وائرکارڈ: فلپائن کے منی لانڈرنگ کے انسداد منقول سربراہ نے تحقیقات کی وضاحت کی

فنانس پر خبریں اور رائے

کیا آپ مجھ سے آج تک جو کچھ قائم کر چکے ہیں اس کے بارے میں تازہ ترین معلومات فراہم کرسکتے ہیں کہ وائر کارڈ کی صورتحال فلپائن سے کیسے جڑ جاتی ہے؟

پہلے ، گورنر کی طرف سے یہ بیان [بینکو سینٹرل این پی پیپائناس کے گورنر بینجمن ڈیوکنو ، اور اے ایم ایل سی کے چیئرمین] کہ لاپتہ $ 2.1 بلین میں سے کوئی بھی فلپائن کے مالیاتی نظام میں داخل نہیں ہوا ، یہ بیان اب تک درست ہے۔

دو بینکوں نے اخباری اطلاعات میں ذکر کیا ہے [بی ڈی او یونی بینک اور بینک آف فلپائن جزیرے] دونوں نے وائر کارڈ کے ساتھ تعلقات رکھنے سے انکار کیا ہے۔ انھوں نے بتایا کہ انہوں نے وائرکارڈ کے بیرونی آڈیٹر ، ارنسٹ اینڈ ینگ کو آگاہ کیا ہے ، کہ جو فنڈز سمجھے جاتے ہیں ان میں فنڈز کی موجودگی کی تصدیق کی جاتی ہے۔ اور آخر میں انہوں نے اعلان کیا کہ انہوں نے ان جعلی دستاویزات کے اجراء میں ملوث جونیئر افسران کو برخاست کردیا ہے۔

خود ہی وائرکارڈ سے آتے ہی ، اس نے اعتراف کیا کہ $ 2.1 بلین کی گمشدگی شاید ہی موجود نہیں تھی۔

لہذا ان تمام قائم شدہ حقائق کی بنیاد پر ، یہ بہت بڑی رقم کی تلاش کے ابتدائی وسیع کیس سے ظاہر ہوتا ہے ، یہ ایک ایسی صورت میں سامنے آیا جس میں مالی فائدہ کے بدلے مجرمانہ سرگرمی میں ملوث دج کے بینک ملازمین شامل تھے۔

اس کے باوجود ، اے ایم ایل سی اب بھی کارروائی کرنے اور قانون نافذ کرنے والے کسی بھی ایجنسی ، جو ملکی اور غیر ملکی دونوں کو مدد فراہم کرنے کے لئے تیار ہے ، اور اے ایم ایل سی قانون کی مکمل حد تک ملوث افراد کے خلاف قانونی کارروائی کرنے سے دریغ نہیں کرے گی۔

لہذا ، یہ آپ کے لئے ایک چھوٹا چیلنج بن گیا ہے اگر وہ رقم کبھی موجود نہیں تھی: جونیئر ملازمین کا معاملہ جو فلپائنی کو اربوں ڈالر کے اسکینڈل میں ملوث ہونے کے بجائے جعلی سلوک میں ملوث ہے۔ لیکن کیا یہ اس سلسلے میں ہے کہ بینک عملے کے جونیئر ممبران اس وقت تک کامیاب ہوسکتے ہیں جب تک کہ وہ جعلی دستاویزات کے ساتھ کام کرتے نظر آئیں؟ جواب دینے کے لئے خود بینکوں کے پاس سوالات ہونے چاہئیں۔

جی ہاں. ہم نے بینکوں کو اپنے ملازمین کو جاننے پر سختی کرنے کی یاد دہانی کرائی ہے۔ یہ ہمارے منی لانڈرنگ کے ضوابط کا ایک حصہ ہے: ان کے لئے اپنے ملازمین کو جاننے کے عمل کو سختی سے نافذ کرنا۔ اور یقینا اندرونی کنٹرول میں خرابیاں ہیں۔

کیا بینک رویے کی تحقیقات AMLC یا نیشنل بیورو آف انویسٹی گیشن کے تحت ہیں؟

منی لانڈرنگ اور مالی تحقیقات کے ل For ، یہ AMLC ہوگا۔ دیگر مجرمانہ جرائم کے لئے ، یہ تحقیقاتی قومی بیورو ہوگا۔

