bir karar veren daha az varlıklı yatırımcılar, 2021 gelirlerini Medicare ek vergi eşiğinin üzerine çıkarabilir. Yatırım gelirleri üzerinden ekstra% 3.8 vergi ödeyeceklerdi.

LaBrecque, "Bence pek çok insan muhtemelen diz çökecek ve muhtemelen 1 milyon dolardan fazla kazanan insanlar değiller" dedi.

Bununla birlikte, bazı danışmanlar varlık satışlarının büyük ölçüde halihazırda% 3.8 vergiye tabi olan milyonerlerle sınırlı olacağını düşünüyor - bu durumda ekstra satış herhangi bir ek vergiyi tetiklemeyecek.

Long Island, New York'taki Buckingham Wealth Partners'ta bir CFP, muhasebeci ve planlama müdürü Jeffrey Levine, "Bunun beni fazlasıyla ilgilendirdiğini bilmiyorum" dedi.

"Gelecekteki bir artıştan kaçınmak için şimdi satmak istedikleri sermaye kazançları konusunda çok endişelenenler muhtemelen zaten 200,000 $ / 250,000 $ [ek vergi] eşiğini aştı" dedi.