Trong thời đại mà những người đứng đầu tuân thủ có tầm quan trọng chưa từng có trong ngân hàng, có lẽ không có tổ chức tài chính lớn nào trên thế giới mà vai trò này rất quan trọng như tại Ngân hàng Danske. Philippe Vollot trở thành giám đốc tuân thủ mới của người cho vay Đan Mạch vào tháng 11 năm ngoái, chỉ vài tuần sau khi cựu giám đốc điều hành Thomas Borgen từ chức, trong bối cảnh vụ bê bối rửa tiền trị giá hàng tỷ euro.
Theo một nghĩa nào đó, Vollot đã nhảy từ chảo rán vào lửa. Xuất thân là một luật sư người Pháp, trước đây ông đã điều hành việc tuân thủ tội phạm tài chính tại Deutsche Bank, khi người cho vay Đức phải đối mặt với hàng trăm triệu đô la tiền phạt vì những thất bại chống rửa tiền.
Vụ bê bối rửa tiền đã ảnh hưởng lớn đến danh tiếng của Danske. Tại Đan Mạch, nó đã khiến khách hàng bị xuất huyết và hiện đang bị buộc phải đánh giá lại hoạt động kinh doanh mà họ đã thực hiện trong nhiều năm với tư cách là nhà vô địch ngân hàng doanh nghiệp quốc tế Scandinavia.
Nhiệm vụ của Vollot, như ông thấy, là đảm bảo một vụ bê bối như vậy sẽ không bao giờ xảy ra nữa - mà Danske lấy lại niềm tin, và các bên liên quan khác tin rằng không có góc khuất nào trong hoạt động kinh doanh của mình không còn là thỏi nam châm cho tiền bẩn. Có rất nhiều việc để làm. Theo dự đoán, phần lớn tiền phạt ở Mỹ và các nơi khác, cổ phiếu của ngân hàng đã giảm dần về mức giảm giá 40% so với giá trị sổ sách trong những tháng 18 vừa qua, không có chất xúc tác sắp xảy ra để phục hồi, theo Berenberg.
Kể từ khi Vollot tham gia, bộ phận tuân thủ của Danske đã tăng hơn 50%, cho khoảng những người 280. Điều này vẫn có vẻ thấp. Vollot nói rằng anh ta cần ít nhất một người 100 khác và hy vọng nhân vật cuối cùng tại Danske sẽ nghỉ ngơi chỉ hơn 400. Ngân hàng cũng có thể làm nhiều hơn để điều chỉnh các tiếp xúc về địa lý, khách hàng và sản phẩm để giảm rủi ro.
Giảm rủi ro
Danske bắt đầu điều hành danh mục đầu tư không thường trú tại Estonia - nguồn gốc của vụ bê bối - bốn năm trước. Sau khi mọi thứ trở nên rõ ràng vào mùa thu năm ngoái, bao nhiêu dòng chảy Estonia này có thể liên quan đến rửa tiền, giám sát viên tài chính địa phương đã ra lệnh cho Danske ngừng hoạt động ở nước này. Vào tháng Hai, Danske nói về thỏa thuận riêng của mình, họ đã dừng tất cả các hoạt động của mình ở Latvia, Litva và Nga. Đóng ngang hàng Nordea đã làm một cái gì đó tương tự.
Những lối thoát này đã làm cho công việc của Vollot đơn giản hơn, nhưng việc giảm rủi ro có thể tiến xa hơn. Vào tháng 7, sau sáu tuần tại ngân hàng, giám đốc điều hành mới và cựu nhân viên ngân hàng ABN Amro Chris Vogelzang, cho biết ông sẽ thông qua công việc, chờ cập nhật về chiến lược vào cuối năm nay. Những cơn đau đầu về rửa tiền sẽ nổi bật trong những cân nhắc của Vogelzang.
|
Chris Vogelzang, Ngân hàng Danske |
Vollot đang làm việc cùng với Vogelzang và những người khác để tìm ra cách Danske có thể điều chỉnh sản phẩm và phạm vi địa lý phù hợp với các ưu tiên kinh doanh và ưu tiên mới. Các doanh nghiệp như ngân hàng giao dịch và quản lý tài sản, bên ngoài Scandinavia, sẽ là một trọng tâm.