اور وائر کارڈ کے ایک ایگزیکٹو [جان مارسالیک] کے عجیب و غریب کاروبار سے یہ ظاہر ہوتا ہے کہ وہ فلپائن میں تھا جب وہ نہیں تھا ، کہاں گرتا ہے؟ کیا وہ محکمہ انصاف ہے؟

ہاں ، یہ ابھی بھی قومی تحقیقاتی بیورو کے اندر ہے ، اور ہمارا این بی آئی محکمہ انصاف کا حصہ ہے۔ تو یہ ان کے دائرہ اختیار کا حصہ ہے۔

فنانشل ٹائمز نے پچھلے سال وائر کارڈ کے متعدد پارٹنر بزنسوں پر روشنی ڈالی تھی ، جو اب ایسا لگتا ہے کہ جس پیمانے پر وہ تجویز کرنا چاہتے تھے اس طرح کی کوئی چیز موجود نہیں ہے: مخ پے ، سینچورین آن لائن۔ کیا آپ ان اور ان کے رابطوں کی تفتیش کر رہے ہیں؟

وہ افراد اور دلچسپی رکھنے والی اداروں کی ہماری ابتدائی فہرست کا حصہ ہیں۔

کیا آپ نے انہیں ڈھونڈنے میں بہت زیادہ پیشرفت کی ہے؟

یقینی طور پر ہمارے ڈیٹا بیس نے کچھ دلچسپ پیشرفت کا اشارہ کیا ہے۔

اس مرحلے پر جس کے بارے میں آپ بات کر سکتے ہو؟

نہیں ، میں معذرت چاہتا ہوں ، لیکن یہ ابھی بھی جاری تفتیش ہے ، بس اتنا ہی میں کہہ سکتا ہوں۔

وکیل کے بارے میں ، مارک ٹولنٹینو [ایف ٹی نے بتایا کہ لاپتہ فنڈز کے اکاؤنٹ میں بیلنس جس کے بارے میں قیاس کیا گیا تھا فلپائن کے دو بینکوں میں ٹورنٹینو کی فرم نے وائیرکارڈ کی طرف سے رقم رکھی ہے۔ ٹولینٹینو نے شناختی چوری کا نشانہ بننے کا دعوی کیا ہے لیکن اس نے بی ڈی او اور بی پی آئی کو اپنے اکاؤنٹس کی تفصیلات جاری کرنے سے روکنے کے عارضی طور پر روکنے کے احکامات حاصل کرلیے ہیں۔] ہم ان کی شمولیت کے بارے میں کیا جانتے ہیں؟

انہوں نے اعتراف کیا کہ متعدد غیر ملکیوں سے ان سے رابطہ کیا گیا تھا اور ان سے ان کی طرف سے بینک اکاؤنٹ کھولنے کا مطالبہ کیا تھا۔ یہ نیشنل بیورو آف انویسٹی گیشن کے دائرہ اختیار کا حصہ ہے ، اور اس نے اس سلسلے میں ان سے پوچھ گچھ کی ہے۔ ہم نے ابھی تک نوٹ کا تبادلہ نہیں کیا ہے۔

ہم ابھی جو کچھ کررہے ہیں وہ ہماری تحقیقات کا پہلا مرحلہ ہے ، جبکہ این بی آئی دوسرے جرائم کی تفتیش کرے گی ، اور کسی مرحلے پر ہم نوٹ بانٹیں گے ، اپنی انٹلیجنس کا مختصر اور اپنی تحقیقاتی رپورٹ این بی آئی کو بتائیں گے ، اور وہ ہمارے ساتھ شیئر کریں گے۔ ان کی تفتیش کے نتائج۔ ہم بیٹھ کر بات کریں گے اور ضروری مقدمات درج کریں گے۔

محکمہ انصاف یا AMLC کے ساتھ قانونی چارہ جوئی کرنے کی اہلیت کہاں رہتی ہے؟

منی لانڈرنگ کے معاملے میں یہ AMLC ہوگا۔ دیگر تمام جرائم کے لئے ، این بی آئی۔

فلپائن کے لئے یہ کتنا اہم ہے کہ آپ کو اس تفتیش میں زیادہ سے زیادہ آزاد اور شفاف نظر آتے ہیں؟

