在整个欧洲，解决洗钱问题的最佳方法是国家之间、当局与银行之间更密切的合作已成为共识。欧洲刑警组织和反洗钱国际标准制定者金融行动特别工作组 (FATF) 等超国家机构以及欧洲银行业联合会等贸易机构都主张公私伙伴关系在打击金融犯罪方面的好处。犯罪。
到目前为止，英国联合反洗钱情报工作组 (JMLIT) 于 2016 年成立，执法机构定期与银行开会共享信息，该工作组已获得 FATF 等国际组织的认可，特别是因为它改进了一些反洗钱情报工作组的方式。银行关于可疑活动的报告。现在，在最近发生一系列涉及北欧银行的洗钱丑闻之后，更多国家正在考虑效仿，尤其是斯堪的纳维亚半岛。
英国内政大臣萨吉德·贾维德和财政大臣菲利普·哈蒙德表示，JMLIT“展示了成功的公私合作伙伴关系可以实现的目标”。由于 JMLIT 直接协助扣押或限制了超过 34 万英镑的非法资金，他们的新经济犯罪计划（XNUMX 月中旬发布）设想与电信公司和社交媒体等其他部门建立类似的伙伴关系。
保障措施不足
由于缺乏有关 JMLIT 成功的更多具体细节，反腐败活动人士不太相信。此外，即使该计划确实为金融犯罪拨出 48 万英镑的额外政府资金，活动人士怀疑政府总体上如此热衷于与银行合作主要是为了省钱，而且这样做的保障措施不足。
可疑活动报告制度的改革，包括 IT 升级，是一个关键因素。几十年来，这些报告一直是反洗钱合规的基石。银行每年都会产生数十万份质量低劣的报告，让警方不堪重负。系统检修至少需要花费100亿英镑。据透明国际称，部长们希望银行提供部分资金——冒着“政策捕获”的风险。
无论如何，在政府于一月份成立了一个新的金融犯罪特别工作组之后，银行已经在该计划中拥有了很大的发言权，其中包括国家犯罪局以及巴克莱银行、劳埃德银行和桑坦德银行的首席执行官。作为英国金融。
主席鲍勃·威格利 (Bob Wigley) 表示，阻止非法资金流动是英国财政部（该计划的共同起草者）的“核心使命”。这一使命正在不断扩大，因为该贸易机构现在将为银行打击洗钱的表现制定指标。
透明国际和类似组织（其中没有一个是特别工作组成员）自然会否认他们的目的只是让银行受到嘲笑，即使银行业的代表可能表示这就是他们批评的原因。毕竟，新计划中有很多内容可以取悦活动人士：包括法律和制度方面的改进，以减少英国公司和财产所有权的不透明性，英国金融界也广泛支持这一点。
刑事责任
然而，在透明国际及其同行看来，该计划存在重大遗漏，因为它没有对未能防止洗钱的企业刑事责任新法做出承诺——换句话说，如果只是中级银行家“转向视而不见”。
严重欺诈办公室和工党的高级成员也长期以来一直主张支持这样的法律。但保守党政府仅就此事展开咨询，两年多后仍未公布结果。
诚然，金融行为监管局对反洗钱失败的罚款已经开始增加：102 月份向渣打银行处以 163 亿英镑的罚款，这是继 2017 年德意志银行 XNUMX 亿英镑的罚款之后的第二大罚款。但这仍然相形见绌。与美国数十亿美元的等值相比，在美国更容易追究公司的刑事责任。
银行的辩护者表示，美国的罚款确实让银行及其投资者醒悟过来，加大了打击非法资金流动的投资。
最近，围绕丹麦银行爱沙尼亚分行及其处理来自俄罗斯资金的丑闻，以及巴拿马文件泄密后，德国警方最近突袭德意志银行，调查其防御中的类似违规行为，再次加剧了公众的怀疑，即银行没有值得信赖，这强化了这样一种观念：盗贼和逃税者仍然是国际金融的核心，而不仅仅是在巴拿马或爱沙尼亚等较小的离岸避风港。
一位对银行及其公私合作伙伴关系更加同情的著名前执法官员表示，真诚合作以改善反洗钱工作符合银行的利益，因为这最终将提高银行的声誉。他认为，合作伙伴关系将允许采取更有针对性的方法来标记可疑活动，从而使银行在反洗钱系统上的更多支出变得有效，而不仅仅是勾选框。
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