Goldman đặt tên cho người đứng đầu mới về tài sản kỹ thuật số khi đặt cược rằng blockchain là tương lai của thị trường tài chính

Goldman Sachs đang đổi mới việc thúc đẩy tương lai kỹ thuật số của Phố Wall.

Công ty đã đưa Mathew McDermott, một giám đốc điều hành điều hành hoạt động tài trợ nội bộ của ngân hàng đầu tư, người đứng đầu toàn cầu mới về tài sản kỹ thuật số của nó vào tháng trước, CNBC đã học được độc quyền.

Cuộc hẹn này có nghĩa là bộ mặt mới nhất của blockchain và tiền điện tử ở Phố Wall không phải là một nhà truyền bá bitcoin có đôi mắt như sao hay người sáng lập khởi nghiệp phô trương, mà là một cựu chiến binh 46 tuổi của các thị trường tài chính lâu đời. McDermott thay thế Justin Schmidt, một cựu nhà giao dịch tiền điện tử và số lượng được đào tạo tại MIT, người đã điều hành nhóm tài sản kỹ thuật số của Goldman kể từ năm 2018.

Tuy nhiên, McDermott, có trụ sở tại London, có một tầm nhìn cấp tiến đối với thị trường: một tương lai trong đó tất cả các tài sản tài chính của thế giới đều nằm trên sổ cái điện tử và các hoạt động ngày nay yêu cầu đội ngũ chủ ngân hàng và luật sư như phát hành lần đầu ra công chúng và phát hành nợ phần lớn có thể được tự động hóa.

McDermott nói trong một cuộc phỏng vấn: “Trong 10 đến XNUMX năm tới, bạn có thể thấy một hệ thống tài chính mà tất cả tài sản và nợ phải trả đều có nguồn gốc từ một blockchain, với tất cả các giao dịch đều diễn ra tự nhiên trên chuỗi. “Vì vậy, những gì bạn đang làm ngày nay trong thế giới vật lý, bạn chỉ làm kỹ thuật số, tạo ra hiệu quả rất lớn. Và đó có thể là các đợt phát hành nợ, chứng khoán hóa, nguồn gốc khoản vay; về cơ bản, bạn sẽ có một hệ sinh thái thị trường tài chính kỹ thuật số, các tùy chọn khá rộng lớn. ”

Các chuyển động của Goldman được theo dõi chặt chẽ trong các vòng kết nối blockchain và tiền điện tử vì những người đề xuất đã nắm bắt bất cứ điều gì ngân hàng làm như bằng chứng về việc áp dụng rộng rãi công nghệ. Ngân hàng gần đây đã thu hút sự phẫn nộ của cặp song sinh Winklevoss, những người đồng sáng lập sàn giao dịch tiền điện tử Gemini, cho một báo cáo từ bộ phận quản lý đầu tư và người tiêu dùng tuyên bố rằng bitcoin không phải là một loại tài sản.

Theo một cuộc khảo sát toàn cầu của Deloitte, các nhà lãnh đạo doanh nghiệp ngày càng tin tưởng rằng các sổ cái phân tán bao gồm cả blockchain sẽ có tác động thực sự. Các ứng dụng doanh nghiệp là một điểm sáng khi tài trợ cho các công ty khởi nghiệp liên quan đến blockchain đã giảm 28% vào năm ngoái từ 4.3 tỷ đô la vào năm 2018, theo CB Insights.

Tại Goldman, McDermott đang mở rộng đội ngũ của mình, tăng gấp đôi số nhân viên của mình với các nhân viên được thuê ở châu Á và châu Âu. Ông cũng đã thu hút nhân tài từ một đối thủ cạnh tranh chính: người đứng đầu chiến lược tài sản kỹ thuật số của JPMorgan Chase, Oli Harris, đã gia nhập ngân hàng, theo những người có kiến ​​thức về động thái này.

Harris đã tham gia vào JPM Coin, đồng tiền kỹ thuật số đầu tiên của một ngân hàng lớn được công bố vào năm ngoái nhằm giúp phá vỡ ngành công nghiệp thanh toán toàn cầu. Ông là phó chủ tịch phụ trách Quorum, nền tảng blockchain dựa trên ethereum làm nền tảng cho JPM Coin.

Trong cuộc phỏng vấn đầu tiên với tư cách là người đứng đầu bộ phận tài sản kỹ thuật số, McDermott cho biết ông có những mục tiêu ngắn hạn và những dự án đầy tham vọng hơn. Là một người thực dụng và thích cạnh tranh ba môn phối hợp, ông lo ngại rằng các dự án của mình đều có thể đạt được và có giá trị thương mại rõ ràng đối với Goldman và các đối tác của nó.