یقینا ، AMLC کا مقصد فلپائنی مالیاتی نظام کی سالمیت کا تحفظ ہے۔ اور بی ایس پی کا مقصد مالی استحکام کو محفوظ رکھنا ہے۔

وہ دونوں تصورات آپس میں ملتے ہیں۔ اگر مالی سالمیت نہ ہو تو مالی استحکام نہیں ہوسکتا ہے۔

اسی لئے ہمیں ان ساری اسکیموں کے خلاف حفاظت کرتے ہوئے ، اور ملک کو منی لانڈرنگ سائٹ کے طور پر استعمال ہونے سے روکنے کے ذریعہ مالی سالمیت کو برقرار رکھنے کی ضرورت ہے۔ ہم اپنے مالیاتی نظام کی مالی سالمیت کو محفوظ رکھنے کے لئے اپنے مینڈیٹ کی فراہمی کے قابل ہیں۔

یہ ایک ایسے وقت میں آیا ہے جب فلپائن میں حالیہ خودمختار اپ گریڈ ہوچکے ہیں اور وہ مزید چاہتے ہیں۔ اور ایسے وقت میں جب فنانشل ایکشن ٹاسک فورس [ عالمی منی لانڈرنگ اور دہشت گردی سے متعلق مالی اعانت نگاری] فلپائن کو اس کی گرے لسٹ میں شامل کرنے پر غور کر رہا ہے۔ لہذا یہ خاص طور پر اہم وقت ہے کہ وہ اچھی حکمرانی کو ظاہر کرے ، ہے نا؟

ہاں ، یہ درست ہے۔

باہمی تشخیصی رپورٹ [ایف اے ٹی ایف کے ذریعہ فلپائن میں انسداد منی لانڈرنگ اور انسداد دہشت گردی سے متعلق مالی معاونت کے اقدامات کے نفاذ کا اندازہ] 2018 میں پیش آیا ، لہذا اس سے قبل ہی ہم نے اپنے دفتر کی تنظیم نو کی۔

صرف آپ کو مناسب سیاق و سباق پیش کرنے کے ل we ، ہمارا مقصد ہے کہ ایک مکمل طور پر فنانشل انٹیلیجنس یونٹ ، (FIU) قابل اعتماد قانون نافذ کرنے والے اور قانونی چارہ جوئی کرنے والا بازو ، نیز ایک موثر سپروائزر بننا ہے۔

اس مقصد کو حاصل کرنے کے لئے ہمارے پاس اوور آرکنگ سپورٹ سروسز ہیں۔

ہم نے مکمل طور پر فعال FIU بننے کے سلسلے میں کئی سنگ میل حاصل کرلیے ہیں۔ ستمبر 2017 سے ہم نے 10 سے زیادہ اسٹریٹجک اسٹڈیز جاری کی ہیں۔

مثال کے طور پر ، آئیسس سے وابستہ دہشت گرد نیٹ ورک کی نگرانی کے دوران ، ہم نے اپنے ملٹی نیٹ ورک کی مالی لین دین کا تجزیہ کیا۔

ہم یہ ظاہر کرنا چاہتے ہیں کہ فلپائن تیار ہے اور اس طرح کے جرائم پر کارروائی کرسکتا ہے 

 - میل جارجی ریسلا

پچھلے سال ہمارے انٹرنیٹ پر مبنی جوئے بازی کے اڈوں میں لین دین میں اضافہ ہوا تھا ، لہذا ہم نے اس کا اپنا جائزہ لیا۔

2018 کے آخر میں ، ہم ایشیاء کے اندر بچوں کے جنسی استحصال اور استحصال کا مرکز تھے۔ ہم نے اپنا مطالعہ کیا اور 700 دلچسپی رکھنے والے افراد ، مجرموں اور سہولت کاروں کی نشاندہی کی ، اور اس کو برطانیہ کی نیشنل کرائم ایجنسی اور آسٹرکیا کے آسٹرک کے ساتھ شیئر کیا۔ ہم نے اپنے مشکوک لین دین کا تجزیہ کئی سالوں سے کیا ہے۔

