Vergi iadeleri ve teşvik kontrolleri, kimlik sahtekarlığı çapraz ateşi nedeniyle ertelendi

Jeff Lavigne, bu yıl uzun süredir ertelenen tıbbi yardım için vergi iadesi kullanmayı planlıyor.

Ancak kayıtlara göre, Lavigne'nin vergi beyannamesini sunduğu Mart ayı ortasından bu yana neredeyse 2,700 dolarlık geri ödemesi belirsizliğini koruyor.

IRS, geçen yıl yaklaşık 2 milyon Amerikalı için olduğu gibi potansiyel kimlik hırsızlığının geri dönüşünü işaretledi.

Kişisel Finans'tan daha fazlası:
İşte kripto para biriminin hafta sonları çökmesinin nedeni
İşte öğrenci kredisi affından en çok kime yardım edilecek
ETF yeni riski tanımlıyor: tanımlanamayan hava olayları

Lavigne kimliğini doğrulayana kadar para alıkonuldu. Sürecin zor olduğu kanıtlandı; telefon hatları tıkalı ve çevrimiçi kimlik doğrulama kullanılamıyor.

42 yaşındaki Lavigne'nin uzun süreli çalışmayı zorlaştıran kronik sırt ağrısı var. Eski restoran müdürünün tam zamanlı bir işi veya sağlık sigortası yok. Pandemi teşvik fonlarını da içeren ekstra 2,700 dolar, aylık primlerin ödenmesine yardımcı olacak ve bir uzmanı ziyaret etmesine olanak tanıyacak.

Dallas'ın bir banliyösünde yaşayan Lavigne, "İhtiyacım olan yardımı almak için kafamda planlar yapmaya başladım" dedi. “Her seferinde bir adım atmaya çalışıyorum ve bu birinci adım.”

2021 başvuru sezonunda kaç vergi mükellefinin iadesinin ertelendiği belli değil. Ancak bu, giderek artan sayıda Amerikalı için bir sorundur.

IRS bünyesindeki bağımsız bir kuruluş olan Taxpayer Advocate Service'e göre IRS, geçen yıl dolandırıcılık nedeniyle 5.2 milyon vergi iadesi tespit etti; bu, 50'a göre yaklaşık %2019 artış anlamına geliyor.

Bunlardan yaklaşık 1.9 milyonu kimlik taraması için işaretlendi. (Geri kalanı gelir doğrulaması için ayrıldı.)

Temel olarak IRS, bir dolandırıcının vergi iadesi talep etmek için vergi mükellefinin kimliğini kullanmadığından emin olmak istiyor. Kurum, yolsuzluk şüphesi varsa vergi mükelleflerine mektuplar (5071C veya 6331C mektubu) gönderiyor. IRS, kişi yanıt verene kadar vergi beyannamesini işleme koyamaz veya geri ödeme yapamaz.

Ancak işaretlenen iadelerin çoğu sahte değildir. Taxpayer Advocate Service'e göre 2019 yılında kimlik hırsızlığı nedeniyle incelenen geri ödemelerin %63'ünün yasal olduğu ortaya çıktı.

Bu durumlarda IRS sonuçta parayı (faizli olarak) verirken, vergi mükellefleri bazen aylarca bekler. Taxpayer Advocate Service'e göre, kimlik doğrulaması için işaretlenen geri ödemelerin yaklaşık %18'inin ulaşması 120 günden uzun sürdü. (IRS, çoğu çevrimiçi dosyalamanın 21 günden, postayla yapılan iadelerin ise altı haftadan az sürdüğünü söyledi.)

Vergi Mükellefi Avukatlık Hizmeti, geri ödeme gecikmelerinin 10 yılında vergi mükelleflerinin en ciddi 2020 sorunu arasında yer aldığını söyledi.

Sertifikalı bir mali planlamacı ve muhasebeci olan Dan Herron, olası kimlik sahtekarlığı nedeniyle işaretlenen 2019 yılında beyanname verdikten sonra neredeyse bir yıl vergi iadesi bekledi.

California, San Luis Obispo'daki Elemental Varlık Danışmanları'nın müdürü Herron, "Oldukça uzun ve yorucu bir süreçti" dedi.

"Keşke [IRS'nin] daha düzenli bir şeyi olsaydı" diye ekledi. "İşleri yapma biçimleri o kadar eski ki."

Vergi Mükellefi Hakları Merkezi'nin genel müdürü ve kurucusu Nina Olson'a göre IRS, bazı kişisel operasyonlarını geçici olarak askıya almak zorunda kaldığından, Kovid salgını nedeniyle gecikmeler muhtemelen daha da kötüleşti.

Ve bu bekleyiş vergi mükelleflerine bu yıl normalden daha pahalıya mal olabilir. IRS, pandemik teşvik kontrollerine ve Temmuz ortasından itibaren aylık olarak ödenecek çocuk vergisi kredisinin ön ödemelerine uygunluğu belirlemek için 2020 vergi beyannamelerini kullanıyor.

Ajans, 2019 beyannamesi işlenmemişse 2020 beyannamesine ilişkin bilgileri (yıllık gelir gibi) kullanır. Ancak bu, vergi mükellefinin durumuna bağlı olarak ödemelerin azalmasına veya hiç ödeme yapılmamasına yol açabilir.

Olson, "Eninde sonunda paralarını alabilirler ama şu anda paralarını alamıyorlar" dedi.