Ông nói, đầu tiên là giúp hệ thống ống nước thiết yếu của tài chính như các thỏa thuận mua lại, được gọi là thị trường repo, chuyển sang kỹ thuật số. Các ngân hàng và quỹ đầu cơ dựa vào nguồn vốn ngắn hạn cho các hoạt động hàng ngày và hơn 1 nghìn tỷ đô la thường chảy qua thị trường mỗi ngày.

“Trong tài chính chứng khoán và repo, nếu bạn nhìn vào những thị trường đó, chúng đã chín muồi để chuẩn hóa,” ông nói. “Có rất nhiều quy trình kế thừa trong sự dịch chuyển rộng lớn của tài sản thế chấp khiến chúng không hiệu quả về chi phí, vì vậy bằng cách tận dụng công nghệ sổ cái phân tán, bạn có thể chuẩn hóa các quy trình để quản lý tài sản thế chấp trên toàn hệ thống và bạn có một quy trình giải quyết hiệu quả hơn nhiều giải quyết thời gian. ”

Trong vai trò trước đây của mình, nơi ông là người đứng đầu toàn cầu về tài trợ tài sản chéo, McDermott đã giúp tài trợ cho các hoạt động giao dịch của Goldman bằng cách khai thác repo và các thị trường khác và phát hành nợ, kiến ​​thức chuyên môn giúp ông có được công việc hiện tại. Ông gia nhập Goldman vào năm 2005 từ Morgan Stanley.

Ngoài ra, McDermott đang xem xét cách công nghệ sổ cái có thể được sử dụng trong các thị trường tín dụng và thế chấp khổng lồ, và thậm chí cả khả năng thị trường giao dịch cuối cùng có thể chuyển sang định dạng này.

Nhưng điều quan trọng đối với bất kỳ nỗ lực nào trong số này là xây dựng sự đồng thuận với các ngân hàng khác, các nhà đầu tư tổ chức và các cơ quan quản lý. Ông nói, công nghệ này sẽ chỉ phát triển khi thu hút được một lượng lớn người dùng quan trọng trên toàn thế giới tài chính, đồng thời cho biết thêm rằng các tập đoàn trong ngành là cách tốt nhất về phía trước.

Với cách tiếp cận đó, McDermott cho biết anh dành nhiều thời gian để nói chuyện với các công ty khác, bao gồm JPMorgan và Facebook, mạng xã hội gần đây đã cập nhật chiến lược tiền điện tử để xoa dịu các nhà quản lý.

Ông thậm chí còn gợi ý rằng một dự án của Goldman liên quan đến sự hợp tác với JPMorgan, có khả năng liên quan đến cách những nỗ lực công nghệ non trẻ của hai ngân hàng có thể hoạt động cùng nhau. JPMorgan đã tạo ra JPM Coin, được gắn với đồng đô la Mỹ, để thanh toán cho các giao dịch chuyển sang blockchain.

Goldman hiện cũng đang kiểm tra khả năng tạo đồng tiền của riêng mình, McDermott cho biết: “Chúng tôi đang khám phá khả năng thương mại của việc tạo mã thông báo kỹ thuật số fiat của riêng mình, nhưng vẫn còn sớm khi chúng tôi tiếp tục làm việc thông qua các trường hợp sử dụng tiềm năng.”

Nếu McDermott cuối cùng thành công, bản chất của toàn bộ hệ sinh thái sinh lợi bao gồm các chủ ngân hàng, luật sư và nhân viên văn phòng sẽ vĩnh viễn không hoạt động. Anh ấy không né tránh những ám chỉ.

“Câu trả lời trung thực là, tất nhiên, với bất kỳ tiến bộ công nghệ nào, sẽ có sự gián đoạn đối với hiện trạng hiện có,” ông nói. Ông trích dẫn các doanh nghiệp, như các công ty lưu ký, đang tích cực nắm bắt tương lai bằng cách đầu tư vào các dự án.

Mặc dù McDermott không nói liệu cá nhân anh ấy có sở hữu bất kỳ loại tiền điện tử nào hay không, nhưng anh ấy đã có một quan sát có thể sẽ làm tăng sự cổ vũ trong thế giới tiền điện tử. Kể từ những ngày bùng nổ của bitcoin cách đây vài năm, sự quan tâm đã chuyển từ các nhà đầu tư bán lẻ và giàu có sang các tổ chức lớn, ông nói.

Ông nói: “Chúng tôi chắc chắn đã thấy sự gia tăng quan tâm đối với một số khách hàng tổ chức của chúng tôi, những người đang khám phá cách họ có thể tham gia vào không gian này. "Chắc chắn có cảm giác như có một sự quan tâm trở lại đối với tiền điện tử."