ہم ایک ہائبرڈ FIU ہیں۔

ایف آئی یو فنکشن میں عام طور پر رپورٹس وصول کرنا اور ان کا تجزیہ کرنا شامل ہوتا ہے ، اور پھر اس کا اطلاق قانون نافذ کرنے والے اداروں کو کرنا ہے۔ یہ صرف ایک کام ہے: ہم مالی تحقیقات بھی کرتے ہیں۔

ہم ایک قابل اعتماد قانون نافذ کرنے والے ساتھی کے ساتھ ساتھ پراسیکیوٹر پارٹنر بننا چاہتے ہیں۔

ابھی تک ہم منشیات P68 بلین کے خلاف P1.38 ملین ($ 1.5 ملین) کی مالی معاونت کے خلاف مستقبل میں مقدمات منجمد کر چکے ہیں اور ہم بنگلہ دیش کے معاملے میں بنیادی کھلاڑی کو سزا سنانے میں کامیاب رہے ہیں۔ ہمیں ایک سازگار سزا ملی اور وہ جیل گئی۔

اپنا کام کرنے میں آپ کے سب سے بڑے چیلنج کون سے ہیں؟

یقینا باہمی تشخیص کا عمل۔

باہمی تشخیص سے قبل ہمارا اپنا خود تشخیص تھا ، اور اپنی بنیاد پر ہم گزر چکے ہوتے ، لیکن یقینا on سائٹ پر اداکار نے ایک ہی نتیجہ حصہ نہیں لیا ، لہذا اسے 12 ماہ کے مشاہدے کی مدت کے تحت رکھا گیا [اب توسیع کردی گئی ہے۔ 16 مہینے کوویڈ 19 کی وجہ سے]۔

ہم سے توقع کی جانے والی سفارش شدہ کارروائیوں میں سے کچھ ایگزیکٹو بازو کا حصہ ہیں ، لیکن اس میں قانون سازی کا دستہ اور ہمارے عدالتی عمل بھی شامل ہیں ، اور یہی وجہ ہے کہ میں پریشان ہوں ، کیوں کہ ہمارا قانون سازی یا عدلیہ پر کوئی کنٹرول نہیں ہے۔

ہمارے دو قانون ہیں جن میں ہمیں ترمیم کرنے کی ضرورت ہے ، انسداد دہشت گردی اور منی لانڈرنگ۔

انسداد دہشت گردی ایکٹ پر 3 جولائی کو صدر نے قانون میں دستخط کیے تھے اور یہ جولائی 2021 میں نافذ العمل ہوگا۔ لیکن ہمیں اپنے اینٹی منی لانڈرنگ ایکٹ میں مزید ترمیم کرنے کی ضرورت ہے ، ٹیکس کے جرائم کو بھی شامل کرنے کے لئے ، رئیل اسٹیٹ اور ڈویلپرز کو شامل کرنا ، اور سب تحقیقاتی طاقتوں کو شامل کرنے کے لئے ہمارے تفتیشی اختیارات میں اضافہ کریں۔

تو آپ کو زیادہ طاقت کی ضرورت ہے۔ کیا وہ قانون سازی کی تبدیلیاں آپ کو وہ طاقت فراہم کریں گی جس کی آپ کو ضرورت ہے؟

سچ پوچھیں تو ہم اپنی طاقت سے مطمئن ہیں۔

ٹیکس جرائم کے ل we ، ہم بیورو آف انٹرنل ریونیو کے ساتھ ہم آہنگی کرسکتے ہیں۔ رئیل اسٹیٹ ایجنٹوں کے ل again ، پھر ہم بالواسطہ کچھ اقدامات کرسکتے ہیں۔

اضافی سب اختیارات کے بارے میں ، ہمیں دستاویزات کی درخواست کرنے میں کوئی دشواری محسوس نہیں ہوتی ہے کیونکہ ہم فلپائنی نیشنل پولیس اور NBI کے ساتھ مل کر کام کرتے ہیں ، اور وہی دستاویزی دستاویزات کے اختیارات رکھتے ہیں ، لہذا ہم ان کے ذریعہ درخواستیں دے سکتے ہیں۔

لیکن یہ ایف اے ٹی ایف کا معیار ہے کہ یہ چیزیں ہمارے قانون میں ہونی چاہ.۔ ہم فراہمی کے پابند ہیں اور ہم نے اس 16 ماہ کی مدت میں فراہمی کا ارادہ کیا ہے۔