Vollot đã giám sát toàn bộ đánh giá về các mối quan hệ ngân hàng đại lý của ngân hàng, có thể lên tới hàng ngàn người tại một ngân hàng như Danske với một doanh nghiệp ngân hàng bán buôn quốc tế lớn. Mục tiêu là phục vụ khách hàng Bắc Âu của chúng tôi, bất kể họ ở đâu trên thế giới, anh ấy nói. Ngay cả khi bạn là một ngân hàng khu vực mạnh, bạn cần phóng viên trên toàn thế giới cho mục đích này. Câu hỏi đặt ra là họ có đúng không, và chúng ta có cần tất cả không?
Điều này theo sau sự hủy bỏ mạnh mẽ của các mối quan hệ phóng viên tại các ngân hàng lớn khác trong những năm gần đây, bao gồm cả ở Đức. Deutsche, thực sự, là ngân hàng đại lý chính của đơn vị Estonia của Danske, và việc chấm dứt mối quan hệ đó trong 2015 đã thúc đẩy Danske chạy khỏi danh mục đầu tư không thường trú.
Bây giờ mức độ của vụ bê bối đã rõ ràng, Danske sẽ đặc biệt thiếu nhiệt tình đối với một mạng lưới phóng viên lớn - ngay cả khi nó muốn, trong một thế giới lý tưởng, để làm kinh doanh như vậy. Ngân hàng cần phải thực tế, Vollot nói: Đây là một câu hỏi về việc có môi trường kiểm soát phù hợp. Ngay bây giờ, nó đã được biết đến trên thị trường: chúng tôi đang trên hành trình để đảm bảo rằng chúng tôi có thể có các hệ thống và điều khiển phù hợp.
Chuyên môn
Vollot đã đặt các tấm ván quan trọng cho những gì anh hy vọng sẽ là một cấu trúc mạnh mẽ hơn trong bộ phận của mình. Trong những tuần gần đây, anh ta đã thuê các trung úy cấp cao của 12 để giúp lãnh đạo nỗ lực này, bao gồm những người đứng đầu mới từ bên ngoài Danske về tội phạm chống tài chính (Satnam Lehal, trước đây tại Morgan Stanley) và để giám sát và điều tra (Simon Kingsbury, từ HSBC).
Tôi khá nhanh chóng nhận ra rằng ngân hàng đã đợi tôi tham gia trước khi nó bắt đầu giải quyết vấn đề, anh ấy nói, đề cập đến một chương trình chuyển đổi và khắc phục tội phạm tài chính sau 2015. Tôi thấy rằng sự tiến bộ đã được thực hiện, nhưng vẫn còn một con đường để đi. Chúng tôi cần thêm chuyên môn kỹ thuật.
Vollot nói rằng việc nâng cao chức năng tuân thủ vượt trội hơn cả việc giảm thiểu rủi ro, thuê mướn và đầu tư vào CNTT. “Tôi đang nói chuyện với mọi người trong doanh nghiệp, đảm bảo rằng mọi nhân viên đều nhận thức được những rủi ro chính,” anh nói. “Để thành công trong việc triển khai một môi trường kiểm soát mạnh mẽ, bạn cần những người phù hợp xung quanh mình, nhưng điều tối quan trọng là bạn phải có nền tảng văn hóa phù hợp đồng thời”.
Ông kết luận: Đây không phải là công việc một người. Đó là trách nhiệm của toàn bộ ban điều hành, và nó cần phải xếp tầng xuống cho toàn bộ tổ chức, bao gồm cả những người trẻ tuổi gia nhập công ty. Phải mất nhiều năm. Điều quan trọng đối với tôi là chúng ta cần phải được đánh giá dựa trên những hành động chúng ta thực hiện khi chúng ta tìm thấy những vấn đề và thách thức.
LƯU Ý: Bạn có muốn giao dịch tại forex chuyên nghiệp không? giao dịch với sự giúp đỡ của chúng tôi forex robot được phát triển bởi các lập trình viên của chúng tôi.
Đánh giá của Signal2forx
Signal2forex.com - Các tín hiệu và robot Forex tốt nhất
