Các cơ quan quản lý cần phải làm nhiều hơn nữa để cho phép các công nghệ mới có thể giúp ích trong cuộc chiến chống lại
rửa tiền, khi các tổ chức tài chính đang phải vật lộn với chi phí tuân thủ ngày càng tăng, một nhóm ngành tài chính châu Á cho biết hôm thứ Năm.
Các ngân hàng đã bị phạt một khoản tiền lớn vì không ngăn chặn rửa tiền thông qua tài khoản của họ và lời kêu gọi hành động được đưa ra sau khi Ngân hàng Commonwealth của Úc tuần trước bị phạt một khoản tiền kỷ lục 530 triệu đô la vì vi phạm luật rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Hiệp hội Thị trường Tài chính và Công nghiệp Chứng khoán Châu Á cho biết họ muốn thấy việc sử dụng nhiều hơn các công nghệ mới trong kiểm tra “biết khách hàng của bạn” hoặc KYC chống rửa tiền, vì chúng hứa hẹn sẽ cắt giảm đáng kể chi phí.
Mark Austen, giám đốc điều hành của hiệp hội cho biết: “Các giải pháp công nghệ tài chính, chẳng hạn như nhận dạng khuôn mặt, mang lại hy vọng lớn cho ngành, nhưng chưa được các cơ quan quản lý trên toàn thế giới chấp nhận nhanh chóng như mong muốn.
Cơ quan tiền tệ Hồng Kông và Cơ quan tiền tệ Singapore cho biết năm ngoái họ đang tìm hiểu xem có nên thiết lập các tiện ích KYC, kho dữ liệu trung tâm mà các ngân hàng có thể khai thác để lưu trùng lặp khi thêm khách hàng mới hay không.
Nhưng quá trình này đang mất nhiều thời gian trong bối cảnh có những lo ngại về việc ai sẽ phải chịu trách nhiệm pháp lý khi dữ liệu bị sai.
Vật lộn với việc tuân thủ và các chi phí liên quan đã trở thành một nhiệm vụ khó khăn đối với hầu hết các ngân hàng và công ty môi giới. Trong năm 2017, số lượng nhân viên làm việc về tuân thủ KYC trong các tổ chức tài chính đạt mức trung bình là 307, tăng vọt so với chỉ 68 người một năm trước đó, hiệp hội cho biết trong báo cáo của mình.
Chỉ riêng HSBC đã chi 3 tỷ đô la vào năm ngoái cho việc tuân thủ. Nó đã tăng gấp ba lần số lượng nhân viên tuân thủ từ năm 2013 đến 2017 và hiện có 8,600 nhân viên tuân thủ.
“Liệu số lượng nhân viên KYC và AML (chống rửa tiền) có giảm hay không phụ thuộc vào việc liệu các tổ chức có thể tự động hóa hay không – có rất nhiều nỗ lực vì điều đó có nghĩa là họ có thể cắt giảm chi phí và có thể
thực sự cải thiện sự tuân thủ,” Austen nói thêm.
Hiệp hội kêu gọi các thành viên của mình giúp các cơ quan quản lý hiểu sự phát triển và hài hòa các tiêu chuẩn vì các quy tắc KYC khác nhau trong khu vực đã làm tăng chi phí cho các nhóm tài chính xuyên biên giới, những người cũng đang diễn giải các quy tắc đó theo những cách khác nhau.
Will Haslet, đối tác tại công ty luật Herbert Smith Freehills, người đã đóng góp cho báo cáo, cho biết: “Sẽ rất tốt nếu các tổ chức tài chính ở châu Á ít nhất đều nghĩ về các vấn đề xung quanh KYC theo cách tương tự.
“Khi chúng ta nói về giải pháp công nghệ dài hạn, tính nhất quán là cần thiết.”
Liên kết đến nguồn thông tin: www.cnbc.com
Signal2forex.com - Các tín hiệu và robot Forex tốt nhất