ایسا لگتا ہے کہ AMLC کو موثر انداز میں کام کرنے کے لئے بہت تعاون کی ضرورت ہے۔ آپ نے نیشنل بیورو آف انویسٹی گیشن کے ساتھ متعدد بار تعاون کا ذکر کیا ہے ، بشمول وائر کارڈ پر۔ مختلف محکموں کے مابین مواصلت کتنا اچھا ہے؟

یقینا sil وہاں موجود سیلوز موجود ہیں ، لیکن ہم ان ہدف کو انٹلیجنس پیکیجنگ کہتے ہیں کو منظم کرکے ان سیلوس کو توڑنے کی کوشش کرتے ہیں۔

ہم ایجنسیوں کے ساتھ ورکشاپس کا انعقاد کرتے ہیں۔ ورکشاپ کے انعقاد سے پہلے ، ہم ان معاملات کی درخواست کرتے ہیں جن کی ترجیح ان ایجنسیوں ، این بی آئی یا فلپائنی قومی پولیس کے ذریعہ دی جاتی ہے ، اور پھر ہم ان کیسوں کو ان معاملات میں شریک کرتے ہیں جن کی ہم تحقیقات کررہے ہیں۔

جب ہم بیٹھتے ہیں تو ، ہم نوٹوں کا تبادلہ کرتے ہیں۔ آخر میں ہمارے پاس ان مقدمات کی فہرست ہے جن کو ہم ترجیح دیتے ہیں: ہم انہیں اعلی اثر اور کم پھانسی والے پھل کہتے ہیں۔

اس کے بعد ، ہم اپنے اسائنمنٹس کی فہرست بناتے ہیں ، دستیاب شواہد کا اشتراک کرتے ہیں اور ہم وہاں سے اپنے معاملات تشکیل دیتے ہیں۔

کیا کوئی ایسا طریقہ ہے کہ وائر کارڈ فلپائن کے لئے مثبت ثابت ہو ، اس میں یہ آپ کو یہ مظاہرہ کرنے کا موقع فراہم کرتا ہے کہ جب آپ پہلے سے ہی جانچ پڑتال میں ہیں تو آپ بین الاقوامی عوام کی نظر میں کسی چیز کی صحیح طور پر جانچ کرسکتے ہیں۔

بالکل البتہ ہم اس طرح کے کسی جرم کا خیرمقدم نہیں کرتے ہیں ، لیکن ہم اس کا خیرمقدم اس احساس میں کرتے ہیں کہ ہم فلپائنی مظاہرہ کرسکتے ہیں کہ مالی نظام میں اس قسم کے جرائم کا مقابلہ کرنے کے لئے تیار ہیں۔

ہمارے اقدامات بہت فوری تھے ، ہم نے فورا. انکار کردیا کہ رقم ہمارے مالیاتی نظام میں داخل ہے۔ کچھ لوگوں نے مشورہ دیا ہے کہ یہ تھوڑی مقدار میں داخل ہوسکتا ہے ، لیکن اس سے کئی تار کی منتقلی ہوتی۔

آپ دیکھتے ہیں کہ $ 2.1 بلین ، یا 1.9 5 بلین ، نے فلپائنی بینکنگ سسٹم کے XNUMX فیصد غیر ملکی کرنسی کے ذخائر کی نمائندگی کی۔ اس خطیر رقم سے نہ صرف بینکوں بلکہ خود اے ایم ایل سی کو بھی سرخ پرچم بھیجے جائیں گے۔

پچھلے دو سالوں میں ، ہم نے ایک ہی رقم میں جو سب سے بڑا تجربہ کیا ہے وہ million 100 ملین تھا۔ اس سائز کی منتقلی میں اس لین دین کو کرنے کے ل it ، اسے 20 بار عملدرآمد کرنا پڑا تھا۔ صرف ایک million 100 ملین کی منتقلی ہمارے سسٹم پر سرخ جھنڈے پیش کرے گی۔ یقینی طور پر 20 بار ایسا کرنے سے سرخ جھنڈوں سے آگاہ ہوگا۔

لہذا ، ہاں ، ہم یہ ظاہر کرنا چاہتے ہیں کہ فلپائن تیار ہے اور اس طرح کے جرائم پر کارروائی کرسکتا ہے۔