Vergi mükellefi savunucuları, hırsızların bireyleri ve hükümeti dolandırmasını engellemenin değerli bir hedef olduğu konusunda tartışmıyor.

Olson, "Kimlik hırsızlığı 2005'ten bu yana yükseliş eğilimi gösteriyor" dedi. “Bu çok büyük bir sorun.

"Ve hırsızlar daha akıllı oluyor."

Ajansa göre, IRS dolandırıcılık önlemleri 3.5 yılında 2019 milyar dolarlık geliri korudu. (Yaklaşık 2.5 milyar dolar kimlik hırsızlığı filtrelerinden kaynaklandı.)

Ajans, geri ödeme talep eden vergi beyannamelerinin %98'inin sürecin tuzağına düşmediğini söyledi.

IRS, geçen yıl Kongre'ye sunulan Vergi Mükellefi Avukatlık Hizmeti raporuna yanıt olarak, "Geri ödeme gecikmelerinin vergi mükelleflerini nasıl etkileyebileceğine ilişkin endişeleri anlıyoruz ve uygun olduğu durumlarda geri ödeme sahtekarlığı filtrelerini hassaslaştırmak ve otomatikleştirmek için iç ve dış ortaklarla işbirliği yapmaya devam ediyoruz" dedi.

Ajans, uygun doğrulama olmadan IRS'nin uygunsuz geri ödeme yapma riskiyle karşı karşıya olduğunu söyledi.

Ancak vergi mükelleflerinin savunucuları, IRS sistemleri, personel ve süreçlerinin, geri ödemelerin çok büyük bir kısmını geciktirmek için bir araya geldiğini söyledi.

Örneğin, birçok kişiye bir IRS web sitesini kullanarak kimliklerini çevrimiçi olarak doğrulama seçeneği sunulur. Bunu yapabilmek için öncelikle "Güvenli Erişim" adı verilen bir kimlik doğrulama sürecinden geçmeleri gerekir. Ancak Taxpayer Advocate Service'e göre 2020'de bunların yarısından azı başarılı oldu.

Bu tür vergi mükelleflerinin daha sonra bir çözüm için telefonla veya saha ofisinde bir IRS temsilcisiyle iletişime geçmesi gerekir. Olson, şu anda IRS'nin hacmi verimli bir şekilde yönetecek yeterli personele sahip olmadığını söyledi.

IRS teknolojisi aynı zamanda makine öğreniminden de yararlanmıyor; yani çok fazla yasal vergi mükellefini tetikliyorsa sistem otomatik olarak uyum sağlayamaz, diye ekledi. Manuel düzeltme gerektirir.

Olson, IRS hakkında şunları söyledi: "Dolandırıcılığı durdurmak için bir hedef belirliyorsunuz ancak yanlış pozitifleri en aza indirecek bir hedef belirlemiyorsunuz." "Ve iyi sistemler her ikisini de yapar."

Dolandırıcılık mektupları 30 gün içinde yanıt isterken, IRS'e göre IRS, geçen gün miktarına bakılmaksızın vergi mükellefleriyle çalışmaya devam edecek.

Hazine Bakanlığı vergi politikasından sorumlu müsteşar yardımcısı Mark Mazur, Perşembe günü Temsilciler Meclisi duruşmasında yaptığı açıklamada, büyük ölçüde personeli kapsayan IRS bütçesinin son on yılda reel olarak yüzde 20 oranında düştüğünü söyledi.

Mazur, "IRS'nin uygulama ve idari zorlukların üstesinden gelmek ve vergi mükelleflerine müşteri hizmetleri sunmak için yeterli kaynağı yoktu" dedi.

Teknoloji yükseltmelerinin, vergi mükelleflerinin IRS ile "açık ve zamanında" iletişim kurmasına olanak tanıyarak hizmeti de geliştireceğini ekledi.

CNBC Salı günü onunla ilk kez konuştuğunda Lavigne her noktada engellenmişti.

Acenteye gelen yoğun arama nedeniyle internet üzerinden kimliğini doğrulayamadı ve telefon temsilcisine ulaşamadı. Yerel bir şubeden randevu alamamıştı.

Lavigne şahsen bir toplantıya fiziksel olarak katılabileceğinden bile emin değildi; omurga sorunları nedeniyle uzun süre seyahat etmenin yasak olduğunu söyledi.

Ancak Perşembe günü Lavigne'nin şansı değişti. Teksas Çiftçiler Şubesi'ndeki yerel ofisten birine telefonla ulaşmayı başardı. Lavigne, bir buçuk saat sonra bir temsilcinin telefonla kimlik doğrulamasını tamamladığını söyledi.  

Tartışmalarını şöyle hatırladı: "Kimlik hırsızlığını azaltmak için çok uzun bir filtre listesi bulunduğunu ve hiç kimsenin bunun tam olarak nasıl çalıştığını bilemediğini, dolayısıyla hırsızların bu sorunu çözmenin bir yolunu bulamadıklarını söyledi."

Artık fonların ulaşması dokuz hafta kadar sürecek.

Lavigne, "Artık kesinlikle gidebileceğimi söyledi" dedi. "Fakat şu andan itibaren dokuz haftanın sonuna kadar, yani Ağustos ayına kadar çekimi veya başka bir mektubu almazsam, geri aramamı söyledi."